Articolul al echipei de avocați a lui Liu Lei a subliniat că două situații OTC pot constitui infracțiunea de operațiuni comerciale ilegale. Una este că, dacă unitatea de tratare a cazurilor interpretează OTC ca „plată și decontare pentru platformă”, angajarea în OTC poate constitui infracțiunea de operațiuni de afaceri ilegale, cum ar fi prin intermediul unei bănci subterane tipice, în plus, dacă un comerciant OTC continuă să cumpere cu o frecvență ridicată pentru a câștiga diferența de preț și, de asemenea, știe că, făcând acest lucru, face schimb; valută străină pentru o bancă de peste mări, atunci comerciantul OTC poate constitui un accesoriu la infracțiunea de operațiuni comerciale ilegale.