Tranzacționarea P2P este o formă populară de tranzacționare pe piața cripto, deoarece necesită doar un transfer bancar. Cu toate acestea, există multe cazuri în care unii dintre noi, atunci când efectuăm tranzacții P2P pe Binance, sunt înșelați de comercianți răi, determinându-ne să pierdem bani fără nicio modalitate de a-i recupera, următoarele sunt formele în care înșelătoriile P2P sunt comune pe Binance că vânzătorii, cumpărătorii , și chiar și comercianții care folosesc Binance ar trebui să știe să evite!
I/ FORME COMUNE DE FRAUDA P2P 1. Frauda folosind Photoshop
Aceasta este o înșelătorie P2P pe Binance pe care o întâlnesc atât cumpărătorii, cât și vânzătorii, în special cei noi în P2P care nu au prea multă experiență.
De exemplu: cumpărătorul/vânzătorul plasează o comandă de cumpărare/vânzare de monede prin P2P, apoi face photoshop-uri cu fotografia transferului reușit, dă clic pe „confirmați transferul, notificați vânzătorul”, apoi trimite un mesaj vânzătorului și confirmă transferul pentru a debloca rapid monedele pentru ei.
Vânzătorii văd acum fotografia transferului reușit de la cumpărător/vânzător, crezând că au transferat deja banii, dar nu verifică dacă contul lor bancar are bani sau nu, ci deblochează rapid moneda și dă clic pe „PLATĂ PRIMITĂ ”. Așa că vânzătorul a pierdut bani din cauza neglijenței sale. Modul de a evita această formă de fraudă este să vă verificați cu atenție contul
2/ Fixați prețul de vânzare Vânzătorul stabilește un preț de vânzare care este destul de ieftin în comparație cu nivelul general, astfel încât cumpărătorul să poată face clic pentru a cumpăra, totuși vânzătorul poate să fi „setat un BOT pentru a ajusta prețul” făcând prețul de vânzare mai mare la în acel moment fără ca cumpărătorul să observe, apoi transferați bani și finalizați plata. Data viitoare când vă uitați la suma incorectă, tranzacția a fost deja finalizată. De exemplu, inițial vedeți că prețul este de 23.000 VND/usdt, dar când finalizați transferul, prețul pe care trebuie să-l plătiți crește la 30.000 VND/usdt.
Pentru a rezolva această problemă, nu ar trebui să vă grăbiți să transferați bani imediat, dar atunci când examinați informațiile de transfer și suma, trebuie să recalculați pentru a vedea dacă se potrivesc. Dacă ați transferat deja bani și ați finalizat comanda de cumpărare, ar trebui să o raportați în caseta de chat și să contactați personalul de asistență Binance pentru a bloca contul fraudulos.
3/ Fraude și amenințări cu bani murdari Aceasta este probabil forma pe care o întâlnesc majoritatea oamenilor, pentru că văd că majoritatea grupurilor au oameni care se plâng de această problemă. Este posibil să tranzacționați o sumă mare de bani, aproximativ 5.000 USD sau mai mult. În acest moment, comercianții murdari trimit mesaje private care amenință că sunt bani murdari, apoi atrage vânzătorul către alte platforme și cer informații private, cum ar fi cccd. apel video, declarație, etc. apoi a atras că plata a fost finalizată, astfel încât să poată raporta poliției pentru a o rezolva, apoi să piardă totul. Sau poate mai sofisticat decât uzurparea identității angajaților Binance pentru a comite fraude. Pentru a evita această înșelătorie, dacă suma este mare, ar trebui să faceți o tranzacție OTC de renume sau să împărțiți suma în părți mici pentru tranzacționare.
4/ Seduceți cumpărătorii să anuleze comenzile
Aceasta este o altă înșelătorie atunci când tranzacționați P2P pe Binance, această metodă este adesea exploatată de vânzători pentru a înșela bani de la cumpărători care sunt noi în P2P. Mai exact, cumpărătorul a plasat o comandă de cumpărare și a transferat banii, dar a fost tentat să anuleze comanda, cum ar fi să ofere mai multe monede, ceva greșit etc.
Cumpărătorul în acest moment este credul și ascultă cuvintele vânzătorului și apoi vânzătorul primește banii și se scufundă imediat Cu acest formular, chiar dacă dați în judecată Binance, nu o vor putea rezolva!
Pentru a evita această problemă, nu trebuie să anulați comanda conform instrucțiunilor vânzătorului și toate tranzacțiile P2P trebuie să treacă prin Binance pentru a fi rezolvate deblochează monedele pentru tine.
