Restricționarea criptomonedei din Nigeria: Banca Centrală ordonă firmelor Fintech să nu mai deschidă conturi noi

Banca Centrală a Nigeriei a ordonat patru companii fintech să înceteze crearea de conturi noi, invocând utilizarea potențială a acestora de către comercianții de criptomonede. Un director de la una dintre companiile fintech afectate a asociat directiva Băncii Centrale cu un audit curent al procedurilor Know Your Customer (KYC) implementate de aceste firme.

Firmele Fintech spun că înghețarea este temporară

Banca Centrală a Nigeriei (CBN) a ordonat patru firme fintech să înceteze deschiderea de noi conturi în încercarea de a bloca comercianții de criptomonede acuzați că exacerbarea declinului monedei. Directiva afectează Moniepoint, Palmpay, Opay și Kuda.

Un raport de la Techcabal afirmă că directiva CBN a fost emisă la scurt timp după ce Comisia pentru Crime Economice și Financiare (EFCC), organismul de combatere a corupției din Nigeria, a blocat peste 1.140 de conturi bancare presupuse asociate cu tranzacții ilegale în străinătate. Raportul citează, de asemenea, o declarație a uneia dintre firmele fintech care sugerează că înghețarea contului este temporară.

Un director de la una dintre firmele fintech, care a dorit să rămână anonim, a confirmat în mod similar caracterul temporar al pauzei. Executivul a legat, de asemenea, directiva CBN de un audit în curs de desfășurare al proceselor Know Your Customer (KYC) ale firmelor fintech afectate.

Fintech-urile nu își îmbunătățesc reputația cu CBN

Între timp, raportul citează o altă sursă anonimă care afirmă că CBN și Agenția de Securitate Națională a Nigeriei au angajat cele patru firme înainte de a emite directiva.

„CBN simte că mulți traderi de criptomonede au folosit platformele fintech pentru a perturba piața valutară. Băncile au, de asemenea, o relație mai bună cu autoritatea de reglementare, în timp ce fintech-urile încă nu au construit acest tip de relație și nu-și ajută percepția cu CBN”, a spus sursa anonimă.

După ce a anulat o directivă emisă la 6 februarie 2021, Banca Centrală a Nigeriei (CBN) a părut să respingă această mișcare atunci când s-a alăturat guvernului nigerian pentru a da vina pe comercianții de criptomonede pentru declinul monedei locale. De atunci, autoritățile nigeriene s-au concentrat asupra Binance, care a fost acuzată că a condus peste 26 de miliarde de dolari din economie.

Cu toate acestea, în condițiile în care naira încă se luptă cu valutele majore, autoritățile nigeriene și-au îndreptat atenția către alte schimburi de criptomonede și acum către firmele de tehnologie financiară. Între timp, o analiză recentă a Comisiei pentru Crime Economice și Financiare (EFCC) a stabilit că doar 10% dintre conturile blocate au fost operate de firme de tehnologie financiară, restul fiind băncile comerciale.

Ce părere aveți despre această poveste? Împărtășiți-vă opiniile în secțiunea de comentarii de mai jos. #Write2Earn