#anti-hype #anti-fake

❗️NU există interdicție asupra tranzacțiilor/portofelelor anonime în Europa!

✔ AMLR (AML Rules) nu este o reglementare criptografică, ci un sistem extins AML/CFT pentru instituțiile cu statut de „entități obligate” (OE).

✔ Toate instituțiile financiare, inclusiv CSPS (furnizori de servicii cripto-active), sunt astfel.

✔ Organizațiile nefinanciare precum cluburile de fotbal sau serviciile de jocuri de noroc se încadrează în acest sistem cel mai avansat (AMLR).

AMLR nu se aplică furnizorilor de hardware și software pentru auto-stocarea criptomonedelor (de exemplu, Ledger sau Metamask etc.).

✔ AMLR se va aplica tuturor CASP-urilor (burse, brokeri, etc.) care sunt reglementate de MiCA. În aceste cazuri, vor trebui urmate procedurile standard KYC/AML.

CASP - Furnizor de servicii Crypto-Asset.

(un exemplu izbitor este schimbul cripto)

✔ Nu este nimic nou, deoarece toate schimburile cripto și furnizorii de portofel cu custodie din UE sunt deja supuși acestor obligații în conformitate cu actualul AMLD5.

✔ AMLR, art. 58 - „afacerea cripto cu custodie nu poate oferi servicii utilizatorilor anonimi”. Este deja interzis in Europa...

✔ De asemenea, CASP nu oferă servicii utilizatorilor anonimi și nu funcționează cu „monede anonime” (monede de confidențialitate) - o practică de afaceri deja existentă în întreaga lume. Nimic nou.

✔ MiCA interzice deja listarea activelor cripto cu o funcție de anonimizare încorporată. (funcție de anonimizare)

✔ AMLR, Art 31b - regula impune „măsuri de atenuare a riscului” atunci când vine vorba de tranzacții între un CASP (bursier) și un portofel fără custodie - originea și scopul acestor active.

Portofele fără custodie sau portofele cu stocare independentă - Ledger, Safepal, Metamask etc.

✔ Regulamentul Crypto existent (FATF, TFR) necesită deja schimburi cripto (CASP) cel puțin, colectează date despre transferurile către/din portofele cu stocare independentă.

✔ AMLR, art. 59 - Plățile în numerar sunt într-adevăr limitate la suma de 10.000 EUR. Limitele inferioare pot fi introduse și în UE.

✔ Limita de 1000€ NU este acceptată atunci când vine vorba de transfer, de exemplu, de la Ledger la un schimb cripto.

✔ Vă puteți folosi portofelele pentru a achiziționa bunuri/servicii în UE fără nicio restricție.

✔ Dacă doriți să transferați la o bursă cripto, de exemplu,#USDCpentru 1000€, atunci compania va trebui să vă verifice identitatea (KYC/AML), conform art. AMLR. 15.

Concluzii:

- AMLR nu interzice transferurile din portofelele cu stocare independentă a activelor (Ledger, Safepal, Metamask etc.) către oriunde.

- AMLR nu interzice utilizarea unor astfel de portofele în sine.

- NU există restricții privind tranzacțiile P2P.

Astfel, impactul „AMLR” asupra criptomonedelor din UE va fi extrem de limitat.