Apariția tehnologiei blockchain a adus scepticism și acuzații de activități frauduloase, determinate de caracteristicile sale unice precum descentralizarea și imuabilitatea. Incidentele frauduloase au crescut, ceea ce face ca recuperarea fondurilor să fie dificilă. Factorii care contribuie la fraudă includ atracția randamentelor ridicate și dificultățile în urmărirea fondurilor. Există diverse scheme, de la escrocherii ICO până la atacuri de phishing, cu grupuri sponsorizate de stat, cum ar fi Grupul Lazarus, agravând riscul.
Activități care vizează industria criptomonedei sponsorizate de guvernul nord-coreean. (Sursa: Înregistrat Future Intelligence Cloud)
Pentru investitori, prudență este necesară din cauza evoluției tacticilor frauduloase. În timp ce majoritatea utilizatorilor s-ar putea să nu se implice în operațiuni în lanț, utilizarea schimburilor centralizate prezintă riscuri. Acest articol va explora riscurile de securitate ale schimburilor centralizate și va sfătui utilizatorii cu privire la protejarea fondurilor lor.
Operare fără licență
Pe măsură ce reglementările criptomonedelor devin mai standardizate, țările eliberează licențe financiare pentru a spori legitimitatea industriei. Reglementarea asigură respectarea măsurilor de combatere a spălării banilor și de cunoaștere a clientului, reducerea riscurilor de infracțiuni financiare și îmbunătățirea transparenței. În ciuda acestui fapt, multe schimburi centralizate funcționează fără licențe, promițând randamente mari.
În timp ce schimburile fără licență pot oferi oportunități atractive, riscurile asociate acestora depășesc adesea recompensele potențiale. Efectuarea cercetării amănunțite și diligența necesară înainte de a investi în orice schimb de criptomonede este crucială pentru a atenua riscurile și pentru a proteja investițiile.
La 8 iulie 2022, o bursă de criptomonede numită JPEX a fost listată de către Securities and Futures Commission din Hong Kong ca o companie fără licență și suspectă. În anul următor, bursa a folosit numeroase metode neregulate pentru a atrage un număr mare de utilizatori. De exemplu, s-a angajat în publicitate falsă, pretinzând că deține licențe de reglementare în industria criptomonedei, a folosit influenți pentru a face declarații false și înșelătoare și a ademenit utilizatorii cu randamente mari să-și emită tokenul platformei, JPC.
La 13 septembrie 2023, Comisia pentru valori mobiliare și futures din Hong Kong a menționat încă o dată că niciuna dintre entitățile din cadrul grupului JPEX nu a obținut vreo licență de la Comisie și nici nu a solicitat o licență pentru a opera o platformă virtuală de tranzacționare a activelor în Hong. Kong. Ulterior, membrii comunității au descoperit că schimbul a început să restricționeze retragerile utilizatorilor, iar evenimentele offline planificate de schimb au fost abandonate. „Clădirea Asia Blockchain”, care susținea că are o chirie lunară de 3,4 milioane de dolari taiwanezi (aproximativ 770.000 RMB), asociată cu JPEX, a fost găsită de asemenea goală. Între timp, datele din lanț au arătat că schimbul a început să transfere activele utilizatorilor.
Potrivit ultimelor rapoarte, JPEX este implicată într-un caz de fraudă de 403 milioane de dolari, care afectează peste 2.000 de victime. Poliția din Hong Kong a arestat 72 de persoane și a înghețat bunuri legate de JPEX în valoare de peste 29 de milioane de dolari.
Deturnarea fondurilor
Nu sunt neobișnuite cazurile de schimburi care deturnează fondurile utilizatorilor în căutarea unor profituri suplimentare. Un astfel de comportament poate implica furtul, deturnarea sau utilizarea necorespunzătoare a fondurilor clienților. Un exemplu tipic este cazul FTX Exchange, care și-a declarat faliment și și-a închis porțile după ce a deturnat fondurile clienților în urma unei crize de retrageri. Având în vedere cantitatea semnificativă de fonduri implicate și numărul mare de persoane afectate, ajungând la milioane, astfel de incidente au un impact profund negativ asupra industriei în ansamblu.
Incidentul a rezultat din dezvăluirea de către CoinDesk a documentelor financiare private la începutul lunii noiembrie 2022, dezvăluind potențiale probleme de datorie cu Alameda Research, o companie soră a FTX și cândva unul dintre cei mai mari creatori de piață din industrie. Potrivit CoinDesk, majoritatea activelor Alameda din bilanțul său erau jetoane emise de platforma FTX, cel mai mare activ al său fiind în valoare de 36,6 miliarde de dolari în jetoane FTT la 30 iunie. Alte active semnificative au inclus 33,7 miliarde de dolari în jetoane de lanț public SOL și Solana jetoane de ecosistem. Cu toate acestea, datoriile sale s-au ridicat la 8 miliarde de dolari, constând în principal în împrumuturi de 7,4 miliarde de dolari.
În ciuda răspunsurilor pozitive din partea creatorilor FTX și Alameda, inclusiv SBF și CEO-ul Alameda Caroline Ellison, anunțul Binance de a vinde toate deținerile sale de jetoane FTT a declanșat o frenezie de retrageri de la utilizatori. Pe 11 noiembrie, FTX a anunțat că peste 100 de entități, inclusiv filialele sale, au depus cerere de protecție în caz de faliment în Statele Unite.
