Prezentarea proiectului⏰

#Liquity este un protocol de creditare descentralizat care permite utilizatorilor să împrumute și să împrumute într-o monedă stabilă numită LUSD (legată la dolarul american), cu Ethereum ca garanție.

În același timp, introduce și o monedă stabilă complet răscumpărabilă$LQTY . Protocolul a fost conceput de Robert Lauko pentru a oferi o alternativă mai eficientă din punct de vedere al capitalului și cu riscuri reduse la sistemele existente, cum ar fi MakerDAO.

Spre deosebire de sistemele tradiționale care necesită supracolateralizare semnificativă pentru a emite monede stabile, Liquidity reduce cerințele de garanție permițând lichidarea instantanee a împrumuturilor riscante și utilizând un mecanism unic de răscumpărare care minimizează nevoile administrative.

Acest lucru face ca Lichiditatea să fie o opțiune atractivă pentru debitorii care caută modalități eficiente de a-și valorifica deținerile Ethereum. Principalele cazuri de utilizare includ deschiderea unei poziții (împrumut de LUSD cu ETH ca garanție), furnizarea de LUSD la pool-ul stabil în schimbul randamentului și LQTY, mizarea LQTY pentru a câștiga comisioane și utilizarea LUSD pentru a răscumpăra ETH.

Avantajele/dezavantajele proiectului

Liquity are avantaje competitive semnificative în spațiul stablecoin descentralizat, dar se confruntă și cu unele provocări și dezavantaje competitive. Avantajele includ descentralizarea completă, proiectarea excelentă a mecanismului și testarea pieței, în timp ce dezavantajele sunt concentrate în principal în lipsa restricțiilor mecanismului de guvernare, structura taxelor și stimulentele viitoare insuficiente.

mecanism de bază

Protocolul Liquity oferă o soluție inovatoare de stablecoin în spațiul finanțelor descentralizate (#DeFi) prin designul său unic. Trei mecanisme cheie — stabilizarea prețurilor, compensarea și controlul aprovizionării — lucrează împreună pentru a menține stabilitatea și eficiența sistemului.

Mecanism de stabilitate a prețurilor: păstrând valoarea LUSD ancorată la 1:1 față de dolarul american, utilizatorii pot bate LUSD cu ETH în orice moment la un preț de 1 USD sau pot utiliza LUSD pentru a răscumpăra ETH la un preț de 1 USD. Acest mecanism creează o ancoră rigidă de preț și formează o buclă puternică de feedback de stabilizare a prețului printr-un mecanism de ajustare a prețului în două sensuri.

Mecanism de lichidare: Conceput pentru a proteja sistemul de amenințarea datoriei excesive și pentru a asigura rambursarea datoriilor. Atunci când rata de garanție a unui împrumutat scade sub minimul (110%), poziția acestuia va fi considerată supraîndatorată și va fi declanșată lichidarea. Liquity adoptă un proces de lichidare instantanee care nu necesită licitații tradiționale și asigură robustețea sistemului printr-un mecanism de redistribuire a datoriilor.

Mecanism de control al aprovizionării: Reglează oferta totală de LUSD și își menține prețul stabil. Acest lucru se realizează în principal prin ajustarea taxelor de batere și a taxelor de răscumpărare, care sunt ajustate dinamic în funcție de condițiile pieței și de frecvența activităților de răscumpărare.

$LQTY Repere

LQTY este moneda stabilă a protocolului Liquity, care este bătută atunci când debitorii depun garanții. Eficiența sa este atribuită procesului inovator de lichidare și mecanismului de răscumpărare al Liquity$LQTY Promovați stabilitatea fără intervenția guvernanței. Principalele caracteristici includ distribuția și recompensele, mecanismul de captare a valorii, riscul și randamentul și funcțiile de guvernanță.

Următoarele sunt principalele caracteristici ale LQTY și impactul acestuia asupra utilizatorilor și asupra întregului sistem Liquity:

Distribuție și recompense:

Oferta totală de LQTY este de 100 de milioane, iar aceste jetoane sunt distribuite în principal utilizatorilor care participă la protocolul Liquidity printr-o varietate de metode.

Principala metodă de distribuire este prin recompensele de stabilitate. Utilizatorii depun LUSD în pool-ul stabil pentru a ajuta protocolul să gestioneze procesul de lichidare și, în schimb, primesc jetoane LQTY.

În același timp, utilizatorii care furnizează lichiditate ETH/LUSD pot primi și recompense LQTY.

Mecanismul de achiziție a valorii:

Valoarea LQTY vine din capacitatea sa de a capta o parte din veniturile protocolului de lichiditate.

Când utilizatorii deschid o poziție de creditare sau efectuează o operațiune de răscumpărare a LUSD, aceștia trebuie să plătească o anumită taxă, din care o parte va fi alocată deținătorilor de LQTY.
Aceasta înseamnă că deținătorii de token LQTY pot beneficia direct de funcționarea protocolului.

Riscuri si beneficii:

Unul dintre principalele riscuri cu care se confruntă deținătorii de LQTY este fluctuațiile valorii de piață.
Prețul de piață al LQTY este afectat de factori precum utilizarea protocolului, prețul ETH și tendința generală a pieței DeFi.
Cu toate acestea, utilizatorii pot influența în mod activ valoarea LQTY participând la guvernanța protocolului, fondul de stabilitate și furnizarea de lichidități.

Funcții de guvernare:

Deși LQTY în sine nu are drepturi de guvernanță directă, este o componentă cheie a ecosistemului protocolului de lichiditate și reprezintă o recunoaștere a contribuției protocolului.
Deținerea și distribuția LQTY reflectă gradul de contribuție a utilizatorului la stabilitatea și lichiditatea protocolului.

Chicken Bonds lansate de Liquity oferă un mecanism inovator pentru a stimula protocoalele să aibă lichiditate. Acest mecanism oferă utilizatorilor un potențial de câștig dincolo de LUSD obișnuit printr-un design complex și sofisticat și crește atractivitatea protocolului Liquity. Cu toate acestea, are și anumite dezavantaje competitive, iar sustenabilitatea și impactul său asupra primilor participanți trebuie să fie observate și evaluate în mod continuu.

Pista de afaceri

Liquity aparține pistei stablecoin descentralizate de stablecoin. Monedele stabile au devenit una dintre cele mai eficiente piese de rețea din domeniul DeFi, jucând un rol important în dezvoltarea pieței și activitățile de investiții. Dimensiunea pieței stablecoins continuă să crească, iar poziția sa ca monedă de bază de decontare pentru criptomonede devine din ce în ce mai solidă.

Opinii personale și rezumat:

Liquity și-a stabilit o poziție competitivă puternică în spațiul descentralizat stablecoin prin inovarea și potențialul său de piață.
În viitor, odată cu eforturile continue ale echipei și cu ajustarea strategiilor de piață, Liquidity este de așteptat să își extindă în continuare sfera de activitate și influența pe piață, aducând mai multă valoare și posibilități domeniului criptomonedei și finanțelor descentralizate.