Escrocii construiesc încredere prin intermediul rețelelor sociale, dându-se drept prieteni sau folosind AI pentru a crea site-uri web realiste, dar false și deepfake.
Escrocii ademenesc victimele să investească în cripto active false, permițând adesea mici retrageri înainte de a cere mai multe fonduri.
Schemele „pump-and-dump” și fraudele cu taxele anticipate exploatează victimele, ducând adesea la pierderi financiare semnificative.
U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) a emis o Alertă pentru investitori care evidențiază metodele fraudatorilor de a atrage victimele în escrocherii care implică valori mobiliare cripto. Această alertă din partea Biroului de Educație și Advocacy a Investitorilor al SEC își propune să protejeze investitorii de retail de a cădea pradă acestor scheme frauduloase.
NOUA ALERTĂ PENTRU INVESTITORI: 5 moduri în care fraudatorii pot atrage victimele în escrocherii care implică valori mobiliare criptograficehttps://t.co/0Ag6l8hEbj pic.twitter.com/QsmSJvui1R
— Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (@SECGov) 29 mai 2024
Escrocii exploatează frecvent popularitatea activelor cripto, cum ar fi criptomonede, monede și jetoane, pentru a comite escrocherii. Aceste escrocherii sunt adesea dificil de urmărit și de recuperat fonduri, deoarece fraudatorii folosesc tehnologia pentru a-și ascunde identitatea și a ascunde urma fondurilor. În plus, odată ce fondurile sunt transferate, acestea sunt adesea mutate rapid în străinătate, ceea ce face ca recuperarea să fie și mai dificilă.
O tactică comună implică fraudatorii care inițiază contactul cu potențialele victime prin intermediul platformelor de rețele sociale sau prin mesaje text nesolicitate. Ei pot prezenta ca un vechi prieten sau pot pretinde că au contactat victima accidental. Acești fraudatori creează o relație, uneori romantică, pentru a câștiga încrederea victimei înainte de a le convinge să investească în active cripto. Acest tip de înșelătorie este adesea denumit „măcelar de porci”.
Escrocii pot direcționa victimele către site-uri sau aplicații cu aspect legitim, dar false. Ele pot chiar permite retragerilor mici să câștige încredere înainte de a solicita investiții mai substanțiale. Când victimele încearcă să-și retragă fondurile, ele întâmpină scuze sau solicitări de taxe sau taxe suplimentare, ceea ce duce la pierderi suplimentare.
Alerta avertizează că fraudatorii pot folosi popularitatea tot mai mare a tehnologiilor precum inteligența artificială (AI) pentru a atrage investitorii. Ei pot folosi cuvinte la modă legate de AI pentru a face ca investițiile frauduloase în cripto-active să pară atractive. În plus, fraudatorii pot folosi AI pentru a crea site-uri web realiste, materiale de marketing și deepfake pentru a înșela investitorii. Aceste deepfakes pot implica celebrități, oficiali guvernamentali sau chiar cei dragi victimei, făcând înșelătoria să pară mai credibilă.
De asemenea, fraudatorii pot uzurpa identitatea sau exploata surse de încredere, cum ar fi agențiile guvernamentale, organizațiile și persoanele fizice. Ei ar putea folosi inteligența artificială pentru a imita voci și imagini, făcând mai dificilă diferența dintre comunicațiile legitime și cele frauduloase. Chiar și mesajele de la prieteni sau membri ai familiei ar putea fi false, deoarece fraudatorii pot sparge conturile de rețele sociale pentru a posta sau trimite mesaje înșelătoare.
O altă tactică implică scheme de pompare și descărcare, în care fraudătorii promovează un activ cripto, adesea un memecoin, pe rețelele sociale pentru a-i umfla prețul. Odată ce prețul este mare, își vând participațiile, profitând în detrimentul altor investitori. Aceste scheme duc adesea la pierderi financiare semnificative pentru cei care le-au cumpărat pe baza hype-ului fraudulos.
În unele escrocherii, escrocii solicită costuri suplimentare pentru retragerea banilor din contul victimei. Ei ar putea pretinde că contul a fost înghețat de către un organism de reglementare sau că trebuie plătite taxe pentru a elibera fondurile. Acesta este un exemplu de fraudă a taxelor în avans. Odată ce victima plătește presupusa taxă, este puțin probabil să vadă vreo returnare.
Postul SEC emite o alertă pentru investitori cu privire la înșelătoriile de active cripto a apărut mai întâi pe Coin Edition.