Departamentul de Trezorerie al Statelor Unite și-a lansat Strategia națională bianuală pentru combaterea terorismului și a altor finanțări ilicite. Conține patru recomandări prioritare care pot afecta activele virtuale într-o varietate de moduri.
Strategia Trezoreriei a recunoscut că forțele de ordine se străduiesc să țină pasul cu dezvoltarea tehnologiei financiare. Primele două priorități ale Trezoreriei sunt abordarea lacunelor de reglementare în combaterea spălării banilor (AML) și combaterea finanțării terorismului (CFT) și crearea unui cadru de supraveghere mai concentrat și mai eficient. Trezoreria a spus că va „evalua necesitatea unor acțiuni suplimentare în sectoarele care nu fac obiectul unor măsuri cuprinzătoare de CSB/CFT”.
Creșterea aplicării legii este, de asemenea, pe ordinea de zi. Strategia spunea:
„Explozia de noi canale de plată și furnizori de servicii financiare, inclusiv VASP [furnizori de servicii de active virtuale], în ultimul deceniu, a întins resursele limitate de supraveghere aplicate istoric mai multor MSB-uri [afaceri de servicii monetare].”
Un nou accent pe tehnologia blockchain face parte din strategie. De exemplu, există Unitatea de active virtuale a Biroului Federal de Investigații, care „oferă echipamente tehnologice, analiză blockchain și instruire privind confiscarea activelor virtuale și alte instruiri sofisticate privind activele virtuale pentru personalul FBI”.
Sursa: subsecretarul Brian Nelson
În cele din urmă, Trezoreria încearcă să „susțină inovația tehnologică responsabilă și să valorifice tehnologia pentru a atenua riscurile financiare ilicite” printr-un set larg de măsuri. Acesta recomandă creșterea incluziunii în sistemul financiar și combaterea riscurilor - practica de a refuza toate serviciile de corespondență băncilor mici în zonele cu activitate ilegală ridicată. Eliminarea riscurilor are consecințe dure pentru utilizatorii legitimi ai serviciilor bancare și încurajează utilizarea de soluții de plată și remitere bazate pe cripto, care nu depind de servicii bancare.
Legat: Oficialul Trezoreriei SUA cere Congresului mai multă putere împotriva criminalității cripto
Crearea unor sisteme de plată transfrontaliere mai bune și a opțiunilor de transfer de bani conform reglementărilor fac parte din strategie. Acesta a subliniat Foaia de parcurs G20 și sistemul de transfer intern FedNow ca fiind implementări bune ale acestei abordări.
Inteligența artificială și identitatea digitală ar putea juca un rol important în succesul strategiei:
„Vom oferi suport de reglementare și politică pentru soluții fiabile de identitate digitală și […] vom extinde utilizarea inteligenței artificiale (AI) și a analizei datelor în eforturile guvernului SUA de a […] promova conducerea tehnologică a SUA în ceea ce privește plățile care reflectă standardele, practicile din SUA, și valori.”
AI poate fi valorificată pentru a spori eforturile guvernamentale de reglementare și de aplicare, dar poate fi la fel de bine aplicată de utilizatorii ilegali ai sistemului financiar, a menționat strategia.
Revista: FBI-ul a înlăturat Virgil Griffith pentru încălcarea sancțiunilor, direct