Un raport CNBC al lui MacKenzie Sigalos din 20 mai 2023, a dezvăluit modul în care înșelăciunea financiară care implică criptomonede ia forme noi. În timpul divorțului, o femeie din New York pe nume Sarita (un pseudonim) a descoperit investiția ascunsă în Bitcoin a soțului ei, în valoare de 500.000 de dolari.
În ciuda veniturilor anuale de 3 milioane de dolari ale soțului ei, Sarita a observat o lipsă de active dezvăluite. Suspiciunile ei au determinat-o să angajeze un expert contabil, care a descoperit ulterior 12 bitcoini ascunși într-un portofel cripto pe care soțul ei l-a ascuns.
Potrivit unui sondaj NBC News citat în raportul CNBC, investițiile și utilizarea criptomonedelor sunt în creștere, o cincime dintre americani fiind implicați în tranzacții cripto. Bărbații cu vârste cuprinse între 18 și 49 de ani sunt principalii demografici implicați.
Raportul CNBC a atras atenția și asupra provocărilor cu care se confruntă avocații și instanțele pentru a ține pasul cu dezvoltarea rapidă și complexitatea lumii criptomonedei. Kim Nutter, un avocat din Florida, specializat în dreptul familiei și conjugal, a discutat despre dificultățile în a trata activele cripto în timpul procedurilor judiciare. Ea a menționat că legea încă ajunge din urmă cu această nouă formă de monedă.
Reluând sentimentele lui Nutter, Kelly Burris, un avocat de divorț din Texas, a subliniat dificultatea de a urmări cripto-activele ascunse din cauza lipsei unei autorități centralizate care să poată fi citată pentru informații legate de cripto.
O nouă generație de anchetatori criminaliști, numiți „vânători de criptografii”, a apărut pentru a naviga în aceste ape tulburi. Un astfel de investigator, Nick Himonidis, a raportat la CNBC că criminalistica criptomonedei a devenit o parte semnificativă și în creștere rapidă a practicii sale din New York.
Investigatorul criptografic Nick Himonidis, un investigator privat licențiat și expert în criminalistică informatică, a împărtășit cu CNBC că un sfert din cazurile sale legate de divorț implică elemente de criptomonedă. În unele dintre aceste situații, criptomoneda, cum ar fi Bitcoin, este un activ de custodie simplu, gestionat printr-un cont de brokeraj sau o platformă de tranzacționare precum Coinbase, care menține înregistrări meticuloase asemănătoare brokerilor tradiționali precum Morgan Stanley.
Cu toate acestea, alte cazuri sunt mai complexe, descrise de Himonidis drept „închilada întreagă”. În aceste cazuri, clienții îl solicită pe Himonidis să servească drept expert neutru în criptomonede criminalistice însărcinat cu gestionarea, contabilizarea și urmărirea activelor cripto nedezvăluite pe care o parte le poate deține.
Când Himonidis a început să urmărească activele cripto, Bitcoin, Ethereum și alte câteva monede au fost principalul obiectiv. Astăzi, conform datelor CoinMarketCap citate în raportul CNBC, există peste 24.000 de criptomonede, cu o capitalizare de piață de 1,1 trilioane de dolari. Aceste monede există pe numeroase blockchain-uri independente, adăugând straturi de complexitate lucrării lui Himonidis.
O altă provocare este creșterea token-urilor de confidențialitate – criptomonede concepute special pentru tranzacții anonime. Monede precum Monero, Dash și Zcash funcționează pe blocuri unice, maschând efectiv detaliile tranzacției, inclusiv identitățile expeditorului și destinatarului și sumele tranzacțiilor. Urmărirea și de-anonimizarea tranzacțiilor în aceste criptomonede, cum ar fi Monero, este „practic imposibilă”, a declarat Himonidis pentru CNBC.
Într-un caz, Himonidis a reușit să descopere Monero în valoare de aproximativ 700.000 de dolari pe un MacBook descoperit în timpul procedurilor judiciare. Criptomoneda a fost stocată într-un portofel de linie de comandă, un portofel software care nu este ușor accesibil prin mijloace convenționale pe un Mac. Acest lucru a necesitat abilități tehnice specializate pentru a accesa.
