Principalele produse la pachet

  • În noua ediție a Playing by the Rules, ne uităm la măsurile Binance Know Your Customer (KYC) – un set de politici și proceduri care ne asigură că știm cine sunt utilizatorii noștri pentru a-i ține pe actorii răi în afara ecosistemului nostru.

  • Măsurile KYC permit furnizorilor de servicii financiare să protejeze utilizatorii împotriva activităților rău intenționate precum frauda, ​​spălarea banilor și finanțarea terorismului, asigurând în același timp respectarea standardelor de reglementare.

  • Procesul strict și cuprinzător KYC al Binance îi permite să identifice cu precizie clienții, să evalueze riscurile și să mențină un ecosistem de încredere pentru toți utilizatorii, menținând astfel o platformă conformă și sigură.

Know Your Customer (KYC) este o procedură obligatorie prin care instituțiile financiare, inclusiv băncile, schimburile de criptomonede și alți furnizori de servicii financiare, colectează date de identificare și informații de contact de la clienții existenți și potențiali. Scopul său principal este de a preveni frauda, ​​spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilicite și de a asigura diligența necesară față de clienți, ca parte a eforturilor de conformitate cu combaterea spălării banilor/combaterea finanțării terorismului (AML/CFT).

Termenul „KYC” în sine este jargonul industriei care a fost folosit inițial de profesioniștii în conformitate, dar de atunci a devenit comun printre comercianții și investitorii cripto. Din perspectiva utilizatorului, „KYC” este sinonim cu verificarea identității.

Fără practici KYC eficiente, evaluarea riscurilor utilizatorilor devine problematică, iar instituțiile financiare ar putea facilita din neatenție activități ilegale. Cadrele robuste KYC din industria cripto protejează utilizatorii împotriva hackerilor, manipulatorilor de piață și spălatorilor de bani. Binance aderă la un proces KYC strict care se clasează printre cele mai riguroase din industrie. Iată cum face echipa noastră de conformitate pentru a se asigura că știm cine sunt clienții noștri și că nu există actori răi pe platforma noastră care ar putea dori să abuzeze de ecosistemul Binance.

Rolul KYC în Crypto

Funcția fundamentală a KYC în industria activelor digitale este de a identifica potențialii actori negativi, de a le interzice accesul la ecosistem și de a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte comportamente legate de fraudă, asigurând un mediu mai sigur pentru toată lumea. Un program cuprinzător KYC permite firmelor cripto să știe cu adevărat cine sunt clienții lor și să măsoare cu exactitate riscul pe care îl prezintă pentru platformele lor și pentru comunitatea mai largă.

Rolul KYC în industria cripto este, prin urmare, același ca și în finanțele tradiționale, care protejează afacerile, clienții și comunitățile acestora, nepermițând accesul actorilor răi.

Un proces robust de integrare KYC permite furnizorilor de servicii de active digitale să elimine anonimatul, să colecteze informații importante despre clienți, să stabilească o verificare eficientă a identității și să informeze o analiză bazată pe risc, care are ca rezultat decizia finală dacă să aprobe o cerere client sau să o refuze.

Dezvoltarea proceselor și protocoalelor KYC

Aici, la Binance, luăm foarte în serios prevenirea spălării banilor, a finanțării terorismului și a finanțării proliferării. Urmăm o abordare bazată pe risc pentru a contracara aceste amenințări, care este în concordanță cu cele mai bune practici internaționale.

Evaluăm legile și reglementările specifice fiecărei locații geografice în care ne desfășurăm activitatea și construim programul nostru de conformitate în acea jurisdicție pentru a îndeplini aceste cerințe, împreună cu următoarele cerințe internaționale. Legislația CSB și CTF, precum și direcția unității locale de informații financiare stau la baza abordării noastre KYC.

Dezvoltarea măsurilor KYC la Binance este un proces de colaborare care implică membri seniori ai echipei KYC, experți în materie din domeniul juridic, tehnologie și operațiuni și membri ai echipei de management superior. Componentele principale ale unui cadru KYC sunt verificarea identității (inclusiv compararea datelor biometrice cu ID-ul emis de guvern, verificarea legitimității ID-ului, verificări ale vieții și capabilități de recunoaștere optică a caracterelor (OCR) pentru a valida informațiile introduse de client), geolocalizarea IP, due diligence îmbunătățită. precum și screening împotriva sancțiunilor, a persoanelor expuse politic (PEP) și a bazelor de date media adverse și a listelor de aplicare a legii, a criminalității financiare și a reglementărilor.

Echipa de conformitate de la Binance se concentrează pe menținerea unui program KYC care îndeplinește toate cerințele legale și de reglementare, asigurând în același timp o experiență solidă pentru utilizatorii noștri. O modalitate prin care facem acest lucru este evaluarea constantă a tehnologiilor inovatoare și a potențialilor parteneri furnizori care pot ajuta la minimizarea fricțiunilor asociate cu procedurile KYC. Un bun exemplu este viteza și eficiența procesului nostru de verificare a identității, care utilizează cele mai recente tehnologii biometrice de screening, analiză și validare.

