Banca Centrală a Nigeriei (CBN) a ordonat patru companii fintech să nu mai integreze clienți noi, pe fondul eforturilor continue ale Nigeriei de a consolida conformitatea cu Know Your Customer (KYC) în cripto și investițiile tradiționale.
Firmele nigeriene fintech OPay, Kuda Bank, Moniepoint și PalmPay au întrerupt crearea de noi conturi pe fondul unui audit în curs al procesului KYC, potrivit publicației africane TechCabal. Raportul a citat o persoană familiară cu situația:
„CBN-ul simte că o mulțime de comercianți de criptomonede au folosit platformele fintech pentru a perturba piața valutară (Forex).
Restricția de integrare vine imediat după ce agenția nigeriană de aplicare a legii, Comisia pentru Crime Economice și Financiare (EFCC), a blocat 1.146 de conturi bancare implicate în tranzacții neautorizate în valută.
Cu toate acestea, clienții existenți ai celor patru firme fintech pot depune și transfera fonduri ca de obicei. Una dintre firme a anunțat:
„Am întrerupt temporar noile înscrieri pe platforma noastră. Aceasta înseamnă că nu veți putea deschide un cont nou momentan. Ne cerem scuze pentru eventualele inconveniente pe care le-ar putea cauza.”
O analiză a celor 1.146 de conturi bancare blocate arată că doar 10% sunt operate de fintech-uri, majoritatea fiind conturi bancare comerciale.
Intervenția guvernamentală în curs este condusă de CBN și susținută îndeaproape de Agenția Națională de Securitate (NSA) și EFCC. În octombrie 2023, banca comercială nigeriană Fidelity Bank a blocat toate transferurile către aceleași patru fintech-uri din cauza preocupărilor KYC.
Lipsa platformelor de cerințe KYC a catalizat incidente de fraudă, cum ar fi evaziunea fiscală și spălarea banilor. Un director care reprezintă una dintre firme a spus că pauza privind achiziția de noi clienți este „temporară” și că firma își va relua operațiunile după încheierea auditului în curs al procesului său KYC.
Înrudit: Banca centrală a Nigeriei a fost forțată să respingă afirmațiile privind înghețarea contului cripto
Pasionații de cripto, investitorii și antreprenorii au salutat numirea lui Emomotimi Agama ca noul director general al Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC).
Această numire urmărește reglementarea pieței de capital, sporirea încrederii investitorilor și promovarea dezvoltării economice. Vorbind cu Cointelegraph, Nathaniel Luz, CEO-ul Flincap – o bursă de criptomonede fără teză – și-a exprimat entuziasmul față de numire.
El a spus că comunitatea așteaptă cu nerăbdare ca noul scaun să lucreze împreună cu startup-urile pentru a-și eficientiza procesul de licențiere pentru operarea platformelor cripto în Nigeria.
În mod similar, Lucky Uwakwe, președintele Comitetului de coordonare a industriei Blockchain din Nigeria (BICCoN) și fondatorul SaBi Exchange, a descris numirea drept o „decizie înțeleaptă”.
Magazine: 68% dintre Rune sunt în roșu — Sunt într-adevăr un upgrade pentru Bitcoin?