În ciuda tuturor loviturilor legale și ilegale pe care le-a primit, nimeni nu poate nega că Binance este încă cel mai mare schimb de criptomonede din lume. În fiecare zi, milioane de clienți transferă miliarde de dolari cripto, în ciuda tuturor sancțiunilor de reglementare, ceea ce ne face să credem că trebuie să existe ceva unic în schimb. 

În acest articol, vom arunca o privire asupra călătoriei celui mai mare schimb care a trecut de la un startup aproape eșuat la conducătorul lumii cripto. O companie care a trecut prin bine, prin rău și prin toate celelalte, condusă de un lider umil și vizionar.

Deci, să începem călătoria.

Origini

Înainte de a fonda Binance, Changpeng Zhao a fost antreprenor și profesionist în tehnologie. El a fondat Fusion Systems în 2005 în Shanghai, care a construit un sistem de tranzacționare de mare viteză pentru brokerii bursieri.

În 2013, s-a alăturat Blockchain.info ca al treilea membru al echipei portofelului cripto.

Zhao a început Binance în 2017, după ce a părăsit OKCoin ca CTO. El a fondat compania în China. Cu toate acestea, în curând a trebuit să se mute din țară din cauza interzicerii chineze a cripto-ului.

Binance și-a lansat ICO, care a ajutat-o ​​să atragă 15 milioane de dolari în vânzări de monede. Acest lucru a dat naștere criptomonedei BNB. Inițial, a fost concepută ca o criptomonedă pentru a plăti taxa de tranzacționare pe Binance. Până la jumătatea anului 2024, BNB a comandat peste 87 de miliarde de dolari.

Investind în ICO-uri, trebuie să citiți aceste strategii de management al riscului

Criptomoneda are acum un mecanism de ardere automată care ajută foarte mult la aprecierea prețului.

Expansiune

Până în ianuarie 2018, Binance a devenit cel mai mare schimb de criptomonede cu o evaluare de peste 1,3 miliarde de dolari.

Pe parcursul anului, Binance a deschis trei birouri în Malta, Bermuda și Jersey.

În iunie 2018, Binance a achiziționat Trust Wallet, care a fost unul dintre cele mai populare criptomonede.

În mai 2019, Binance a dezvăluit că a devenit victima unei breșe de securitate pe scară largă și a pierdut peste 7000 de bitcoini evaluați atunci la 6 milioane de dolari.

Nu ratați: Ce se întâmplă cu Crypto dacă Binance dă faliment?

În septembrie 2019, Binance a lansat BUSD în colaborare cu Paxos, un cunoscut dezvoltator de monede stabile. În câțiva ani, a devenit a treia cea mai mare monedă stabilă după USDT și USDC. La apogeu, a deținut peste 23,5 miliarde de dolari  în capitalizare de piață (noiembrie 2022). Cu toate acestea, a trebuit să închidă moneda stabilă, deoarece emitentul său, Paxos, i s-a ordonat de către autoritățile din New York să închidă baterea la începutul anului 2023.

Faza de maturitate

În februarie 2020, Binance a avut o scurtă discuție cu Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta (MFSA) cu privire la reglementare. Autoritatea a emis un comunicat de presă în care afirmă că, deși este o companie malteză, Binance nu a fost înregistrată la MFSA și, prin urmare, nu se afla sub supravegherea sa de reglementare.

În octombrie 2020, revista Forbes a publicat un articol despre Binance în care a susținut că Zhao și alți directori Binance au proiectat structura corporativă într-un mod care să profite de pe urma țării, dar să evite respectarea reglementărilor SUA.

Până în mai 2021, au existat rapoarte neconfirmate conform cărora Binance se afla sub control juridic de către Internal Revenue Service, precum și de către Departamentul de Justiție al SUA. Cu toate acestea, va dura aproape un an până când autoritățile de reglementare din SUA în cele din urmă taxează Binance pe hârtie.

Într-o lume post-COVID

Binance a fost poate cel mai mare binefăcător al crizei de tauri induse de COVID în perioada 2020-2022. Cu blocaje și restricții de călătorie în întreaga lume, utilizatorii nu aveau aproape nimic de cheltuit. O tendință de creștere cripto în astfel de vremuri, a determinat utilizatorii să investească în cripto. Investițiile din întreaga lume au făcut ca cripto-ul să se adună mai rapid ca niciodată.

