Escrocii de criptografie continuă să fraudeze utilizatorii, cu 14 miliarde de dolari furate în tot 2021 și 4 miliarde de dolari în 2022. Deși criminalitatea cripto a scăzut cu 65% în 2023 și 2024, pe măsură ce popularitatea Web3 continuă să crească, aceste cifre ar putea avea o tendință de creștere în timp. .
Cele mai bune practici pentru a evita escrocherii cu criptomonede
1) Nu partajați niciodată informațiile dvs. financiare sau cheile private
Chiar dacă sunteți absolut sigur că interacționați cu o parte de încredere, cum ar fi un portofel sau un alt furnizor de criptomonede, ar trebui să greșiți din partea precauției și să vă abțineți de la a partaja informații sensibile.
Dacă trebuie să cunoașteți aceste informații sensibile, cum ar fi informații financiare sau chei private, pentru a finaliza o tranzacție sau pentru a obține acces la un cont sau un portofel, nu le partajați altora.
2) Verificați de două ori adresele URL și numele de domenii
Verificați (și verificați de două ori) orice nume de domeniu al site-ului web sau handle de rețele sociale pentru a vă asigura că nu trimiteți bani sau informații cuiva care se prezintă în mod fals drept o persoană sau o companie legitimă.
Asigurați-vă că verificați că nu există greșeli evidente de ortografie și, dacă este cazul, că contul este verificat.
Puteți chiar să trimiteți un mesaj către canalul oficial de pe platforma de socializare pentru a întreba dacă contul în cauză este legitim și, de asemenea, să le anunțați dacă există conturi false suspecte.
3) Ai grijă de ofertele care par prea bune pentru a fi adevărate
Dacă vi se promite o investiție care garantează profituri care sună prea bine pentru a fi adevărate, atunci este probabil o înșelătorie.
Investițiile în criptomonede pot fi o oportunitate grozavă, dar nimeni nu poate garanta profituri instantanee. Cei care fac astfel de promisiuni nu trebuie să fie de încredere.
4) Nu răspunde niciodată persoanelor care te contactează din senin
Nu orice oportunitate nesolicitată poate fi o înșelătorie, dar ar trebui să fiți întotdeauna atenți la ofertele făcute fără contact prealabil. În general, este o practică bună să efectuați transferuri prin canale oficiale care includ asistență pentru clienți sau o opțiune de raportare a activității frauduloase.
Și atunci când comunicați cu clienții sau asistența tehnologică prin chat sau e-mail, asigurați-vă că comunicați în mod privat numai prin canale oficiale. Escrocii vă pot contacta prin intermediul rețelelor sociale sau prin telefon, promițând profituri, promoții speciale și alte oferte frauduloase.
5) Cercetați-vă cui trimiteți cripto
Așa cum nu ați transfera niciodată bani într-un cont bancar aleatoriu la care nu aveți acces, ar trebui să trimiteți criptografii doar către un portofel pe care îl controlați dvs. sau terți de încredere. Înainte de a trimite orice criptomonedă unei terțe părți, ar trebui să vă întrebați dacă cealaltă parte pare o companie sau o persoană legitimă.
Dacă pretind că este o afacere, puteți face cercetări pentru a găsi dovezi că afacerea este o companie legitimă. Unii factori pe care poate doriți să îi luați în considerare includ de cât timp există afacerea, dacă au recenzii pozitive (pe un site precum Trustpilot) și dacă au o bună reputație.
6) Nu vă simțiți presați să răspundeți la mesajele amenințătoare
Dacă persoana cu care sunteți în contact vă trimite mesaje amenințări sau avertismente, aceasta este probabil o încercare de a vă determina să trimiteți rapid criptomonede fără să vă gândiți pe deplin la propunere și la consecințele potențiale. Când acționați din frică sau sub presiune, este mai puțin probabil să luați în considerare toate fațetele situației și sunteți predispus să luați decizii pripite.
Sfat personal de la mine: Majoritatea schimburilor de criptomonede și a portofelelor digitale vor avea opțiunea de a activa autentificarea cu doi factori. Acesta poate fi un nivel suplimentar de securitate pentru a vă proteja fondurile și acreditările de autentificare în cazul în care pierdeți accesul la unul dintre dispozitivele dvs. de încredere.
Cele mai comune tipuri de escrocherii cu criptomonede (și cum să le identificăm)
👉Înșelătorii de phishing
Înșelătoriile de tip phishing apar atunci când infractorii caută – sau pescuiesc – informații confidențiale și păcălesc victimele să predea acele informații. Văzute de obicei sub forma unui pop-up sau a unui e-mail rău intenționat, aceste atacuri devin din ce în ce mai sofisticate și au scopul de a șterge informații financiare sau personale de la o persoană care nu bănuiește.
Infractorii tradiționali de tip phishing pot căuta cardul dvs. de credit, informațiile bancare sau detaliile personale care pot fi utilizate pentru a obține acces la acele informații, iar phishingii de criptomonede vă pot viza pentru a obține acces la portofelul dvs. digital sau pentru a obține expresia secretă de recuperare.
Aceștia vă pot viza cu un e-mail de la un presupus portofel criptografic sau un furnizor care pare realist, cu o ofertă care conține un link potențial dăunător atunci când faceți clic pe el.
Link-ul vă poate cere să furnizați datele de conectare la un portofel pe care îl dețineți sau vă poate păcăli să vă furnizați informațiile personale care pot fi folosite pentru a vă frauda.
