11 escrocherii comune cu criptomonede în 2024

Escrocherii cu criptomonede sunt în creștere, iar hoții folosesc tehnici noi și vechi pentru a fura bani. Unele dintre cele mai recente escrocherii implică înșelătorii de covoare, scheme Ponzi și escrocherii de tip phishing.

În ceea ce privește banii, întotdeauna urmează escrocherii. Și același lucru este valabil și cu criptomoneda.

În februarie 2022, platforma de schimb de criptomonede Wormhole a pierdut 320 de milioane de dolari după un atac cibernetic. Pe lângă acest atac, escrocii de criptomonede au furat peste 1 miliard de dolari din 2021, potrivit unui raport al Comisiei Federale pentru Comerț.

Înșelătoriile cu criptomonede raportate din Regatul Unit au crescut cu 23% în 2023 față de aceeași perioadă din 2022.

Moneda digitală este o formă de monedă stocată într-un portofel digital, iar proprietarul poate transforma moneda în numerar, transferându-l într-un cont bancar. Criptomoneda, cum ar fi bitcoin, este diferită de moneda digitală. Folosește blockchain pentru verificare și nicio autoritate centrală, cum ar fi o bancă, deci este mai greu de recuperat după furt.

Iată câteva dintre înșelătoriile comune cu criptomonede de urmărit.

1. Scheme de investiții Bitcoin

În schemele de investiții în bitcoin, escrocii contactează investitorii care pretind că sunt „administratori de investiții experimentați”. Ca parte a schemei, așa-numiții manageri de investiții susțin că au făcut milioane de investiții în criptomonede și promit victimelor lor că vor câștiga bani cu investiții.

Un alt tip de înșelătorie de investiții implică folosirea aprobărilor false ale celebrităților. Escrocii fac fotografii reale și le impun pe conturi, reclame sau articole false pentru a face să pară ca și cum celebritatea promovează un câștig financiar mare din investiție. Sursele acestor afirmații par a fi legitime, folosind nume de companii de renume, cum ar fi ABC sau CBS, cu un site web și logo-uri cu aspect profesional. Cu toate acestea, avizul este fals.

2. Înșelătorii de covoare.

Escrocherii cu covoare implică escrocii de investiții care „promovează” un nou proiect, un token nefungibil (NFT) sau monedă pentru a obține finanțare. După ce escrocii primesc banii, ei dispar odată cu ei. Codarea acestor investiții împiedică oamenii să vândă bitcoin după cumpărare, astfel încât investitorii rămân cu o investiție fără valoare.

O versiune populară a acestei înșelătorii a fost înșelătoria cu monede Squid, numită după popularul serial Netflix Squid Game. Investitorii trebuiau să joace pentru a câștiga criptomonede: oamenii cumpărau jetoane pentru jocurile online și câștigau mai târziu pentru a le schimba cu alte criptomonede. Prețul jetonului Squid a trecut de la 1 cent la aproximativ 90 USD per jeton.

În cele din urmă, tranzacționarea s-a oprit și banii au dispărut. Valoarea token-ului a ajuns apoi la zero, deoarece oamenii au încercat, dar nu au reușit să-și vândă jetoanele. Escrocii au câștigat aproximativ 3 milioane USD din acești investitori.

Înșelătoriile de tragere a covoarelor sunt, de asemenea, comune pentru NFT, care sunt active digitale unice.

3. Escrocherii romantice

Aplicațiile de întâlniri nu sunt străine de escrocherii cripto. Aceste escrocherii implică relații -- de obicei la distanță lungă și strict online -- în care o parte are nevoie de timp pentru a câștiga încrederea celeilalte părți. În timp, o parte începe să o convingă pe cealaltă să cumpere sau să dea bani într-o formă de criptomonedă.

După ce a primit banii, escrocul de întâlniri dispare. Aceste escrocherii sunt denumite și „escrocherii la măcelărirea porcilor”.

4. Escrocherii prin phishing

Înșelătoriile de phishing există de ceva timp, dar sunt încă populare. Escrocii trimit e-mailuri cu linkuri rău intenționate către un site web fals pentru a aduna detalii personale, cum ar fi informații despre cheia portofelului cu criptomonede.

Spre deosebire de parole, utilizatorii primesc o singură cheie privată unică pentru portofelele digitale. Dar dacă o cheie privată este furată, este dificil să schimbați această cheie. Fiecare cheie este unică pentru un portofel; deci, pentru a actualiza această cheie, persoana trebuie să creeze un nou portofel.

Pentru a evita escrocherii prin phishing, nu introduceți niciodată informații securizate dintr-un link de e-mail. Mergeți întotdeauna direct pe site, indiferent cât de legitim ar fi site-ul sau linkul.