Până la sfârșitul anului 2023, Binance dominase cel puțin 50% din piața cripto în ceea ce privește volumele de tranzacționare.

Creșterea Binance în 2022. Afișat în verde deschis

Acest lucru a alertat mai multe autorități de reglementare din întreaga lume și, în același timp, am văzut problemele inițiale ale schimbului.

Poziția controversată cu privire la războiul dintre Rusia și Ucraina

Necazurile Binance s-ar fi putut concretiza în 2022, când, după o invazie rusă a Ucrainei, Binance a decis să nu interzică utilizatorii ruși de pe platforma sa. Procedând astfel, s-ar putea să fi enervat autoritățile americane. Cu toate acestea, mai târziu, Binance și-a atenuat abordarea și a donat 10 milioane de dolari în sprijinul Ucrainei.

În 2024, schimbul a pledat vinovat că a permis miliarde de dolari să circule fără restricții prin schimbul său. De asemenea, a fost găsit vinovat că a ajutat utilizatorii să ocolească sancțiunile SUA împotriva Rusiei.

Încep problemele de reglementare

Binance vs SEC SUA

La 5 iunie 2023, SEC din SUA a înregistrat un caz împotriva Binance și a celor 13 companii ale sale, care include Binance.com, Binance.us, serviciile de tranzacționare BAM și co-fondatorul grupului Changpeng Zhao. Taxele includ operarea de burse neînregistrate, broker neînregistrat, dealer și servicii de compensare, denaturarea controalelor comercianților asupra Binance.us și, în final, oferta și vânzarea de valori mobiliare neînregistrate.

Astăzi am taxat Binance Holdings Ltd. (Binance); Afiliat din SUA, BAM Trading Services Inc., care, împreună cu Binance, operează https://t.co/swcxioZKVP; și fondatorul lor, Changpeng Zhao, cu o varietate de încălcări ale legii valorilor mobiliare.https://t.co/H1wgGgR5ir pic.twitter.com/IWTb7Et86H

— Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (@SECGov) 5 iunie 2023

Binance vs Departamentul de Justiție al SUA

Cazul înregistrat împotriva Binance de către Departamentul de Justiție al SUA (DOJ) a acuzat compania și CEO-ul acesteia de săvârșirea unei încălcări a Legii privind secretul bancar. Conform actului, a fost acuzat de transfer de bani fără înregistrare. Bursa a fost, de asemenea, acuzată de încălcarea sancțiunilor SUA împotriva Rusiei.

Binance a fost de acord să plătească cea mai mare amendă plătită vreodată în istoria companiei. Compania a soluționat cazul de către Departamentul de Justiție al SUA după ce i-a plătit acestuia din urmă, o sumă de 4,3 miliarde de dolari.

Binance și CEO-ul pledează vinovați de acuzațiile federale într-o rezoluție de 4 miliarde de dolari. Binance recunoaște că s-a implicat în combaterea spălării banilor, în transmiterea fără licență de bani și în încălcări ale sancțiunilor în cea mai mare rezoluție corporativă de a include acuzații penale pentru un executivhttps://t.co/yz0mCgTEOZ pic.twitter.com .com/cYdmmHCfSG

— Departamentul de Justiție al SUA (@TheJusticeDept) 21 noiembrie 2023

În plus, Changpeng Zhao, co-fondatorul Binance, a trebuit să accepte să renunțe din funcția de CEO și din consiliul de administrație al braței americane. 

De asemenea, procurorii ceruseră o pedeapsă de trei ani. Cu toate acestea, Zhao a primit doar o sentință ușoară de patru luni din cauza cooperării sale, a imaginii curate și a istoricului clar.

Acest lucru a fost posibil din mai multe motive. Changpeng Zhao a fost un antreprenor foarte etic în trecutul său. Când DOJ a înregistrat cazul împotriva lui Binance, acesta avea cetățenie canadiană și ar fi putut trăi cu ușurință o viață în fugă. Averea lui era suficientă pentru a-și susține orice stil de viață. Totuși, el a decis să coopereze cu DOJ al SUA și chiar a fost prezent fizic înainte de condamnare.

