Există mii de moduri de a pierde bani în investiții, iar finanțarea descentralizată (DeFi) face aceste metode mai accesibile. Adevărata problemă, însă, nu este tehnologia în sine, nici majoritatea jucătorilor sau protocoalelor, ci diferitele structuri, ineficiențe și obiceiuri care pot costa oamenii, fără să știe, o avere.

În timp ce majoritatea comercianților acceptă riscul de a pierde bani de la început, realitatea nefericită este că problemele pe care le discutăm în acest articol afectează nu doar investitorii, ci și utilizatorii obișnuiți. Dacă schimbați în mod regulat jetoane în viața de zi cu zi, fie pentru a juca jocuri, pentru a cumpăra conținut sau pentru a încerca dApps, atunci poate doriți să citiți mai departe.

Înțelegeți lichiditatea

Lichiditatea este o componentă de bază a oricărui mediu de tranzacționare - indiferent dacă DeFi sau finanțe tradiționale. Mai simplu spus, se referă la cât de ușor este să schimbi un activ cu numerar, monede stabile sau alte active. Într-un mediu centralizat tradițional, lichiditatea este evaluată printr-un registru de ordine, în care comercianții plasează ordine de cumpărare și vânzare la un preț care le convine. În mediile descentralizate precum DeFi, creatorii de piață automatizati (AMM) sunt standardul pentru schimburile descentralizate (DEX), aceștia funcționează și pe principiul cererii și ofertei, dar prețul este determinat de perechi de jetoane;

Acestea se numesc pool-uri de lichiditate și aproape oricine poate oferi lichiditate pentru aceste perechi de jetoane. Comercianții folosesc pur și simplu aceste pool-uri pentru a schimba jetoane și prețurile se vor schimba în consecință. Având în vedere limitări precum token-urile care vin întotdeauna în perechi, limitările tehnice ale tehnologiei blockchain și smart contract și problemele cu interoperabilitatea cross-chain, putem deja identifica unele ineficiențe.

În DeFi, cantitatea de lichiditate este adesea determinată de popularitatea activului digital, deoarece înseamnă că furnizorii de lichiditate au suficientă încredere într-un anumit token pentru a fi dispuși să-l cumpere și să-l înghețe pentru o perioadă nedeterminată de timp. Având în vedere numărul de proiecte din această industrie, puteți începe să vă dați seama că obținerea de lichidități suficiente pentru un număr mare de active este o sarcină dificilă, așa că schimbul în afara celor mai populare monede devine foarte dificil și costisitor.

Costul frecării crește

În circumstanțe normale, acest lucru nu ar fi considerat o problemă, până la urmă, o diferență de câțiva cenți nu contează când vine vorba de tranzacții mari. Sigur, pentru cineva care schimbă rar, acest lucru ar putea fi banal... dar cum rămâne cu utilizatorul obișnuit? Ce se întâmplă dacă aceste ineficiențe apar frecvent în obiceiurile de tranzacționare ale unei persoane? Cum se adună acești bănuți și cât timp se petrece comutând între diferite schimburi descentralizate?

Merită să subliniem că valoarea pe care o măsurăm în bănuți este doar o chestiune practică. De fapt, atunci când facem schimb, plătim în jetoane, nu fiat. Acestea pot fi jetoane de rețea sau jetoane de proiect, uneori ambele. Alteori, schimbul descentralizat folosit are prețuri mai mari decât alte burse din motive legate de lichiditate și derapaj, așa că plătim mai mult. Cu toate acestea, implicația evidentă este că, având în vedere volatilitatea prețurilor activelor digitale, pierderile pot apărea mult mai devreme decât se așteaptă inițial utilizatorii - acest lucru este valabil mai ales pentru jetoanele de proiect care sunt în faza lor ascendentă.

Combinate cu numeroasele moduri de a vă pune în funcțiune activele cripto, cum ar fi miza, furnizarea de lichidități, guvernanță și multe altele, aceste pierderi arată o promisiune neîndeplinită pe care unii ar prefera să o vadă decât comisioane de schimb exorbitante. Este un proces incremental aparent discret, dar care se poate adăuga în cele din urmă.

Acest lucru nu numai că dăunează comercianților, ci și împiedică utilizarea zilnică frecventă. Face procesul mai lung, mai costisitor și mai complex, dăunând în cele din urmă reputației unei industrii care încearcă să facă schimbări ambițioase în lume.

Economisiți mai mult cu 0xGen!

0xGen integrează multe agregatoare de lichidități diferite într-o platformă de aplicații ușor de utilizat. Cu o interfață de utilizator intuitivă și ușor de utilizat, 0xGen răspunde nevoilor majorității schimbătoarelor, oferindu-le în același timp cele mai bune oferte pe o piață mare și lichidă. De asemenea, protocolul protejează utilizatorii de atacurile legate de taxele de gaz și derapajul și alege cea mai bună rută pentru schimburi multiple, economisind taxe pe mai multe niveluri.

În plus, 0xGen este în fruntea tehnologiei AI, utilizând AI în multe aspecte ale protocolului. De exemplu, folosind AI și învățarea automată, 0xGen poate oferi utilizatorilor cele mai bune rute de tranzacționare, oferind taxe semnificativ mai mici și viteze de tranzacționare mai rapide. O altă caracteristică AI care merită menționată este semnalele de tranzacționare bazate pe inteligență artificială, care nu numai că oferă utilizatorilor informații de înaltă calitate, dar le permit și să execute aceste semnale fără probleme în cadrul aceleiași aplicații.

Vorbind despre personalizarea utilizatorilor, 0xGen oferă și servicii personalizate bazate pe intențiile și preferințele de tranzacționare ale utilizatorilor. Acest lucru se realizează prin utilizarea inteligenței artificiale pentru a analiza datele de tranzacționare a utilizatorilor și pentru a le contextualiza prin formulare de întrebări și răspunsuri special concepute pentru a înțelege nevoile individuale ale fiecărui utilizator, ajutând astfel comercianții cu alocarea activelor și gestionarea riscurilor, ajutându-i să evite mediile necontrolabile și factorii externi. .

Cea mai bună parte? Tehnologia 0xGen este ușor de integrat în alte aplicații dApp, extinzându-și accesibilitatea și utilitatea, atrăgând o bază mai largă de utilizatori! Oferă algoritmi open source AI și modele de limbaj mari (LLM) și invită dezvoltatorii să le antreneze și să le folosească în comun. Această abordare nu numai că va aduce beneficii proiectului în sine, dar impactul pe care îl va avea asupra industriei în ansamblu înseamnă că, în cele din urmă, 0xGen va deveni aproape un standard, protejând utilizatorii de lipsă de experiență și ineficiență și ajutându-i să economisească bani în luni și ani. să vină o mulțime de jetoane.