Postarea FBI-ul SUA emite un avertisment puternic împotriva serviciilor criptomonede neînregistrate a apărut mai întâi pe Coinpedia Fintech News
Forțele de reglementare din SUA au lansat un atac cu drepturi depline asupra serviciilor de criptomonede care nu sunt înregistrate în SUA și nu respectă regulile lor.
Biroul Federal de Investigații a avertizat consumatorii americani cu privire la riscurile utilizării serviciilor de transmitere a banilor criptomonede neînregistrate ca Afaceri de Servicii Monetare (MSB).
Avertismentul FBI privind serviciile de criptomonede fără licență
Într-un anunț recent de serviciu public, FBI a alertat consumatorii cu privire la pericolele pe care le prezintă serviciile de transmitere a banilor criptomonede fără licență. Potrivit anunțului, aceste servicii nu respectă reglementările federale, prezintă riscuri semnificative pentru utilizatori și pot face obiectul unor acțiuni de aplicare a legii.
Această alertă urmărește să împiedice persoanele să se implice cu servicii care nu îndeplinesc cerințele anti-spălare a banilor (AML) sau să colecteze informațiile necesare „cunoaște-ți clientul” (KYC).
Consecințele utilizării serviciilor neînregistrate
Avertismentul FBI nu este general, dar vine cu o prevedere în consecință.
Notificarea FBI avertizează clienții că utilizarea serviciilor de criptomonede fără licență ar putea duce la perturbări financiare dacă aceste afaceri sunt supuse unor operațiuni de aplicare a legii. Deoarece aceste servicii amestecă adesea fonduri legitime cu cele obținute prin mijloace ilegale, utilizatorii pot pierde accesul la criptomoneda sau pot întâmpina întârzieri semnificative în recâștigarea accesului.
FBI subliniază că forțele de ordine vor investiga serviciile care încalcă legea sau facilitează tranzacțiile ilegale. Aplicarea legii care vizează o afacere poate duce la perturbări semnificative pentru utilizatori.
În consecință, utilizatorii ar trebui să se asigure că orice serviciu pe care îl folosesc respectă reglementările federale pentru a evita complicațiile financiare neașteptate.
Sfaturi pentru identificarea serviciilor înregistrate
Pentru a ajuta consumatorii să evite serviciile de criptomonede neînregistrate, FBI oferă câteva sfaturi practice, cum ar fi:
Înainte de a utiliza un serviciu de transmitere de bani, persoanele ar trebui să verifice dacă acesta este înregistrat ca MSB la Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) a Departamentului Trezoreriei SUA.
FBI recomandă să vizitați site-ul web FinCEN pentru a confirma starea de înregistrare a unui serviciu.
FBI sfătuiește utilizarea serviciilor care nu solicită informații KYC, cum ar fi numele, data nașterii, adresa și identitatea, înainte de a permite tranzacții cu bani sau criptomonede.
Utilizatorii ar trebui să fie atenți la serviciile care fac reclamă pentru activități ilegale sau au reputația de a fi folosite de infractori pentru a spăla fonduri.