Un alt factor care a ajutat foarte mult la reducerea sentinței au fost scrisorile de susținere care au fost revărsate în instanță înainte de pronunțarea sentinței sale. Mai multe companii bine cunoscute, profesioniști din industrie, prieteni și familie au garantat că Zhao este o persoană bună și etică. Chiar și Zhao însuși a scris o scrisoare de scuze către instanță, cerând iertare.

Toate acestea l-au ajutat nu numai să-și clarifice propria imagine, dar i-au asigurat și o pedeapsă cu închisoarea mai puțin aspră.

Binance vs Nigeria

Cazul Binance a fost destul de unic. A fost convocat de SEC nigerian, precum și de mai multe agenții din cadrul guvernului.

Guvernul nigerian i-a cerut să lucreze în țară fără înregistrări legale, să faciliteze tranzacțiile ilicite și, de asemenea, să se angajeze în evaziune fiscală.

Între sfârșitul lunii februarie și începutul lunii martie 2024, autoritățile nigeriene au aplicat lui Binance o amendă de 10 miliarde de dolari pentru implicarea în spălarea banilor. Cu toate acestea, notificarea a fost retrasă în curând, iar guvernul a intrat în negare, pe măsură ce au apărut afirmațiile guvernului, Binance, cu arme puternice. Amenda a fost ulterior modificată la 35 de milioane de dolari până la 30 martie 2024.

În plus, în mai multe rânduri, Camera Reprezentanților din Nigeria a convocat directori Binance, inclusiv CEO-ul său Richard Teng. Cu toate acestea, CEO-ul nu s-a conformat încă nici unei somații.

Binance vs autoritățile franceze

Binance a primit autorizație de reglementare încă din 2022. Licența a permis companiei să furnizeze servicii de active digitale în Franța. Cu toate acestea, până la jumătatea anului 2023, procuratura din Paris a acuzat schimbul de spălare de bani în țară.

Atunci CEO-ul Binance, Changpeng Zhao, a clarificat că, în ciuda inspecțiilor neanunțate, schimbul a cooperat pe deplin cu autoritățile franceze.

4. FUD. În Franța, inspecțiile surpriză (fără notificare în avans) la fața locului ale afacerilor reglementate sunt norma, pentru bănci, iar acum și pentru cripto. Vizita surpriză pentru Binance Franța a avut loc acum câteva săptămâni. Nu este „știre”. Binance France a cooperat pe deplin. Binance, de asemenea… https://t.co/xdbLc5jXBW

— CZ BNB (@cz_binance) 16 iunie 2023

Mai târziu, cazul pare să fi trecut în uitare, fără alte actualizări după iunie 2023.

Binance și Țările de Jos

În 2022, autoritățile olandeze au aplicat o amendă lui Binance pentru că operează în țară fără o licență adecvată.

Cu toate acestea, până în iunie 2023, din cauza lipsei de a obține licențele corecte, a trebuit să părăsească țara. Toți utilizatorii săi au fost transferați către rivalul său Coinmerce.

Cu toate acestea, bursa spusese la ieșire că, în viitor, își va reintroduce serviciile în țară după obținerea licențelor și a documentelor corespunzătoare.

Binance în India

Necazurile lui Binance au fost unice în India. Datorită prezenței unor legi puternice AML și a concentrării pe creșterea conformității, bursa a fost văzută inițial ca o entitate neconformă. Cu toate acestea, acest lucru sa schimbat în curând odată cu decizia Binance de a se conforma.

Poate că a fost singurul incident în care ambele părți, autoritatea de reglementare și compania, s-au înțeles și au convenit reciproc cu nevoile celeilalte fără nicio daune colaterale.

În India, există un organism de reglementare puternic, dar mai puțin cunoscut, numit Financial Intelligence Unit (FIU). A fost înființată pentru a detecta spălarea banilor, infracțiunile financiare și, de asemenea, pentru a oferi informații guvernului Indiei.

FIU a cerut schimburilor de cripto care operează în India, atât native, cât și internaționale, să se înregistreze la autoritatea de reglementare, să partajeze date despre tranzacții cu acesta și, de asemenea, să respecte legile indiene privind spălarea banilor. Cu toate acestea, din cauza lipsei de răspuns, autoritatea de reglementare a decis să interzică Binance.com pe 27 decembrie 2023. Adresa URL a Binance.com a fost blocată pentru utilizatorii indieni, iar aplicațiile sale mobile au fost scoase din magazinele Apple și Google.

