Lumea finanțelor este plină de o nouă frontieră: proiectele Real World Asset (RWA). Prin valorificarea tehnologiei blockchain, aceste proiecte transformă active tradiționale, cum ar fi imobiliare, mărfuri și chiar artă, în jetoane digitale, deschizând ușa către un sistem financiar mai incluziv și mai eficient.
Ce sunt RWA-urile și de ce contează?
În mod tradițional, investițiile în proprietăți imobiliare sau în alte active de mare valoare au fost la îndemână pentru mulți din cauza barierelor mari la intrare și a lichidității limitate. Tokenizarea RWA schimbă jocul. Prin crearea de jetoane digitale care reprezintă proprietatea asupra unui activ fizic, aceste proiecte deblochează mai multe avantaje:
Proprietate fracționată: o clădire întreagă poate fi împărțită în jetoane mai mici, tranzacționabile, permițând mai multor persoane să participe la investiție.
Lichiditate crescută: activele tokenizate pot fi tranzacționate 24/7 pe bursele globale, sporind lichiditatea în comparație cu piețele tradiționale.
Costuri reduse: Blockchain elimină intermediarii, simplificând tranzacțiile și reducând taxele asociate.
Transparență sporită: natura imuabilă a blockchain-ului asigură înregistrări clare de proprietate și piste de audit.
Proiecte RWA care conduc sarcina
Mai multe proiecte inovatoare sunt în fruntea revoluției RWA:
Maple Finance: Oferă împrumuturi DeFi pentru debitorii din lumea reală, reducând decalajul dintre finanțele tradiționale și cripto.
Centrifuge: este specializată în tokenizarea activelor din lumea reală, cum ar fi facturile și bunurile imobiliare, făcându-le accesibile investitorilor DeFi.
Stardust: se concentrează pe proprietatea fracționată a bunurilor de lux, cum ar fi ceasurile și gențile de mână, democratizând accesul la această clasă de active.
Viitorul RWA-urilor
Potențialul proiectelor RWA este vast. Acestea pot debloca noi oportunități de investiții pentru toată lumea, de la investitori de retail până la jucători instituționali. În plus, RWA-urile pot îmbunătăți accesul la capital pentru întreprinderi și pot revitaliza instrumentele financiare tradiționale.
Desigur, provocări rămân. Cadrele de reglementare trebuie să se adapteze acestui peisaj în evoluție, iar asigurarea securității activelor tokenizate este esențială. Cu toate acestea, beneficiile potențiale ale proiectelor RWA sunt incontestabile. Pe măsură ce tehnologia se maturizează și reglementările ajung din urmă, ne putem aștepta ca RWA să devină piatra de temelie a unui viitor financiar mai incluziv și mai eficient.
Iată 5 potențiale proiecte RWA cărora ar trebui să le acordați atenție
Pendle ($PENDLE)
Preț: 4,29 USD
Valoarea pieței: 416 milioane USD
Ce este Pendle?
Pendle este un protocol DeFi construit pe blockchain-ul Ethereum care permite utilizatorilor să separe și să tranzacționeze randamentul viitor generat de deținerile lor cripto. Această abordare inovatoare este realizată prin tokenizarea randamentului.
Iată cum funcționează:
Pendle împachetează jetoanele dvs. cu randament (cum ar fi stETH) în jetoane principale (PT) reprezentând valoarea activului suport și jetoane de randament (YT) reprezentând dobânda viitoare câștigată pe acel activ.
Aceste PT și YT-uri pot fi apoi tranzacționate liber pe Automated Market Maker (AMM) de la Pendle, permițând strategii avansate de randament.
Caracteristicile cheie ale Pendle:
Deblocarea potențialului de randament: Pendle permite utilizatorilor să obțină randamente fixe sau variabile pe activele lor cripto, ținând cont de diferitele preferințe de risc.
Strategii avansate de randament: prin separarea randamentului, Pendle le permite utilizatorilor să execute strategii cum ar fi blocarea randamentelor fixe sau pariarea pe creșteri viitoare ale randamentului.
Expunere la RWA și alte sectoare: Pendle oferă posibilitatea de a accesa activele din lumea reală (RWA) și, eventual, alte sectoare din cadrul DeFi, arătându-și adaptabilitatea.
Clearpool ($CPOOL)
Preț: 0,3448 USD
Valoarea pieței: 145 milioane USD
Ce este Clearpool?
Clearpool este un protocol de finanțare descentralizată (DeFi) care funcționează ca o piață de credit pentru debitorii și creditorii instituționali. Acesta își propune să ofere o alternativă la modelele tradiționale de creditare prin valorificarea tehnologiei blockchain.
Iată o detaliere a caracteristicilor cheie ale Clearpool:
Împrumut instituțional negarantat: Clearpool facilitează împrumuturile fără permisiune instituțiilor preaprobate. Aceasta înseamnă că oricine poate participa ca creditor pe platformă.
Pool-uri de lichiditate cu un singur împrumutat: Împrumutații pot crea fonduri de lichiditate individualizate pentru a atrage creditori. Acest lucru permite termeni de împrumut mai flexibili în comparație cu structurile tradiționale de împrumut.
Rentabilitatea ajustată la risc: Creditorii pot câștiga dobândă pentru activele lor împrumutate, cu rate determinate de bonitatea împrumutatului. Acest lucru le permite utilizatorilor să obțină potențial profituri mai mari în timp ce gestionează riscul.
