Importanța custodiei Bitcoin

Bitcoin este o criptomonedă descentralizată, prima de acest gen și este considerată aur digital pentru capacitatea sa de a stoca valoare. Cu predicțiile experților din industrie care încurajează prețurile Bitcoin pentru a ajunge la sume astronomice, utilizatorii și investitorii trebuie să pregătească și să execute un plan de custodie bun.

Bitcoin (BTC) rămâne un subiect fierbinte de discuții, cu interes instituțional în creștere și ETF-uri BTC spot multiple aprobate, permițând firmelor tradiționale de investiții să ofere Bitcoin clienților lor.

Utilizatorii dețin Bitcoin sau obțin expunere la această clasă de active în mai multe moduri, de la investiții în ETF-uri până la deținerea acestora prin schimburi centralizate sau explorarea opțiunilor de auto-custodie fie direct, fie prin intermediul instituțiilor sau terților. 

Persoanele fizice trebuie să aleagă soluția de custodie potrivită care se potrivește cel mai bine apetitului lor pentru riscul de custodie, împreună cu profilul lor de investiții și de reglementare. În general, au următoarele opțiuni când vine vorba de a-și păstra Bitcoin:

Deținerile de Bitcoin în bursele centralizate

Schimburile centralizate sunt considerate o poartă de intrare în criptomonede pentru investitorii de retail și nu este surprinzător faptul că unii utilizatori le-ar putea considera o opțiune convenabilă pentru a-și păstra Bitcoin.

Bursele centralizate de renume, cum ar fi Coinbase și Kraken, funcționează la standarde înalte, datorită jurisdicțiilor lor și conformității cu reglementările și legislația. Utilizatorii de retail atrași de criptomonede tind să-și înceapă călătoriile prin deschiderea primelor conturi pe bursele centralizate. 

Aceste instituții pot include utilizatorii după verificările necesare Know Your Customer (KYC) și oferă soluții ușoare pe rampă pentru a facilita achizițiile de criptomonede prin monede fiduciare. Utilizatorii care apreciază experiența de schimb centralizat își pot lăsa deținerile Bitcoin pe conturile lor de schimb, făcând schimbul cripto ales furnizorul lor implicit de custodie. 

Opțiunea are unele dezavantaje, iar utilizatorii ar trebui să se familiarizeze cu riscurile acestei abordări, care pot include pierderea completă a activelor din cauza hackingului sau a insolvenței schimburilor.

Opțiuni de auto-custodie Bitcoin

Auto-custodia Bitcoin reprezintă scenarii în care utilizatorii își asumă responsabilitatea deplină și proprietatea asupra BTC pe care le dețin, care vine cu propriile sale avantaje și dezavantaje. Aspectul critic al auto-custodiei este protejarea cheii private care controlează portofelele utilizatorilor.

Pentru utilizatorii sofisticați care cred în maxima populară „nu cheile tale, nu criptomonedele” din ecosistemul criptomonedelor și sunt dispuși să depună un efort suplimentar pentru a configura opțiuni de auto-custodie, iată câteva abordări potențiale:

Portofele private fierbinți

Portofelele private variază de la soluții mobile până la desktop, unde utilizatorii pot configura un portofel și pot proteja cheia privată pentru a controla activele din acel portofel. Acestea sunt de obicei numite portofele fierbinți, deoarece rămân conectate la internet și pot interacționa cu mai multe aplicații descentralizate (DApps) pentru a efectua tranzacții regulate. Cu toate acestea, nu este înțelept să stocați o cantitate semnificativă de BTC în portofelele fierbinți.

Portofele hardware private

Portofelele hardware sunt de obicei considerate portofele reci, deoarece interacționează cu aplicațiile externe doar atunci când este necesar. Utilizatorii conștienți de securitate pot beneficia foarte mult de pe urma utilizării unui portofel hardware ca soluție de depozitare la rece pentru Bitcoin-ul lor. Portofelele de stocare la rece pot ajuta utilizatorii să evite contractele rău intenționate, hackurile sau încercările de inginerie socială.

