ce este kyc
KYC este abrevierea „Know Your Customer”
Pentru a spune simplu, este autentificarea cu numele real.
Certificarea KYC este o regulă de funcționare pe care trebuie să o îndeplinească instituțiile financiare, băncile, bursele și alte companii. KYC pare mai degrabă o înregistrare a informațiilor de profil personal ale unui utilizator, cum ar fi numele real, numărul de telefon, numărul de identificare, aspectul, starea proprietății, relațiile sociale etc. Când mergeți la o bancă pentru a deschide un cont, trebuie să completați o mulțime de informații personale detaliate. Sau dacă deschideți Alipay sau WeChat Pay, aveți nevoie și de autentificare cu numele real (completați numele dvs. real, numărul de telefon mobil și numărul de identificare), care este și KYC. KYC este foarte necesar pentru managementul afacerii, protejând securitatea proprietății și a utilizatorilor săi și îndeplinirea cerințelor de reglementare ale departamentelor guvernamentale.
Care este rolul certificării KYC?
KYC este o verigă esențială în toate activitățile financiare din comunitatea internațională. Folosit în principal pentru a preveni spălarea banilor, furtul de identitate, frauda financiară și alte infracțiuni. Cele trei elemente necesare pentru verificarea generală sunt: nume + carte de identitate + verificare telefon mobil. Principalele obiective ale KYC sunt de a verifica identitatea clientului, de a evalua riscul clientului și de a monitoriza comportamentul de tranzacționare al clientului. Instituțiile financiare solicită adesea clienților să furnizeze documente de identificare și alte informații relevante pentru verificarea KYC.
Care este semnificația certificării KYC?
Criptomoneda are caracteristicile descentralizării și un anumit grad de anonimat, ceea ce este contrar KYC într-o oarecare măsură. Mai mult decât atât, criptomonedele nu erau supuse reglementărilor guvernamentale și constrângerilor legale, astfel încât cerințele KYC ale schimburilor nu erau atât de stricte în trecut. Cu toate acestea, în ultimii ani, incidente de fraudă și furt au avut loc frecvent în tranzacțiile cu criptomonede, iar criminalii au folosit și criptomonede pentru a desfășura activități ilegale, cum ar fi strângerea de fonduri, spălarea de bani și traficul de droguri, prin urmare, conduse de guverne și de reglementările financiare autorităților din diferite țări, KYC a devenit treptat o Reguli pe care schimburile de criptomonede trebuie să le pună în aplicare. Dacă vă gândiți bine, în trecut, cardurile bancare și numerele de telefon mobil nu necesitau autentificarea cu numele real. În această eră a datelor mari, se poate spune că indivizii nu au deloc confidențialitate. #kyc #热门话题 #