Token CPOOL: Jetonul $CPOOL are un rol dublu ca simbol de guvernare și jeton de utilitate. Deținătorii pot participa la deciziile de guvernare a platformei și pot câștiga recompense prin miza.
Centrifugă ($ CFG)
Preț: 1,03 USD
Valoarea pieței: 502 milioane USD
Ce este centrifuga?
Centrifuge este un protocol de finanțare descentralizată (DeFi) care se concentrează pe finanțarea activelor din lumea reală (RWA). Acesta își propune să creeze un sistem mai transparent și mai eficient pentru împrumuturi și împrumuturi prin valorificarea tehnologiei blockchain.
Iată cum funcționează Centrifuge:
Deblocarea potențialului RWA: Centrifuge face posibilă tokenizarea activelor din lumea reală, cum ar fi facturi, creanțe și proprietăți imobiliare, în token-uri digitale. Aceste jetoane, numite Asset-backed Securities (ABS), pot fi tranzacționate cu ușurință pe piețele DeFi, crescând lichiditatea acestor active.
Conectarea debitorilor și a creditorilor: Platforma conectează debitorii care au nevoie de capital cu creditorii care caută oportunități de investiții în RWA. Acest lucru poate oferi costuri mai mici de împrumut pentru debitori și randamente atractive pentru creditori.
Transparentă și sigură: Centrifuge utilizează tehnologia blockchain pentru a asigura transparența în generarea activelor, evaluarea bonității și performanța împrumutului. Acest lucru stimulează încrederea și reduce riscul de contrapartidă.
Token $CFG: Jetonul $CFG este jetonul utilitar nativ al ecosistemului Centrifuge. Acesta servește mai multor scopuri, inclusiv:
Guvernare: Deținătorii pot participa la deciziile de guvernare a platformei.
Staking: Utilizatorii pot miza jetoane $CFG pentru a câștiga recompense pentru validarea tranzacțiilor în rețea.
Taxe: Anumite taxe de pe platformă sunt plătite în USD CFG.
Ondo Finance ($ONDO)
Preț: 0,88 USD
Valoarea pieței: 1,2 miliarde USD
Ce este Ondo Finance?
Ondo Finance se poziționează ca o bancă de investiții descentralizată care operează în spațiul DeFi (finanțare descentralizată). Scopul lor este de a reduce decalajul dintre finanțele tradiționale și DeFi prin:
Facilitarea conexiunilor: Ondo acționează ca o punte, conectând diverse părți interesate din ecosistemul DeFi. Aceasta ar putea include creditori, debitori și dezvoltatori de protocol.
Îmbunătățirea accesibilității: Ondo își propune să facă randamentele DeFi mai accesibile unui public mai larg, atrăgând potențial utilizatori cu toleranțe diferite la risc.
Iată o privire mai profundă asupra funcționalităților Ondo:
Împrumuturi izolate de risc: Ondo facilitează crearea de împrumuturi cu randament fix care sunt garantate prin criptoactive generatoare de randament. Acest lucru le permite investitorilor să obțină profituri previzibile, reducând în același timp riscul.
Oportunități diverse de investiții: Ondo oferă o varietate de produse de investiții care se adresează diferitelor profiluri de risc. Aceasta ar putea include produse cu risc scăzut, bazate pe monede stabile sau strategii de generare a randamentului cu risc mai mare.
Token $ONDO: Jetonul $ONDO servește mai multor scopuri în cadrul ecosistemului Ondo. Funcționează ca:
Indicativ de guvernanță: deținătorii pot participa la vot pentru deciziile cheie ale platformei.
Jeton utilitar: Ondo poate utiliza $ONDO pentru anumite taxe sau servicii din cadrul platformei.
Lanț MANTRA ($OM)
Preț: 0,75 USD
Valoarea pieței: 609 milioane USD
Ce este MANTRA Chain?
MANTRA Chain este un protocol blockchain de nivel 1 conceput special pentru tokenizarea activelor din lumea reală (RWA). Se poziționează ca o punte între finanțarea tradițională (TradFi) și finanțarea descentralizată (DeFi), oferind infrastructura necesară pentru a tokeniza în mod sigur și conform activelor din lumea reală.
Iată o detaliere a caracteristicilor cheie ale lanțului MANTRA:
Abordare pe primul loc în securitate: MANTRA Chain prioritizează securitatea și conformitatea cu reglementările, făcându-l potrivit pentru instituțiile care se aventurează în DeFi cu tokenizare RWA.
Infrastructură de tokenizare RWA: Platforma oferă instrumente și funcționalități concepute special pentru a facilita crearea și gestionarea ofertelor de tokenuri RWA.
Interoperabilitate: Construit pe Cosmos SDK, MANTRA Chain beneficiază de interoperabilitatea cu alte blockchain-uri din ecosistemul Cosmos prin IBC (Inter-Blockchain Communication). Acest lucru permite transferul fără întreruperi de active și date între diferite blockchain-uri.
Jeton $OM: Jetonul $OM servește mai multor scopuri în cadrul ecosistemului lanțului MANTRA, inclusiv:
Miza: Utilizatorii pot miza jetoane $OM pentru a participa la securitatea rețelei și pentru a câștiga recompense.
Guvernare: Deținătorii pot participa la votul privind upgrade-urile și propunerile platformei.
Taxe: Anumite taxe de pe platformă pot fi plătite în USD.