Verificarea identității (IDV)

Verificarea identității este baza unui program KYC în orice companie financiară orientată spre consumatori. Desigur, aceasta nu este partea preferată a experienței utilizatorilor cu o platformă cripto, dar statutul lui Binance de lider responsabil al industriei ne impune ca prioritate siguranța utilizatorilor noștri înainte de orice. Sprijinită de companii lider în industrie, cum ar fi Onfido și SumSub, printre multe altele, experiența de verificare a identității pe Binance este cât se poate de simplă și eficientă.

Spălatorii de bani și hackerii încearcă deseori să ascundă sursa fondurilor obținute ilegal prin răspândirea unor sume mici de bani în multe conturi. Dacă o platformă are capacități slabe de verificare a identității, actorii răi pot găsi o modalitate de a înregistra mai multe conturi pentru a servi în acest scop - de exemplu, folosind ID-uri false sau profitând de politici laxe atunci când platformele permit înregistrarea contului fără ID-uri emise de guvern. Dacă nu există verificări puternice de identitate, un utilizator rău intenționat poate reveni la un schimb după ce a fost prins efectuând tranzacții ilicite: ar avea nevoie doar de un e-mail alternativ.

Politica strictă KYC a Binance impune o abordare cu toleranță zero față de înregistrările duble și identitățile anonime, care este activată de verificări riguroase de verificare a documentelor și a vieții. Aceste măsuri reduc foarte mult șansele ca fondurile nelegitime să-și facă loc în ecosistemul Binance și în spațiul mai mare Web3.

Procedurile KYC ale Binance

Verificarea identității este un pas necesar pentru oricine dorește să facă tranzacții cu active digitale pe Binance. Celor cu conturi neverificate li se permite accesul de bază la site-ul Binance: pot explora ofertele noastre, pot revendica NFT, Fan Tokens și Carduri cadou, dar în niciun caz nu pot interacționa cu niciunul dintre produsele de tranzacționare Binance.

Procesul KYC al Binance este structurat în trei niveluri - Intermediar, Advanced și Advanced Pro. Cerințele specifice pot varia în funcție de jurisdicția în care se află utilizatorul, dar în majoritatea țărilor, pașii de bază sunt următorii:

  1. Colectarea și confirmarea informațiilor personale ale clientului, transmise de utilizator și atestate printr-un document de identificare valabil eliberat de guvern.

  2. O verificare a vieții în timp real care compară fața utilizatorului cu documentul emis de guvern pe care l-au furnizat.

  3. Verificarea identității utilizatorului în raport cu World-Check Risk Intelligence, cea mai mare bază de date cu persoane cu risc ridicat, sancționate și expuse politic.

Utilizatorii care locuiesc în jurisdicții care au cerințe obligatorii pentru dovada adresei trebuie să furnizeze în plus informații valide despre adresă înainte de a putea asigura accesul complet la ecosistemul Binance. Cei din afara acestor țări trebuie să furnizeze doar dovada adresei dacă doresc să-și mărească limita zilnică de retragere fiat de la standardul de 50.000 USD la 2 milioane USD.

Dacă aveți nevoie de o limită de depunere și retragere care depășește în mod semnificativ limitele standard ale nivelurilor intermediare și avansate, puteți solicita o creștere după ce v-ați declarat sursele de avere, sursele de fonduri care vin la Binance și dacă dvs. sau vreunul dintre membrii familiei dvs. vă aflați pe listă. a persoanelor expuse politic (PEP). Acest lucru asigură că fiecare solicitare de limite semnificativ crescute este legitimă și adecvată valorii nete dovedite a utilizatorului.

O analiză comparativă a unora dintre politicile KYC ale celor mai mari schimburi de criptomonede arată că cerințele de verificare a identității Binance sunt printre cele mai riguroase din industrie, reflectând angajamentul nostru de a pune siguranța utilizatorilor și a ecosistemului pe primul loc.

Gânduri finale

Cadrul robust KYC al Binance joacă un rol esențial în protejarea platformei, a utilizatorilor săi și a comunității mai largi de potențiale amenințări precum frauda, ​​spălarea banilor și finanțarea terorismului. Prin implementarea unui proces KYC cuprinzător care implică verificarea identității, verificarea împotriva sancțiunilor și a listelor PEP și o diligență îmbunătățită, conceput și executat în colaborare între diferite echipe, Binance este capabil să susțină un standard ridicat de siguranță și conformitate în mai multe jurisdicții. Acesta evidențiază angajamentul Binance de a fi un lider responsabil al industriei în peisajul cripto, acordând prioritate securității utilizatorilor și respectând cerințele de reglementare atât locale, cât și internaționale.

Lectură suplimentară

  • Jucând după reguli: Peisajul conformității cripto azi

  • Joc după reguli: o prezentare generală a programului de conformitate Binance

  • KYC în Crypto - O comparație

Avertisment de risc: activele digitale sunt supuse unui risc ridicat de piață și volatilității prețurilor. Valoarea investiției dumneavoastră poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Binance nu este responsabil pentru nicio pierdere pe care le puteți suferi. Performanța trecută nu este un predictor de încredere al performanței viitoare. Ar trebui să investești doar în produse cu care ești familiarizat și unde înțelegeți riscurile. Ar trebui să luați în considerare cu atenție experiența dvs. în investiții, situația financiară, obiectivele de investiție și toleranța la risc și să consultați un consilier financiar independent înainte de a face orice investiție. Acest material nu trebuie interpretat ca un sfat financiar. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.