5. Atacurile de la omul din mijloc

Când utilizatorii se conectează la un cont de criptomonedă într-o locație publică, escrocii își pot fura informațiile private și sensibile. Un escroc poate intercepta orice informație trimisă printr-o rețea publică, inclusiv parole, chei pentru portofel de criptomonede și informații despre cont.

De fiecare dată când un utilizator este conectat, un hoț poate aduna aceste informații sensibile utilizând abordarea atacului „man-in-the-middle”. Acest lucru se realizează prin interceptarea semnalelor Wi-Fi pe rețele de încredere dacă acestea sunt în apropiere.

Cel mai bun mod de a evita aceste atacuri este să blochezi omul din mijloc folosind o rețea privată virtuală (VPN). VPN-ul criptează toate datele transmise, astfel încât hoții nu pot accesa informațiile personale și nu pot fura criptomonede.

6. Escrocherii cu cadouri de criptomonede în rețelele sociale

Există multe postări frauduloase pe rețelele de socializare care promit cadouri bitcoin. Unele dintre aceste escrocherii includ și conturi false de celebrități care promovează cadou pentru a atrage oamenii.

Cu toate acestea, atunci când cineva face clic pe giveaway, este dus pe un site fraudulos care cere verificarea pentru a primi bitcoinul. Procesul de verificare include efectuarea unei plăți pentru a dovedi că contul este legitim.

Victima poate pierde această plată -- sau, mai rău, poate face clic pe un link rău intenționat și i se fură informațiile personale și criptomoneda.

7. Scheme Ponzi

Schemele Ponzi plătesc investitorii mai în vârstă cu veniturile de la alții noi. Pentru a obține noi investitori, escrocii de criptomonede vor atrage noi investitori cu bitcoin. Este o schemă care rulează în cerc, pentru că nu există investiții legitime; totul este să vizeze noi investitori pentru bani.

Principala atracție a unei scheme Ponzi este promisiunea unor profituri uriașe cu riscuri reduse. Cu toate acestea, există întotdeauna riscuri cu aceste investiții și nu există randamente garantate.

8. Schimburi de criptomonede false

Escrocii ar putea atrage investitorii cu promisiuni privind un schimb de criptomonede grozav - poate chiar niște bitcoin suplimentar. Dar, în realitate, nu există schimb și investitorul nu știe că este fals decât după ce își pierde depozitul.

Rămâneți pe piețele de schimb crypto cunoscute -- cum ar fi Coinbase, Crypto.com și Cash App -- pentru a evita un schimb necunoscut. Faceți câteva cercetări și verificați site-urile din industrie pentru detalii despre reputația și legitimitatea schimbului înainte de a introduce orice informații personale.

9. Oferte de angajare si angajati fraudulosi

Escrocii își vor uzurpa identitatea recrutorilor sau a persoanelor în căutarea unui loc de muncă pentru a avea acces la conturile de criptomonede. Cu acest truc, ei oferă un loc de muncă interesant, dar necesită criptomonede ca plată pentru formarea profesională.

Există, de asemenea, înșelătorii la angajarea lucrătorilor la distanță. De exemplu, profesioniștii independenți în domeniul IT din Coreea de Nord încearcă să valorifice oportunitățile de angajare de la distanță prezentând CV-uri impresionante și susținând că au sediul în SUA. Departamentul Trezoreriei din SUA a emis un avertisment cu privire la această înșelătorie nord-coreeană care vizează companiile de criptomonede. Acest tip de escrocherie se numește forță de muncă din umbră.

În 2022, lucrătorii din umbră au vizat un inginer Sky Mavis dându-se drept un recrutor LinkedIn. Inginerul a avut un interviu telefonic cu acest lucrător din umbră și i-a dat un document pe care să-l examineze pentru următorul pas din interviu. Acest document conținea cod rău intenționat care a permis grupului nord-coreean Lazarus să fure 600 de milioane de dolari într-un atac pe pod.

Acești freelanceri IT caută proiecte care implică monedă virtuală și folosesc accesul pentru schimburile valutare. Apoi accesează sistemele pentru a strânge bani sau a fura informații pentru Republica Populară Democrată Coreea (RPDC). Acești lucrători se angajează, de asemenea, în alte activități IT calificate și își folosesc cunoștințele pentru a obține acces din interior pentru a activa atacurile cibernetice rău intenționate din RPDC. Cu aceste escrocherii, acești lucrători din umbră au furat aproape 3 miliarde de dolari în ultimul an, potrivit Chainalysis.

Aflați mai multe despre verificarea continuă a antecedentelor angajaților pentru a proteja organizațiile.