Binance a răspuns rapid că este gata să respecte legile indiene. În curând au început negocierile și până pe 10 mai 2024, Binance și-a finalizat înregistrările inițiale cu India împreună cu KuCoin. În câteva zile, ambele companii au obținut aprobarea și un acord pentru a-și relua operațiunile în India. Binance a fost de asemenea de acord să plătească o amendă de 2 milioane de dolari.

Binance se înregistrează la FIU în timp ce încearcă să reia operațiunile în Indiahttps://t.co/08QvIBVw75

— Gadgets 360 (@Gadgets360) 11 mai 2024

Binance în Emiratele Arabe Unite

Emiratele Arabe Unite sunt probabil puținele țări în care Binance a avut de fapt ușor să facă afaceri. Viziunea guvernului Emiratelor Arabe Unite de a face din țara un hub cripto a ajutat foarte mult Binance și alte câteva companii cripto.  Țara a găzduit mai multe evenimente cripto de succes în ultimul timp.

În iunie 2023, Binance a primit o licență VASP care a acționat ca o licență MVP în Dubai și a permis lui Binance să înființeze operațiuni. Mai târziu, pe 18 aprilie 2024, Binance a primit licență de funcționare completă în Dubai.

Ilegalitatea problemelor juridice

Este bine cunoscut faptul că problemele tuturor companiilor cripto-native ar fi fost mult mai puține dacă țările ar fi avut reglementări cripto în vigoare. Până în prezent, doar câteva țări au trecut de stadiul politicii.

Când SUA a taxat Binance, nu avea nici măcar un proiect de politică pentru cripto, darămite să aibă un set concret de reglementări. SEC a încercat în mod repetat să-și impună autoritatea de a reglementa cripto, chiar și atunci când a pierdut un caz împotriva Ripple. Acest caz a arătat, de asemenea, clar că orice vânzări cu amănuntul de XRP nu au ajuns niciodată la clasificarea lor ca titluri de valoare.

În mod similar, urmărirea penală a lui Binance în conformitate cu legile nigeriene nu a luat niciodată o poziție concretă, deoarece cripto în ansamblu a fost pentru evaziune fiscală, spălare de bani și alte câteva infracțiuni. Astfel de servicii au fost furnizate de alte câteva companii, inclusiv cele originare din țară.

Țări în diferite etape ale legislației/reglementării cripto, sursă FMI

Datele WEF arată că chiar și până în ianuarie 2024, majoritatea țărilor încă nu pot reglementa cripto în întregime. Doar câteva economii precum UE, Emiratele Arabe Unite, Elveția și Japonia par să aibă reglementări cuprinzătoare.

Alegerea unei căi de urmat

Lupta cu autoritățile s-a dovedit întotdeauna fatală, chiar dacă cineva avea dreptate. Cazul Ripple vs SEC a durat ani de zile și, în ciuda câștigului lui Ripple (în legătură cu vânzările cu amănuntul), a trebuit să cheltuiască o sumă uriașă, estimată la 1,3 miliarde de dolari, doar pentru taxe legale. Cu toate acestea, cazul este departe de a fi o soluție completă.

Citiți mai multe: Ghid definitiv pentru tranzacții P2P sigure

Nu va fi o exagerare să presupunem că Binance a decis să ignore toate acele dureri de cap legale și a intrat direct în rezoluție. Nu numai că a fost o decizie adecvată în ceea ce privește costul, dar a ajutat și Binance să ignore toată atenția media negativă. În plus, conformitatea și-a consolidat poziția în ochii autorităților de reglementare și a legiuitorilor.

Întrebări frecvente

Indienii pot tranzacționa legal pe Binance?

Binance s-a înregistrat la Unitatea de Informații Financiare din India pe 11 mai 2024 și a primit un semn din cap pentru a-și relua operațiunile în țară. Deși nu a fost niciodată ilegal să tranzacționezi pe Binance, totuși, odată cu înregistrarea, utilizarea Binance este mai legală ca niciodată în India

Tranzacționarea în Binance este sigură și legală?

Înainte de a încerca să tranzacționați, aruncați o privire asupra statutului juridic al Binance în țara dvs. Dacă este operațional din punct de vedere legal, puteți tranzacționa în siguranță. Cu toate acestea, vă rugăm să aveți grijă de tranzacțiile P2P, deoarece acestea prezintă un risc de fraudă.