Măsuri de securitate pentru auto-custodia Bitcoin

Utilizatorii care optează pentru opțiuni de auto-custodie trebuie să se asigure că sunt respectate cele mai bune practici pentru a-și proteja activele.

Stocare chei private

Pentru utilizatorii cu portofele private, cheia lor privată este singura modalitate de a controla activele legate de adresa lor. Ei trebuie să-l protejeze cu orice preț și să evite expunerea lui unor părți necunoscute. Întrucât înregistrarea cheii private este esențială, ea nu ar trebui să fie stocată de utilizatori pe dispozitivele sau computerele lor ca text simplu, deoarece acest lucru îi expune în cazul unei încălcări a securității. 

Portofelele din hârtie oferă un început simplu pentru depozitarea securizată a cheilor, dar luați în considerare soluții metalice durabile pentru o protecție maximă. Acestea sunt specializate în gravarea cheilor private sau a frazelor de bază ale utilizatorilor pe metal rezistent la foc și inundații, asigurându-vă că activele dvs. cripto sunt protejate pe termen lung.

Portofele multisig

Portofelele cu semnături multiple oferă un strat suplimentar de protecție în care mai multe persoane ar trebui să semneze o tranzacție pentru a muta orice Bitcoin în portofelele de bază. Acestea sunt măsuri standard în trezoreriile proiectelor de criptomonede sau DAO-urile organizațiilor autonome descentralizate pentru a proteja împotriva unui singur portofel sau compromisuri individuale. Totuși, ele pot fi adoptate de utilizatorii de retail conștienți de securitate, care pot strânge familii și prieteni pentru a oferi un nivel suplimentar de siguranță.

Instituții de custodie și terți

Pentru organizații și persoane cu valoare netă ridicată (HNWI), bazarea pe terțe părți reputate pentru a-și proteja activele este o abordare rațională care ar îndeplini multe dintre angajamentele lor de reglementare și de conformitate. 

Serviciile de custodie pentru activele digitale reflectă stocurile existente, metalele prețioase și modelele de artă.

Instituții de renume precum Coinbase și BitGo oferă soluții de custodie a activelor digitale. Aceste entități sunt certificate ca instituții de custodie în conformitate cu legile și reglementările jurisdicțiilor lor încorporate. Aceștia respectă standarde foarte înalte în ceea ce privește măsurile de securitate, asigurări, audituri și conformitate care ar satisface cerințele investitorilor instituționali și HNWI.

Aceste soluții de custodie au o gamă de securitate fizică, depozitare la rece, fluxuri de lucru de securitate operațională și controale de acces pentru a proteja Bitcoin-ul care le-a fost încredințat. De asemenea, pot oferi în mod regulat utilizatorilor raportări clare și starea deținerii pentru a menține niveluri ridicate de transparență.

Proprietate, jurisdicție și structuri eficiente fiscale

Jurisdicția de proprietate și structurile de deținere pot avea un impact semnificativ asupra alegerilor de custodie a criptomonedei. Luarea în considerare a acestor factori alături de aspectele tehnice ale custodiei este esențială pentru a vă asigura că activele dumneavoastră sunt sigure și conforme din punct de vedere legal.

Instituțiile globale care dețin Bitcoin sunt uneori entități juridice complexe atunci când vine vorba de jurisdicțiile și holdingurile lor. În mod similar, family office-urile sau HNWI-urile pot opta pentru a deține BTC prin holdinguri sau trusturi din diferite jurisdicții, ceea ce ar avea un impact asupra potențialelor soluții de custodie disponibile. 

Aceste structuri sunt conduse în principal de beneficii privind confidențialitatea și eficiența fiscală; totuși, utilizatorii trebuie să se asigure că opțiunile de custodie alese sunt legale și conforme, solicitând sfaturi adecvate de la experți financiari și juridici.