În calitate de investitor cripto care navighează în peisajul dinamic al activelor digitale, probabil că ați întâmpinat provocarea de a menține un portofoliu bine echilibrat. Natura volatilă a pieței cripto schimbă în mod constant valorile deținerilor dvs., determinând necesitatea unei abordări strategice cunoscută sub numele de reechilibrare a portofoliului cripto.

Reechilibrarea portofoliului dvs. cripto este o realiniere strategică a ponderilor activelor pentru a le restabili proporțiile inițiale. Să ilustrăm acest lucru cu un exemplu: imaginați-vă că alocați inițial 50% pentru Bitcoin (BTC) și 10% fiecare pentru Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC și DOT. Din cauza fluctuațiilor pieței, valoarea DOGE crește, determinând alocarea acesteia să crească la 15%. Pentru a reechilibra, ați vinde niște DOGE și ați cumpăra ADA pentru a restabili alocarea inițială de 10% pentru fiecare.

Acest proces este viabil atunci când dețineți mai multe active digitale, atribuind procente pe baza unui echivalent în monedă fiat. De exemplu, un portofoliu de 100 USD poate avea 50 USD în BTC și 10 USD fiecare în alte active. Pe măsură ce valorile fluctuează, reechilibrarea vă asigură că vindeți active supraperformante și cumpărați pe cele subperformante, menținând alocarea dorită.

Cum să reechilibrați un portofoliu

Urmați acest ghid pas cu pas pentru a afla cum să vă reechilibrați portofoliul de criptomonede și să gestionați riscurile pe piața volatilă de criptomonede.

Pasul 1

Decideți ce tip de echilibrare a portofoliului se potrivește stilului dvs. de investiție/tranzacționare

Strategia și stilul de investiții ale comerciantului determină în mare măsură tipul și frecvența reechilibrării portofoliului necesare. Investițiile cu risc mai mare – cum ar fi monede volatile, jetoane nou lansate și cele cu capitalizare de piață limitată – necesită de obicei o reechilibrare mai frecventă decât un portofoliu cu una sau două valute stabile și un singur token sau două cu risc ridicat. Decideți care strategie de reechilibrare se potrivește abordării dumneavoastră unice și toleranței la risc înainte de a trece la alocarea inițială a investiției dumneavoastră.

Pasul 2

Atribuiți-vă alocarea inițială a activelor cripto

Determinați mixul și echilibrul investițiilor inițiale. Dacă ați început deja tranzacționarea, împărțiți-vă portofoliul existent în alocare de active cripto pe care o preferați în funcție de strategia dvs. de gestionare a riscurilor și de activele pe care le dețineți. De exemplu, un investitor poate deține 40% din valoarea portofoliului său într-o criptomonedă cu capitalizare de piață mare, cum ar fi BTC, 20% în ETH, iar restul de 40% poate investi în două ICO-uri și două altcoin-uri în mod egal la 10% fiecare.

Pasul 3

Reechilibrați-vă portofoliul de criptomonede

Dacă reechilibrați pe baza unui program folosind o strategie periodică, atunci cumpărarea și vânzarea monedelor sau jetoanelor necesare pentru a ajunge la alocarea dvs. de investiții predeterminată este destul de simplă. Alternativ, puteți utiliza reechilibrarea portofoliului sau a pragului. Reechilibrarea pragului implică setarea unei abateri procentuale de la alocare pe care nu doriți să o încălcați. Reechilibrarea procentuală ajustează alocările pe baza modificărilor absolute ale alocației dvs. procentuale.

Pasul 4

Faceți schimburile

Cumpărați și vindeți activele cripto care vă vor aduce alocarea activelor criptomonede înapoi la obiectivele dvs. inițiale. Dacă reechilibrați manual fără ajutorul instrumentelor de reechilibrare a portofoliului cripto, atunci va trebui să încercați să executați tranzacțiile cât mai aproape una dintre ele. De asemenea, va trebui să înregistrați fiecare tranzacție pentru a compara cu exactitate performanța investiției într-o etapă ulterioară și pentru a urmări câștigurile de capital în scopuri fiscale dacă vă aflați în S.U.A.

