Reglementarea criptomonedei: dezmințirea mitului transparenței
KYT peste KYC: abordarea „Dirty Crypto”
Am auzit doar de „cripto murdar” și nu l-am întâlnit niciodată!
Dacă portofelul tău primește fonduri care au trecut odată prin entități precum grupul Lazarus din Coreea de Nord, instrumente precum Chainalysis sau Crystal ți-ar putea marca portofelul negativ.
Trecerea aici este de la KYC (cunoaște-ți clientul) la KYT (cunoaște-ți tranzacția), concentrându-se nu pe utilizatorul individual, ci pe tranzacția în sine.
Este posibil ca aceste tehnologii să se integreze direct în platforme precum portofelele și DEX-urile, semnalând activele suspecte înainte de a putea cauza probleme.
Combaterea atacurilor Sybil cu DID
Proiectele implementează identități descentralizate (DID-uri), cum ar fi Gitcoin Passport și Anima, pentru a atenua atacurile Sybil, în care utilizatorii creează numeroase portofele pentru a exploata serviciile pentru mai bune airdrops sau câștiguri financiare.
Important este că aceste sisteme verifică dacă în spatele fiecărui portofel există un om, reducând nevoia de date personale.
Urmărirea sursei fondurilor
De obicei, pusă sub semnul întrebării de către bănci în timpul procesului de legitimare a veniturilor, sursa fondurilor poate fi demonstrată prin istoricul tranzacțiilor și prin contracte, în special în băncile și jurisdicțiile prietenoase cu criptomonede.
Această transparență simplifică declarațiile fiscale și urmărirea financiară, menținând confidențialitatea datelor cu caracter personal.
Contabilitatea descentralizată: o nouă realitate
Fiecare rețea blockchain implică gestionarea noilor portofele, active și chei. Fără o urmărire adecvată, activele valoroase precum airdrops-urile sau NFT-urile pot fi pierdute sau uitate.
Utilizatorii trebuie să-și gestioneze contabilitatea, ceea ce este din ce în ce mai fezabil cu tehnologiile actuale.
În concluzie, temerile de reglementări invazive KYC-AML pot fi exagerate.
Evoluția reală în reglementarea criptografică implică soluții tehnologice care respectă confidențialitatea utilizatorilor, asigurând în același timp integritatea tranzacțiilor.