Atunci când dețineți orice monedă fără să știți cum să-i optimizați profitabilitatea, monedele cu mecanisme de miză vă ajută să generați profituri suplimentare în timp ce le țineți. Deci, ce este Staking? Care sunt beneficiile mizarii? Să aflăm!
Ce este staking?
Staking este procesul prin care utilizatorii angajează și blochează o anumită cantitate de monede pentru o perioadă de timp pentru a contribui la sistem și a primi recompensele corespunzătoare. Monedele blocate pot fi într-un portofel personal sau pe nodurile blockchain ale proiectului. Recompensele sunt proporționale cu cantitatea de monede mizate și cu durata mizei.
În blockchain-urile care utilizează mecanismul de consens Proof of Stake (PoS), participanții își miză monedele în rețea pentru a valida tranzacțiile și a genera noi blocuri. Recompensele, inclusiv recompense pentru blocuri noi și taxe de tranzacție, sunt apoi distribuite participanților la PoS ca un stimulent pentru contribuția lor la resurse.
Ce este Proof of Stake?
Proof of Stake (PoS) se bazează pe ideea de a permite participanților să angajeze și să blocheze o anumită cantitate din monedele lor pentru o anumită perioadă. Protocolul selectează aleatoriu acești participanți pentru a confirma blocul următor. Probabilitatea de selecție este proporțională cu cantitatea de monede pe care s-au angajat să mizeze – cei care dețin mai multe monede au șanse mai mari de a valida noi blocuri.
Producerea de noi blocuri prin acest mecanism de staking îmbunătățește semnificativ scalabilitatea rețelei blockchain în comparație cu mecanismul tradițional Proof of Work. Datorită acestei îmbunătățiri a scalabilității, rețeaua Ethereum a planificat să treacă la utilizarea mecanismului PoS în upgrade-ul său major, ETH 2.0.
Clasificări ale mizarii
Participarea în mecanismele de consens PoS
În mecanismul de consens Proof of Stake (PoS), participanții își miză monedele pentru a demonstra capacitatea de procesare a tranzacțiilor și pentru a genera noi blocuri. În schimb, ei primesc recompense corespunzătoare contribuției lor, inclusiv recompense bloc și taxe de tranzacție. Acest proces de staking afectează direct integritatea și eficiența rețelei blockchain.
Proiectele blockchain bine-cunoscute care utilizează mecanismul PoS și care necesită staking includ TomoChain, IOST, OneLedger (OLT), WAX, Tron (TRX), printre altele.
Deși există unele variații precum PoSV, DPoS, toate se bazează pe conceptul de bază al mizarii monedelor. În acest articol, termenul „PoS” va fi folosit pentru a reprezenta mecanismele de consens bazate pe miza în general.
Miza pentru recompensă
În unele cazuri, utilizatorii pot miza sau bloca o anumită cantitate de jetoane în ecosistemul unui proiect. Cu toate acestea, această miză nu participă direct la verificarea tranzacțiilor sau la orice alte sarcini din rețeaua blockchain.
În schimb, jetoanele de miză aici servesc un scop similar cu jetoanele de „blocare” pentru o anumită perioadă. Cu cât utilizatorii blochează mai mult jetoane, cu atât primesc mai multe recompense din proiect.
Un exemplu specific este miza KCS pe o bursă (holding KCS). Utilizatorii primesc KCS suplimentar ca recompense, suma care depinde de cât timp dețin KCS. Aceste recompense sunt luate din profiturile bursei și nu sunt legate de generarea de noi blocuri sau taxe de tranzacție pe blockchain.
Cum funcționează staking?
Staking este procesul de angajare și blocare a unei anumite cantități de monede pentru o perioadă de timp pentru a primi recompense pe rețelele blockchain folosind mecanismul de consens Proof of Stake (PoS) sau variantele acestuia. În timp ce rețelele Proof of Work (PoW) folosesc minerit pentru a valida blocuri noi, rețelele PoS folosesc staking. Acest lucru permite crearea de noi blocuri fără a se baza pe activități miniere, iar nodurile de validare PoS sunt selectate pe baza sumei de bani pe care s-au angajat să mizeze, mai degrabă decât să concureze pe baza puterii de calcul. În general, cei care miză mai mulți bani au șanse mai mari de a valida următorul bloc. Mizarea necesită participanților să angajeze (și să dețină) o cantitate corespunzătoare de monede pentru o anumită perioadă. Fiecare rețea PoS folosește propriul tip de monedă pentru miza.
Procesul de creare a blocurilor în rețelele blockchain este optimizat prin mecanismul de mizare, care ajută la îmbunătățirea semnificativă a scalabilității rețelei. Din acest motiv, rețeaua Ethereum a decis să treacă de la PoW (Proof-of-Work) la PoS (Proof-of-Stake) în upgrade-ul său Ethereum 2.0.