După o așteptare prelungită, creditorii și clienții FTX au primit în sfârșit câteva vești favorabile. Pe 8 mai a acestui an, FTX Trading Ltd. și debitorii săi afiliați au prezentat un plan de restructurare modificat și o declarație de dezvăluire aferentă. Potrivit documentelor, 98% dintre creditorii FTX vor primi cel puțin 118% din creanțele lor de datorii recunoscute în numerar în termen de 60 de zile de la intrarea în vigoare a planului.
La momentul falimentului FTX, în noiembrie 2022, clienții de pe platforma sa dețineau numerar și criptomonede în valoare de aproximativ 8 miliarde de dolari. Activele FTX erau compuse în principal din jetoane criptomonede, iar declararea falimentului a împiedicat clienții să-și recupereze imediat fondurile. Odată cu recenta creștere a pieței, prețurile pentru $ BTC și $ FTX au crescut, permițând FTX să ramburseze 98% dintre clienții săi la o rată a dobânzii de 9%.
Schimburi false
În cazurile de fraudă la bursele centralizate, se observă adesea două tipuri comune: 1) imitarea schimburilor binecunoscute și 2) crearea propriilor schimburi. Schimburile de imitație imită de obicei interfața, brandingul și serviciile burselor de renume pentru a câștiga încrederea utilizatorilor, exploatând această încredere pentru a fura sau a deturna fondurile utilizatorilor. Crearea unei noi platforme pentru fraudă implică adesea atragerea utilizatorilor să depună fonduri prin randamente mari sau prin scheme de recomandare atrăgătoare.
Numeroase expuneri ale schimburilor frauduloase pot fi găsite în secțiunea Revizuire negativă a instrumentului de interogare blockchain WikiBit.
Considerații pentru selectarea unui schimb
Pe fondul proliferării tacticilor frauduloase, utilizatorii ar trebui să ia în considerare diverse aspecte atunci când selectează schimburile pentru a evita potențialele pierderi financiare. Iată domeniile cheie pe care să vă concentrați atunci când alegeți un schimb:
Licențe financiare pentru criptomonede: deținerea unei licențe financiare indică conformitatea cu legile și reglementările locale, oferind în general o securitate mai mare. Cerințele pentru licențe financiare variază în funcție de țară și pot fi emise diferite tipuri de licențe în aceeași țară pentru a satisface diferite nevoi financiare.
Proof of Reserves (PoR): Proof of Reserves este o metodă de verificare a faptului că o platformă de tranzacționare sau o companie de criptomonede deține de fapt active digitale într-un raport de 1:1 pentru a reprezenta fondurile clienților. Această dovadă poate spori încrederea utilizatorilor și poate asigura securitatea fondurilor, mai ales după incidente precum colapsul FTX.
Taxe și utilizare: În afară de securitate, utilizatorii ar trebui să ia în considerare structura taxelor și interfața cu utilizatorul a schimbului. Taxele mici și interfețele ușor de utilizat pot îmbunătăți eficiența și experiența de tranzacționare.
Colectarea informațiilor de mai sus și efectuarea unei analize comparative necesită adesea ca utilizatorii să investească o cantitate semnificativă de timp și efort. Cu toate acestea, acest proces poate fi simplificat prin utilizarea anumitor instrumente și platforme. De exemplu, utilizând instrumentul de interogare all-in-one WikiBit, utilizatorii pot obține informații complete despre schimburi în timp minim.
WikiBit a compilat informații despre licențele financiare pentru criptomonede obținute de diferite burse. Prin metode precum interogări pe site-uri, apeluri telefonice și comunicări prin e-mail cu agențiile de reglementare, WikiBit evaluează în mod cuprinzător autenticitatea și valoarea licențelor de schimb. În plus, WikiBit organizează dovezi ale rezervelor de la bursele majore pentru accesul direct al utilizatorilor. În plus, utilizatorii pot găsi o multitudine de recenzii autentice ale utilizatorilor pentru fiecare schimb de pe platformă, oferind informații valoroase pentru luarea deciziilor.
Luând în considerare acești factori, WikiBit evaluează schimburile pe cinci dimensiuni: reglementare, afaceri, management al riscului, indice de influență și indice de mediu de tranzacționare. Cu peste 200 de factori de evaluare implicați, WikiBit calculează un scor mediu ponderat pentru fiecare schimb, cuantificând evaluarea în cel mai intuitiv mod posibil. Această abordare cuantificată ajută utilizatorii să aleagă schimburile fără efort și eficient.
Despre WikiBit
「wikibit」platformă de anchetă autorizată în industria blockchain. wikibit vă oferă cele mai recente informații globale despre blockchain, scandaluri din industrie, întrebări, informații despre credit, operațiuni și alte informații conexe pentru a ajuta investitorii să ia decizii eficiente.
În prezent, WikiBit a înregistrat deja peste 5.800 de schimburi, 8.300 de jetoane și 26 de autorități de reglementare, cu peste 200 de limbi globale disponibile pentru traducere automată. În prezent, WikiBit a furnizat servicii de informații sigure și de încredere asupra activelor digitale pentru peste 10 milioane de utilizatori din peste 170 de țări și regiuni.