10. Atacul de împrumut rapid

Împrumuturile flash sunt împrumuturi pentru perioade scurte de timp, cum ar fi secunde pentru a face o tranzacție. Aceste împrumuturi sunt populare pe piața criptomonedei, deoarece comercianții folosesc fonduri pentru a cumpăra jetoane pe o platformă cu un preț mai mic și apoi vând acel activ imediat pe o altă platformă pentru a face bani. Aceste tranzacții care fac bani sunt toate efectuate într-o singură tranzacție și împrumutul rapid este rambursat.

Deoarece împrumuturile flash nu sunt garantate și nu sunt implicate verificări de credit, un atacator profită de a împrumuta bani și de a folosi aceste fonduri pentru a manipula prețurile pe o platformă de finanțare descentralizată. Pentru a manipula prețul, atacatorul creează mai multe ordine de cumpărare și vânzare pentru a crea o impresie de cerere ridicată. Atacatorul anulează apoi comenzile după creșterea prețurilor, ceea ce va face ca prețul să scadă imediat. Atacatorul poate obține apoi un profit cumpărând la un preț mai mic pe o altă platformă.

În februarie 2023, Platypus Finance a fost victima unui atac de împrumut rapid, care a dus la o pierdere de 8,5 milioane de dolari.

11. Escrocherii AI

Odată cu creșterea inteligenței artificiale (AI), atacatorii găsesc noi modalități de a înșela piața criptomonedelor. Atacatorii pot folosi chatbot-uri AI pentru a interacționa cu utilizatorii, oferind sfaturi și promovând jetoane false. Chatbot-urile sunt programate pentru a le spune investitorilor despre oportunitățile de investiții cu randament ridicat care se transformă în scheme de pompare și descărcare pentru a umfla artificial valoarea simbolului înainte de a vinde.

AI poate manipula, de asemenea, dovezile de lucru, ceea ce exagerează proiectul criptomonedei pentru a face să pară că există mai mulți adepți loiali, iar simbolul este legitim. Prin umflarea adepților, este mai dificilă cercetarea dacă un simbol este autentic.

Atacatorii pot folosi, de asemenea, celebrități de profil înalt sau profesioniști în afaceri pentru a promova scheme de aprobare false legate de proiectele de criptomonede. Folosind deepfakes, atacatorii iau fețele unor persoane celebre -- precum Bill Gates, Mark Zuckerberg și Elon Musk -- pentru a spune că lansează un nou proiect. Odată cu progresele AI, falsurile profunde par mai realiste pentru a înșela investitorii fără bani folosind pe cineva în care ar putea avea încredere pentru sfaturi financiare. Un steag roșu popular în aceste deepfake este promisiunea unei rate ridicate de rentabilitate într-un timp scurt.

Cum să protejați bitcoin și criptomoneda

Pentru a vă proteja împotriva înșelătoriilor cu criptomonede, unele dintre semnalele roșii comune includ următoarele:

Promisiuni de câștiguri mari sau dublarea investiției.

Se acceptă doar criptomonede ca plată.

Obligatii contractuale.

Greșeli de ortografie și greșeli gramaticale în e-mailuri, postări pe rețelele sociale sau în orice altă comunicare.

Tactici de manipulare, cum ar fi extorcarea sau șantajul.

Promisiuni de bani gratis.

Influenți falși sau aprobări ale celebrităților care par deplasate.

Detalii minime despre mișcarea banilor și investiția.

Mai multe tranzacții într-o singură zi.

Protejați portofelele digitale de escroci prin practicarea unor bune obiceiuri de securitate digitală, cum ar fi parole puternice, folosind numai conexiuni sau VPN-uri securizate și alegând stocarea în siguranță. Există două tipuri de portofele: digitale și hardware. Portofelele digitale sunt găzduite online și au o rată mai mare de a fi piratate. Portofelele hardware stochează informații, cum ar fi portofelul și cheile de criptomonede, offline pe un dispozitiv.

Criptomoneda nu este asigurată de Federal Deposit Insurance Corporation, așa că păstrarea acesteia în siguranță este vitală. Nu dați niciodată nimănui chei de portofel sau coduri de acces.

Cum să raportezi o înșelătorie

Oricine crede că a văzut o înșelătorie cu criptomonede sau a făcut parte dintr-o înșelătorie ar trebui să o raporteze imediat. Iată câteva organizații cărora să le raporteze:

Commodity Futures Trading Commission (CFTC): CFTC.gov/complaint.

Comisia Federală pentru Comerț (FTC): ReportFraud.ftc.gov.

Internet Crime Complaint Center (IC3): ic3.gov.

U.S. Securities and Exchange Commission (SEC): sec.gov/tcr.

Pe lângă agențiile enumerate mai sus, persoana ar trebui să se raporteze imediat la schimbul de criptomonede utilizat pentru tranzacție.

@bkkhhhhhhhhhh #ScamRiskWarning
#trandingtopics #Binance #AI #BTC #binance