Cine beneficiază de miza
Pentru Participanți
Stakingul oferă mai multe beneficii atractive pentru participanți (stakers):
Generarea pasivă de venit și creșterea rezervelor de monede: acesta este beneficiul cel mai evident și mai atrăgător. În loc să lase monedele să stea inactiv la un schimb, mizatorii le pot miza și pot primi recompense sub formă de monede suplimentare. Acest beneficiu este potrivit în special pentru cei care doresc să dețină monede pe termen lung. Cu toate acestea, nu este potrivit pentru comercianții frecventi.
Costuri mai mici în comparație cu Proof of Work (PoW): Acest lucru este evident când se compară costurile de investiții ale echipamentelor miniere (ASIC) cu costurile pentru un computer cu configurație ridicată. Stakingul necesită de obicei cerințe de configurare hardware mult mai mici în comparație cu mineritul PoW, necesitând doar un computer simplu capabil să ruleze un nod. Deși există cerințe pentru cantitatea de monede necesare pentru a miza, costurile de operare sunt semnificativ mai mici decât PoW, care necesită mai multe mașini de minerit cu configurație ridicată.
Securitate și predictibilitate: procesul de staking se desfășoară în siguranță, cu capabilități de backup a datelor. Înainte de a începe, participanții pot calcula cu precizie profiturile așteptate din miza, precum și momentul recompenselor sau retragerilor dacă doresc să se oprească la jumătatea drumului. Acest lucru îi ajută pe participanți să gestioneze cu ușurință riscurile și planificarea financiară.
Pentru Proiecte
Staking in PoS este o metodă care ajută proiectele platformei blockchain să realizeze descentralizarea rețelelor lor. Puterea și capacitatea de procesare sunt distribuite nodurilor participante prin staking, mai degrabă decât să fie concentrate într-un grup mic. Acest lucru aduce mai multe beneficii:
Utilizarea resurselor externe pentru a opera rețeaua prin noduri distribuite.
Crearea de stimulente pentru a încuraja utilizatorii să participe în rețea, primind recompense atunci când mizați, ajutând la menținerea și extinderea operațiunilor.
Îmbunătățirea securității rețelei, deoarece puterea sa este distribuită între diferite noduri. Acest lucru face aproape imposibil să se concentreze suficientă putere pentru a lansa un atac.
Riscuri asociate mizarii
Mizarea implică, de asemenea, anumite riscuri pe care participanții trebuie să le ia în considerare cu atenție:
Blocarea monedelor: În timpul perioadei de miză, monedele mizate vor fi blocate. Stakers nu vor putea tranzacționa sau efectua tranzacții cu această sumă. Retragerea anticipată a tuturor fondurilor (nelocarea) va duce la pierderea recompenselor acumulate.
Timp de anulare: chiar și atunci când efectuează miza, utilizatorii trebuie să aștepte o anumită perioadă înainte de a primi înapoi suma mizată. Este posibil ca acest interval de timp să nu fie potrivit pentru alte oportunități de tranzacționare.
Riscul de scădere a prețului: Cel mai mare risc este o scădere bruscă a prețului monedei în perioada de miză. Deși recompensele sunt primite în natură (monede), valoarea reală poate fi mult mai mică decât suma investiției inițiale.
De exemplu, mizați 1.000 de monede X (prețul 0,1 USD/X) cu o dobândă anuală de 30%. Când primiți recompense, veți avea 1.300 de monede X. Cu toate acestea, dacă prețul monedei X scade la 0,07 USD, valoarea a 1.300 de monede va fi de numai 91 USD, mai mică decât investiția inițială de 100 USD.
Prin urmare, aceste riscuri trebuie luate în considerare cu atenție, cum ar fi pierderea de lichiditate, comisioanele de dezafectare anticipată și în special fluctuațiile prețurilor. Stabilirea prețurilor activelor și gestionarea riscurilor sunt cruciale pentru miza eficientă.
Impactul mizei asupra prețurilor monedelor
Când un proiect blockchain introduce miza, acesta afectează oferta circulantă a monedei respective. Mai exact, monedele mizate sunt blocate pentru o perioadă, împiedicându-le să participe la tranzacționarea pe piață. Aceasta duce la o reducere a aprovizionării circulante.
Conform principiului de bază al cererii și ofertei, atunci când oferta scade, în timp ce cererea rămâne constantă, crește deficitul activului, conducând astfel prețul mai sus.
Exemplu ilustrativ cu moneda TOMO din proiectul TomoChain: când a fost introdusă mizația în decembrie 2018, aproximativ 64,5% din TOMO în circulație a fost mizată. Prețul TOMO a crescut cu 300% în perioada următoare din cauza deficitului de aprovizionare.
Creșterea prețului rezultată din staking a determinat multe proiecte să adopte mecanisme PoS pentru a „liniști” comunitatea în stadiile incipiente. Cu toate acestea, atunci când oferta se stabilizează, prețul nu va continua să crească ca inițial, iar miza va deveni doar o formă de investiție pentru a deține monede și a primi recompense.