👉 Escrocherii cu cadouri
Câștigând bani gratuiti poate fi distractiv. A cădea victima unui cadou fals și a pierde totul nu este.
Escrocherii cu cadouri pot promite orice, de la Bitcoin gratuit la o casă. O victimă a pierdut 400.000 de lire sterline pentru că a avut încredere în orbește într-un cadou fals de la cineva care se dădea drept Elon Musk.
Atacatorii și-au schimbat fotografia de profil pe Twitter pentru a se potrivi cu aceeași pe care o folosea Elon Musk la acea vreme. Apoi, ei au răspuns într-unul dintre thread-urile de Twitter ale lui Elon că ei – dându-se drept Elon – ar oferi dublul cantității de Bitcoin pe care participanții au depus-o.
👉Escrocherii cu investiții
Escrocherii cu investiții implică o parte care promite profituri mari sau oportunități de afaceri în schimbul simplului act de a le trimite cripto. Escrocii le vor spune victimelor că, dacă investesc o sumă relativ mică, vor vedea câștiguri instantanee – și destul de nerealiste.
Deși investițiile în criptomonede pot genera profit pentru investitori, este vital să știm care oportunități de investiții sunt legitime și care sunt frauduloase. Investitorii experimentați în criptomonede pot fi familiarizați atunci când o oportunitate pare prea bună pentru a fi adevărată, dar investitorii mai puțin experimentați pot fi mai vulnerabili la acest tip de escrocherie.
👉 Escrocherii de inginerie socială
Escrocherii de inginerie socială implică un atacator care adună informații despre victimă, înainte de a ajunge să câștige încredere și, în cele din urmă, să încerce să o fraudeze.
Există semnale roșii cheie care apar în multe atacuri de inginerie socială:
Inginerul social va contacta, de obicei, victima din senin, solicitând ajutor urgent și utilizând un apel emoțional pentru a determina ținta să acționeze din empatie. Atacatorii bine cercetați vor ști cum să manipuleze victimele să renunțe la informații sau fonduri vitale.
Dacă reușește, atacatorul va dispărea și nu va mai fi auzit niciodată. Inginerii sociali nu vor folosi niciodată identitatea lor reală, așa că orice încercare a victimelor de a le contacta pentru a-și recupera criptomoneda va fi imposibilă.
O variantă a acestui atac din ultimii ani a fost hackurile pe scară largă ale profilurilor Twitter verificate, verificate, ale unor persoane publice de încredere. La fel ca multe escrocherii de inginerie socială, această versiune presupune că victimele nu vor ști că contul a fost piratat și vor avea încredere în figura în cauză.
Acest tip de înșelătorie este încă periculos, deoarece oricine poate cumpăra acum un cec albastru și poate uzurpa în mod fals figuri binecunoscute.
Căderea victimă a înșelătoriilor cu criptomonede de inginerie socială poate fi prevenită, iar a fi cu ochii pe aceste semnale roșii în timp ce urmați cele mai bune practici de mai sus vă va ajuta să recunoașteți și să evitați escrocherii cu criptomonede.
Exemplu de escrocherie de inginerie socială:
👉Escrocherii de aplicații și site-uri false
Aplicațiile și site-urile web false ar putea fi o componentă cheie a oricărei escrocherii cu criptomonede. Odată ce o victimă ia momeala și face clic pe un link rău intenționat, ea s-a pus deja în pericol.
Pe de altă parte, aplicațiile false pentru criptomonede pot fi forme și link-uri înșelătoare care manipulează utilizatorii să dezvăluie informații confidențiale care ar putea duce la epuizarea unui portofel sau la trimiterea de bani sau criptomonede la adresa portofelului unui escroc.
De exemplu, o înșelătorie de tip phishing sau cadou va include de obicei un link către un site web care pare legitim, dar nu este. Escrocii pot crea un site web sau o aplicație realiste care utilizează aspectul oficial, siglele și limba unei părți de încredere. Ei pot folosi o adresă URL similară sau un nume de domeniu care este dezactivat de un caracter, păcălindu-i vizual utilizatorii să creadă că site-ul este corect.
Când victimele ajung pe site-uri web false, escrocii vor cere de obicei informații confidențiale, cum ar fi chei private sau fraze secrete de recuperare.
Acest tip de informații nu va fi niciodată solicitat de un furnizor legitim (cu excepția cazului în care încercați să vă conectați la un portofel pe un dispozitiv nou), iar divulgarea acestora poate duce la ștergerea fondurilor dumneavoastră.
Exemplu de aplicație falsă și înșelătorie de site-uri web:
Sfaturile mele personale despre cum să preveniți înșelătoriile criptografice
Escrocherii care implică transferul de criptomonede sunt ireversibile, având în vedere natura tehnologiei blockchain. Din păcate, este posibil să nu vă puteți recupera criptomonedele și va fi dificil să găsiți proprietarul exact al portofelului escrocilor.
Dar, raportând escrocherii cu criptomonede, puteți ajuta la protejarea altora, făcând dificil pentru escroci să lovească din nou în viitor.
Dacă rămâneți alert și urmați instrucțiunile evidențiate în acest articol, veți putea să rămâneți cu un pas înaintea fraudătorilor și să vă păstrați criptomoneda în siguranță.
Amintiți-vă, ar trebui să trimiteți criptomonede doar la un portofel pe care dvs. sau o parte de încredere aveți control și nu îi oferi niciodată cheia privată sau informațiile personale.