5/ Pierderea de bani din cauza conținutului de transfer incorect Acest formular nu este neapărat considerat o înșelătorie deoarece în secțiunea de cumpărare/vânzare, Binance l-a instruit și a înregistrat clar, deci este vina cumpărătorului.
Mai exact, atunci când tranzacționează P2P, cumpărătorul trebuie doar să noteze conținutul transferului conform registrului de comenzi și ordinul va fi executat. Cu toate acestea, există cumpărători subiectivi care nu citesc instrucțiunile, doar transferă bani fără conținutul registrului de comenzi sau notează cumpărând USDT, cumpărând Bitcoin, cumpărând niște monede... În general, în acest caz, vânzătorul poate să nu returneze banii. pentru că ați încălcat reglementările când tranzacționați P2P și cumpărarea/vânzarea cripto este o activitate neprotejată de legea vietnameză. Puteți contacta Binance pentru a obține numărul de telefon al vânzătorului și a le cere să transfere banii înapoi. Daca ai noroc, vei intalni un vanzator sincer si iti vei primi banii inapoi, sau poate platesti o mica taxa pentru cel "prost". Altfel, vei pierde totul.
6/ Plasați mai multe comenzi de cumpărare în același timp
În acest formular, cumpărătorul plasează mai multe comenzi în același timp cu aceeași sumă de achiziție, dar apoi la transferul plății, va transfera 1 sau 2 comenzi care lipsesc, dar totuși apasă „Transferă bani, notifică pentru vânzător”. În acest moment, vânzătorul vede contul de cimpanzeu în mod continuu, gândindu-se că cumpărătorul a transferat suficient fără să verifice din nou cu atenție și să deblocheze toate monedele pentru cumpărător. Vânzătorii ar trebui să fie mai atenți atunci când clienții plasează mai multe comenzi de cumpărare în același timp cu aceeași sumă de bani. Numai atunci când există suficienți bani pe care cumpărătorul trebuie să îi transfere, acesta va fi deblocat. Dacă nu transferă suficienți bani, deblocați numai registrele de comenzi care se potrivesc cu conținutul de transfer pe care îl primiți.
7/ Plasați 2 comenzi identice din 2 conturi diferite
Această înșelătorie este după cum urmează, există 2 conturi A și B care plasează aceeași comandă pentru a cumpăra monede de la vânzător pentru aceeași sumă. Apoi A transferă bani vânzătorului (A nu confirmă că a transferat bani prin aplicație), dar face o captură de ecran și o trimite lui B, B trimite o poză vânzătorului și B dă clic pe „Transferă bani, anunță vânzătorul” mai târziu . Apoi cereți vânzătorului să deblocheze moneda pentru dvs. Vânzătorul nu a acordat atenție în acest moment, așa că l-a deblocat pentru B. În acest moment, A a făcut clic pe „Transferă bani, anunță vânzătorul”. Deci, atunci când există o dispută, A mai are un motiv pentru că A a transferat deja bani cu dovada transferului de bani către vânzător. Cât despre B, el nu a transferat încă bani, dar mai are monede.
Pentru a evita această situație, vânzătorul trebuie să confirme numele corecte și cartea de comenzi cu ordinea corectă a cedentului pentru a debloca monedele pentru acel carnet de comenzi corect.
8/ Prelungiți timpul pentru anularea comenzii
Aceasta este metoda aplicată noilor cumpărători care tranzacționează P2P pentru prima dată pe Binance. În acest moment, cumpărătorul nu știe cum să cumpere sau să vândă, așa că a trimis un mesaj text și l-a întrebat mai întâi vânzătorului. Vânzătorul va ghida cumpărătorul de la etapa de plasare a comenzii până la etapa de transfer. Totuși, pentru a prelungi timpul, vânzătorul va trimite o serie de mesaje pentru ca cumpărătorul să nu observe și să nu selecteze „Transferă bani, anunță vânzătorul”. După 15 minute, comanda va fi anulată automat și dacă cumpărătorul nu anunță vânzătorul, banii se vor pierde.
Oamenii nou la P2P ar trebui mai întâi să învețe despre procesul de cumpărare de monede prin P2P înainte de a începe să tranzacționeze și să exerseze mai întâi cumpărarea și vânzarea cu sume mici.