Parametri cheie de luat în considerare în staking
Rata de inflație
Rata inflației se referă la cantitatea de monede noi generate în comparație cu oferta circulantă. În miza PoS, recompensele pentru participanți provin din comisioane de tranzacție și monede nou bătute, provocând efecte inflaționiste. Această rată afectează direct oferta circulantă și prețul monedei.
Perioada de blocare
Perioada de blocare este durata în care monedele sunt blocate după mizare. De obicei, utilizatorii pot alege această perioadă de la început, cum ar fi 1 lună, 3 luni sau 1 an. După această perioadă, ei pot retrage suma mizată.
Perioada de deblocare
Majoritatea utilizatorilor pot dezamagi înainte de încheierea perioadei de blocare. Cu toate acestea, ei vor trebui să aștepte o anumită perioadă pentru a primi suma mizată. Această regulă asigură că procesul de anulare nu perturbă operațiunile rețelei.
Rata dobânzii de mizare
Rata dobânzii de mizare este rata recompensei primită după o anumită perioadă. Acesta este un factor important la care țin participanții. Cu cât rata dobânzii este mai mare, cu atât primesc mai multe monede.
Cantitatea minima
Suma minimă este cea mai mică cantitate de monede necesară pentru a începe miza. Proiectele diferite vor avea cerințe diferite.
Epoca monedelor
Vârsta monedei se referă la timpul de la miza până la momentul în care moneda începe să câștige recompense. În funcție de proiect, acest timp poate varia de la câteva ore la câteva zile.
Greutate (vârsta și cantitatea monedei)
Greutatea include vârsta și suma monedei. Cu cât greutatea este mai mare (mai multe monede și vârsta mai înaintată), cu atât este mai mare probabilitatea de a primi recompense. Acest factor afectează direct profitabilitatea staking-ului.
Cum să maximizezi profitul din staking?
Pe baza factorilor care afectează miza menționați mai sus, îi puteți ajusta pentru a obține recompense și profituri maxime. Această secțiune vă va ghida prin pași.
Selectarea metodei adecvate
Mai întâi, determinați-vă nevoile și cantitatea de monede pe care o aveți:
Pentru cantități mici (nu sunt suficiente pentru a rula un nod/un nod principal): opțiunea optimă este de a participa la vot sau de a participa la nodurile existente pentru a primi recompense. Puteți miza direct în portofel sau în schimburile acceptate.
Pentru cei care doresc să dețină sume mici pe termen lung, miza va ajuta la creșterea soldului monedelor în timp.
Pentru sume mari: pe lângă aplicarea metodei de mai sus pentru a menține lichiditatea, puteți rula și un nod/masternode pentru a participa direct la validare și crearea blocurilor, primind recompense mai mari. Cu toate acestea, această metodă necesită o configurație hardware mai mare.
Etape de implementare
Indiferent de metoda folosită, trebuie să urmați acești pași:
Pasul 1: Alegeți o monedă cu un mecanism de miză care se potrivește nevoilor, bugetului și așteptărilor dvs. de profit, luând în considerare cu atenție factori precum rata dobânzii, rata inflației și ponderea.
Pasul 2: Configurați un portofel sau pregătiți configurația computerului pregătită pentru miza.
Pasul 3: Depuneți monede în portofel/computer sau schimb pentru a începe miza. Asigurați-vă că portofelul rămâne conectat la rețea 24/7 dacă utilizați un portofel rece.
Pasul 4: Așteptați ca moneda să se „matureze” și începeți să primiți recompense.
Notă: pentru a maximiza profiturile, acordați o atenție deosebită ratelor dobânzilor, ratelor inflației, prețurilor și greutăților monedelor. Acești factori determină recompensele finale pe care le primești.
Termeni înrudiți în Staking
Ce este miza de capital?
Participarea la capitaluri proprii se referă la procentul de proprietate al acțiunilor convenit între startup-uri și investitori.
Mecanismul funcționează după cum urmează: înainte de a strânge capital, startup-ul își va stabili prețul pentru evaluarea afacerii. Pe baza acestei evaluări și a cantității de capital pe care investitorii se angajează să o investească, aceștia vor deține un procent corespunzător din acțiunile companiei. Când startup-ul funcționează profitabil, investitorii vor primi profituri proporționale cu cota lor de proprietate.
Ce este Binance Staking?
Binance Staking permite utilizatorilor să participe la staking (angajând o anumită cantitate de monede) pentru a câștiga recompense prin diverse produse într-un mediu ușor de utilizat. Exemplele includ Staking ETH 2.0 și Fixed Staking.
Concluzie
Prin articolul „Ce este Staking Crypto? Sfaturi pentru a maximiza profitul atunci când dețineți monede“, v-am îndrumat despre cum să optimizați profiturile atunci când dețineți o monedă promițătoare. Deci, înțelegi ce este mizarea? Dacă nu, lasă un comentariu mai jos pentru a primi răspuns la întrebările tale!