JPMorgan Chase și Goldman Sachs sunt doi jucători cheie din industria financiară și joacă un rol important atât în economia SUA, cât și în cea globală. Deși ambele companii sunt nume cunoscute, JPMorgan Chase este substanțial mai mare decât Goldman Sachs în ceea ce privește capitalizarea pieței și veniturile. O altă diferență importantă între cele două este că JPMorgan Chase se concentrează mai mult pe retail banking în comparație cu Goldman Sachs.
Înainte de a compara JP Morgan cu Goldman Sachs, să prezentăm rapid atât companiile, cât și domeniile de afaceri în care își desfășoară activitatea.
JPMorgan Chase
JPMorgan Chase este cea mai mare bancă din lume după capitalizarea bursieră și a cincea cea mai mare bancă din lume în ceea ce privește activele totale. Activitățile companiei pot fi împărțite în șase segmente principale: gestionarea activelor și a averii, servicii bancare comerciale, servicii bancare pentru consumatori și comunitare, servicii bancare corporative și de investiții, funcții corporative și tehnologie.
JPMorgan Chase operează prin două filiale principale: J.P. Morgan și Chase. J.P. Morgan oferă servicii financiare guvernelor, corporațiilor, investitorilor instituționali și persoanelor cu valoare netă ridicată. Între timp, filiala Chase oferă servicii bancare pentru consumatori și comerciale.
Sucursala J.P. Morgan operează în diverse segmente, inclusiv managementul activelor, servicii bancare comerciale, servicii bancare de investiții, plăți, servicii bancare private și management al averii. Între timp, divizia Chase oferă servicii bancare pentru consumatori, cum ar fi conturi curente și de economii, CD-uri, carduri de credit, împrumuturi pentru locuințe și auto, precum și produse de investiții.
Goldman Sachs
Goldman Sachs este una dintre cele mai de succes bănci din lume și deține o capitalizare de piață de 146 de miliarde de dolari la începutul lunii iunie 2024. Să trecem printr-o scurtă prezentare a principalelor segmente de afaceri la care participă Goldman Sachs.
Gestionarea activelor și averii
În acest segment, Goldman Sachs oferă management de active, planificare financiară, produse bancare pentru consumatori și servicii private de administrare a averii. Goldman Sachs oferă management tradițional al activelor, precum și management al activelor axat pe investiții alternative și durabilitate.
Banca și piețele globale
Segmentul global de servicii bancare și piețe la Goldman Sachs acoperă FICC și acțiuni, servicii bancare de investiții pentru corporații, instituții și guverne, precum și servicii de informații și analize de piață.
Soluții de platformă
Pe segmentul de soluții de platformă, Goldman Sachs oferă tehnologii care permit companiilor să ofere clienților lor servicii financiare, servicii de tranzacții bancare, precum și un accelerator ETF conceput pentru a simplifica procesul de lansare a ETF-urilor pentru clienții instituționali.
Cercetarea investițiilor globale
Divizia globală de cercetare a investițiilor de la Goldman Sachs se concentrează pe furnizarea de analize fundamentale pentru clienții de pe diverse piețe, inclusiv acțiuni, valută, mărfuri și venit fix.
Goldman Sachs oferă, de asemenea, o platformă bancară pentru consumatori numită Marcus, care este disponibilă în Statele Unite și Regatul Unit. Platforma Marcus dispune de un cont de economii online cu randament ridicat și CD-uri (certificate de depozit).
JPMorgan vs. Goldman Sachs – Care sunt diferențele cheie?
Potrivit rezultatelor JPMorgan pentru trimestrul I 2024, compania a adus venituri de 17,6 miliarde de dolari din segmentul său bancar de consumatori și comunitar. Din aceste venituri, 10,3 miliarde de dolari au provenit din serviciile bancare și de administrare a averii, 6,1 miliarde de dolari din servicii de carduri și auto, iar 1,1 milioane de dolari au provenit din afacerea de creditare la domiciliu a băncii. Segmentul de gestionare a activelor și averii companiei a generat venituri de 4,7 miliarde de dolari, în timp ce segmentul corporativ a adus 2,3 miliarde de dolari.
Între timp, segmentul de bănci corporative și de investiții al JPMorgan a adus venituri de 13,6 miliarde de dolari, piețele și serviciile de valori mobiliare reprezentând 9,1 miliarde de dolari și serviciile bancare de 4,4 miliarde de dolari.
Dacă ne uităm la rezultatele Goldman Sachs pentru trimestrul I 2024, putem vedea că compania a realizat majoritatea veniturilor cu divizia sa globală de servicii bancare și piețe (9,7 miliarde de dolari). Între timp, segmentul de gestionare a activelor și averii băncii a generat venituri nete de 3,7 miliarde de dolari, iar segmentul de soluții de platformă a adus 698 de milioane de dolari.
JPMorgan Chase Goldman Sachs Ticker JPM GS CEO Jamie Dimon David Solomon Capitalizare de piață 568 miliarde USD 148 miliarde USD Rata PE (TTM) 11,94 17,97 BPA (TTM) 16,57 25,68
Date din 5 iunie 2024
Linia de jos
Deși ambele bănci sunt jucători importanți în industria financiară, JPMorgan Chase este o companie semnificativ mai mare decât Goldman Sachs. În ceea ce privește capitalizarea bursieră, JPMorgan Chase este de peste trei ori mai mare decât Goldman Sachs. Când vine vorba de venituri în T1 2024, JPMorgan Chase a adus 42,5 miliarde de dolari, în timp ce Goldman Sachs a generat 13,9 miliarde de dolari.
Când comparăm cele două companii pe baza serviciilor pe care le oferă, există o mulțime de suprapuneri, deși JPMorgan Chase pune mult mai mult accent pe serviciile bancare cu amănuntul decât Goldman Sachs.
Dacă doriți să aflați mai multe despre sectorul bancar, asigurați-vă că aruncați o privire pe lista noastră cu cele mai bune bănci din lume.