9/ Lipsa banilor la transfer
Aceasta este o formă pe care probabil că toată lumea a întâlnit-o cel puțin o dată și, din păcate, poate fi implicată. De exemplu, Cumpărătorul va cumpăra monede cu o sumă greu de reținut, de exemplu, cumpără suma de 258.375.823 dar transferă doar 238.375.823, doar un număr este diferit. Dacă vânzătorul nu s-ar fi uitat cu atenție și a dat clic pe „Confirmare”, ar fi pierdut zeci de milioane de dong. Sau pur și simplu cumpărați numărul 258.375.823, dar transferați doar 25.837.582, diferența este de sute de milioane de dong. Conform reglementărilor Binance, dacă cumpărătorul transferă o lipsă de bani, cumpărătorul va trebui să transfere suma lipsă împreună cu orice taxe suplimentare către vânzător. Totuși, dacă cumpărătorul nu răspunde sau refuză să transfere mai mulți bani, vânzătorul va trebui să returneze banii cumpărătorului, așa că cumpărătorul îndrăznește să facă acest lucru. Pentru a evita acest lucru, trebuie să vă uitați cu atenție la număr înainte de a da clic pe confirmare, deoarece dacă fac clic accidental pe confirmare, ei pot pierde bani atunci când Binance nu poate rezolva disputa.
10/ Dezinformare Aceasta este o formă de fraudă căreia cumpărătorii trebuie să fie atenți atunci când efectuează tranzacții P2P pe Binance, deoarece această formă de fraudă este foarte sofisticată. Mai exact, vânzătorul vă va deruta atunci când informațiile despre contul bancar/numărul cardului vânzătorului din secțiunea „Plată către vânzător” sunt diferite de secțiunea cu note de informare privind transferul. Aceasta înseamnă că vor exista 2 numere de cont diferite cu același nume și dacă îl transferați în contul greșit în secțiunea de note/descriere, comanda va fi considerată nereușită în timp ce banii dvs. sunt încă pierduți. Pentru a evita această situație, ar trebui să copiați numărul exact de cont și să selectați banca beneficiară, să confirmați numele corect al vânzătorului înainte de a transfera bani. Informațiile despre numărul de cont în care trebuie să transferați bani vor fi în secțiunea de plată, așa cum se arată mai jos
II/ Câteva sfaturi atunci când tranzacționați P2P - Alegeți un comerciant reputat pe P2P verificând rata de succes și numărul de ordine de tranzacționare reușite, cu cât rata este mai mare și cu cât ordinele de tranzacționare sunt mai finalizate, cu atât este mai reputat, nu fiți ieftin și pierde atât plumbul cât și peștele.
- Limitați cumpărarea seara, în special la 23:00 sau când piața are fluctuații puternice, comercianții înțeleg psihologia nevoii de bani pentru a ajunge la fund sau pentru a face lucrurile dificile, în plus, multe bănci mențin orele de întreținere pe timp de noapte transferul de bani va avea probleme. - Modul de a evita frauda atunci când tranzacționați P2P pe Binance este că atât cumpărătorii, cât și vânzătorii trebuie să fie foarte atenți, să se uite cu atenție și să citească în întregime instrucțiunile Binance, precum și vânzătorul înainte de a tranzacționa. De obicei, trebuie doar să transferați bani cu conținutul registrului de comenzi cu numele dvs. și apoi să apăsați notificați vânzătorul.
- Dacă este prima dată când tranzacționați P2P, ar trebui să încercați să tranzacționați doar cu o sumă mică de bani, apoi după ce ați stăpânit-o, puteți tranzacționa o sumă mare. - Când tranzacționați cu sume mari de bani, ar trebui să alegeți canalul de tranzacționare OTC sau să împărțiți comanda în bucăți mai mici pentru a evita dificultăți - Trebuie să configurați securitatea contului, să păstrați informațiile personale, adresa de e-mail, numărul de telefon privat. Configurați modul numai eu pentru toate informațiile de auto-introducere din schimb, pentru a evita ca băieții răi să fure informații și să profite de ele.
- Fă-ți un obicei din a face capturi de ecran ale tuturor comenzilor principale de cumpărare/vânzare ca dovadă că au fost finalizate. În caz de înșelătorie, capturile de ecran servesc drept dovezi primare și pot fi dovedite cu sprijin.
- Nu faceți clic pe linkuri ciudate și nu scanați coduri QR, nu furnizați informații personale niciunei părți pe alte platforme de rețele sociale, cum ar fi Zalo, FB, etc. Deoarece personalul Binance acceptă doar utilizatorii pentru utilizare numai pe site-uri și aplicații oficiale
- Nu confirmați tranzacția până nu sunteți sigur că ați primit banii în contul dvs. Verificați întotdeauna contul dvs. pentru a confirma că tranzacția a fost finalizată cu succes. De asemenea, nu aveți încredere în nimic oferit de un partener, deoarece imaginile sunt ușor de editat