Dacă trebuie sau nu să înregistrați toate tranzacțiile de reechilibrare depinde de legile fiscale locale aplicabile. Păstrarea unei evidențe a tuturor activităților de tranzacționare este, totuși, recomandată în general în scopuri de analiză. În scopuri fiscale, înregistrarea tranzacțiilor de reechilibrare este esențială pentru menținerea conformității și pentru revendicarea pierderilor sau câștigurilor de capital.

Strategii de reechilibrare a portofoliului cripto

Reechilibrarea pragului

În această strategie, comerciantul ajustează în mod proactiv alocările activelor atunci când acestea se abat dincolo de o bandă de toleranță specificată. Banda de toleranță reprezintă un interval acceptabil în care alocările de active sunt lăsate să fluctueze. Când valoarea unui activ depășește pragul predeterminat, comerciantul inițiază reechilibrarea fie vânzând, fie cumpărând active pentru a le readuce în intervalul dorit. Această abordare este deosebit de eficientă pentru cei care preferă o abordare practică pentru gestionarea portofoliului lor, reacționând prompt la mișcările semnificative ale pieței.

Asigurare de portofoliu cu proporție constantă (CPPI)

Spre deosebire de reechilibrarea pragului, CPPI este o strategie de management al riscului care se concentrează pe alocarea unei părți a portofoliului activelor stabile, cu scopul de a proteja împotriva scăderii pieței. Ideea de bază este de a avea o strategie de alocare dinamică care se ajustează în funcție de riscul perceput de pe piață. Atunci când condițiile de piață indică un risc crescut, fondurile sunt mutate în active mai stabile pentru a proteja valoarea totală a portofoliului. Această metodă permite investitorilor să navigheze în volatilitatea pieței printr-o abordare structurată, având ca scop minimizarea pierderilor potențiale în perioadele turbulente.

Reechilibrarea calendarului

Investitorul ajustează portofoliul pe baza unui interval de timp predeterminat în strategia de reechilibrare calendaristică. Această abordare este mai puțin reactivă la fluctuațiile pieței și urmează un program sistematic. De exemplu, un investitor ar putea alege să-și reechilibreze portofoliul lunar, trimestrial sau anual. Intervalul de timp servește ca un punct de control regulat pentru a se asigura că portofoliul rămâne aliniat cu obiectivele inițiale de alocare a activelor. Deși este posibil să nu răspundă imediat la schimbările bruște ale pieței, reechilibrarea calendaristică oferă o metodă disciplinată și previzibilă pentru menținerea unui portofoliu echilibrat pe termen lung.

Cât de des ar trebui să reechilibrați un portofoliu?

Reechilibrarea unui portofoliu divers vă ajută să obțineți profituri și să vă realiniți nivelurile de risc. Cercetările privind reechilibrarea și diversificarea portofoliului de criptomonede au arătat că portofoliile cu mai multe monede și jetoane criptomonede au avut cel mai mare potențial de performanță din reechilibrarea portofoliului pe oră. Câștigurile raportate în creșterea portofoliului la reechilibrarea orară, spre deosebire de HODLing, au crescut cu până la 234%.

Indiferent dacă alegeți să efectuați reechilibrarea portofoliului dvs. de criptomonede în fiecare oră, o dată pe zi sau anual, reechilibrarea regulată este o componentă fundamentală a lucrului în cadrul toleranței la risc și a maximizării rentabilității investițiilor dvs. Decideți astăzi asupra unei strategii de reechilibrare și luați în considerare să încercați câteva instrumente fiabile de reechilibrare a portofoliului cripto. Fiecare dintre ele se va potrivi unui anumit stil de tranzacționare și poate face reechilibrarea unui portofoliu infinit mai ușor de gestionat și cea mai bună modalitate pentru Optimization Crypto.

Vizitați toate postările și articolele recente pentru chestionare..

Urmați pentru astfel de întrebări interesante, de asemenea, crește cunoștințele despre cripto..

Rămâneți pe fază pentru ceva special...

Notă: Întrebarea recompensează FCFS și Distribuția aleatoriu, dacă dați răspunsul mai aproape, deveniți mai mari..

Nu uitați să dați like pentru motivație...#BullorBear #BinanceLaunchpool #Nonfarm #Memecoins #BinanceLaunchpool