TL;DR

Există mai multe escrocherii cu criptomonede în spațiul blockchain. Unele dintre cele mai comune includ șantajul, schimburile false, cadourile false, phishingul în rețelele sociale, programele malware de tip copy-and-paste, e-mailurile de phishing, schemele Ponzi și piramidale și ransomware.

Să discutăm pe scurt pe fiecare dintre ele, astfel încât să puteți învăța cum să evitați cele mai frecvente escrocherii Bitcoin și să vă păstrați deținerile de criptomonede în siguranță.

Introducere

Atâta timp cât noua tehnologie este introdusă în lume, escrocii vor continua să caute un loc în care să prospere. Din păcate, Bitcoin oferă escrocilor de criptomonede o oportunitate interesantă, deoarece este o monedă digitală fără margini.

Natura descentralizată a Bitcoin vă permite să aveți controlul total asupra investițiilor dvs. Cu toate acestea, de asemenea, este mai dificilă delimitarea unui cadru adecvat de reglementare și de aplicare a legii. Dacă escrocii reușesc să vă păcălească să faceți greșeli în timp ce utilizați Bitcoin, ei ar putea ajunge să vă fure BTC și practic nu puteți face nimic pentru a vă recupera cripto.

Acestea fiind spuse, este esențial să înțelegem cum funcționează escrocii și să învățăm cum să identificăm potențiale semnale roșii. Există o mulțime de escrocherii Bitcoin de care trebuie să fiți atenți, dar unele sunt mai frecvente decât altele. Din acest motiv, vom arunca o privire la opt escrocherii Bitcoin comune și cum le puteți evita.

Escrocherii obișnuite cu Bitcoin (și cum să le evitați!)

Şantaj

Șantajul este o metodă binecunoscută folosită de escroci pentru a amenința pe alții cu eliberarea de informații sensibile, cu excepția cazului în care sunt rambursați cumva. Această rambursare vine de obicei sub formă de criptomonede, mai ales Bitcoin.

Șantajul funcționează prin escroci care găsesc sau fabrică informații sensibile despre tine și folosesc acele informații pentru a te forța să fii în măsură să le trimiți bitcoin sau alte forme de bani.

Cea mai bună modalitate de a evita escrocii să vă șantajeze cu bitcoini este să fiți atenți la selectarea acreditărilor de conectare, a site-urilor pe care le accesați online și cui îi oferiți informațiile. De asemenea, este înțelept să utilizați autentificarea cu doi factori ori de câte ori este posibil. Dacă informațiile cu care te șantajează sunt false și o știi, s-ar putea să fii clar.

Schimburi false

După cum sugerează și numele, schimburile false sunt copii frauduloase ale schimburilor cripto legitime. De obicei, aceste escrocherii vor fi prezentate ca aplicații mobile, dar le puteți găsi și ca aplicații desktop sau site-uri web false. Trebuie să fii atent pentru că unele schimburi false sunt foarte asemănătoare cu cele originale. Ele pot părea legitime la prima vedere, dar scopul lor este să vă fure banii.

De obicei, aceste schimburi false vor atrage comercianți și investitori cripto, oferind criptomonede gratuite, prețuri competitive, comisioane de schimb reduse și chiar cadouri.

Pentru a evita înșelătoria unui schimb fals, ar trebui să marcați adresa URL reală și să o verificați întotdeauna înainte de a vă conecta. De asemenea, puteți utiliza Binance Verify pentru a verifica legitimitatea adreselor URL, a grupurilor Telegram, a conturilor Twitter și multe altele.

Când vine vorba de aplicații mobile, asigurați-vă că verificați informațiile despre dezvoltator, numărul de descărcări, recenzii și comentarii. Consultați înșelătorii comune pe dispozitive mobile pentru mai multe detalii.

cadouri false

Cadourile false sunt folosite pentru a vă înșela criptomonedele, oferind ceva gratuit în schimbul unui mic depozit. De obicei, escrocii vă vor cere să trimiteți mai întâi fonduri la o adresă bitcoin, astfel încât să puteți primi mai mulți bitcoin în schimb (de exemplu, „trimiteți 0,1 BTC pentru a primi 0,5 BTC”). Dar dacă faceți aceste tranzacții cu bitcoin, nu veți primi nimic și nu vă veți mai vedea niciodată fondurile.

Există multe variante de înșelătorie falsă. În loc de BTC, unele escrocherii vor cere alte criptomonede, cum ar fi ETH, BNB, XRP și multe altele. În unele cazuri, aceștia vă pot solicita cheile private sau alte informații sensibile.

Ofertele false se găsesc cel mai frecvent pe Twitter și alte platforme de rețele sociale, unde escrocii se agață de tweet-uri populare, știri virale sau anunțuri (cum ar fi o actualizare a protocolului sau o ICO viitoare).

Cea mai bună modalitate de a evita înșelătoriile false de giveaway este să nu participați niciodată la niciun fel de giveaway în care vi se cere să trimiteți mai întâi ceva de valoare. Cadourile legitime nu vor cere niciodată fonduri.

Phishing în rețelele sociale

Phishingul în rețelele sociale este o înșelătorie comună Bitcoin pe care, la fel ca cadourile false, o veți găsi cel mai probabil pe rețelele sociale. Escrocii vor crea un cont care arată ca cineva cu un nivel ridicat de autoritate în spațiul cripto (acest lucru este cunoscut și sub numele de uzurpare a identității). În continuare, vor oferi cadouri false prin tweet-uri sau prin mesaje directe de chat.

Cea mai bună modalitate de a evita înșelătoria prin intermediul phishing-ului în rețelele sociale este verificarea dublă a persoanei care spune că este de fapt. De obicei, există indicatori în acest sens pe anumite platforme de social media, cum ar fi bifele albastre pe Twitter și Facebook.

Copiați și lipiți malware

Copiați și lipiți malware-ul este o modalitate foarte furioasă pentru escroci de a vă fura fondurile. Acest tip de malware deturnează datele din clipboard și, dacă nu ești atent, vei trimite bani direct escrocilor.

Să presupunem că doriți să trimiteți o plată BTC prietenului dvs. Bob. Ca de obicei, îți trimite adresa lui bitcoin, astfel încât să o poți copia și lipi în portofelul tău bitcoin. Cu toate acestea, dacă dispozitivul dvs. este infectat cu un program malware de tip copy-and-paste, adresa escrocului va înlocui automat adresa lui Bob în momentul în care o lipiți. Aceasta înseamnă că, de îndată ce tranzacția dvs. cu bitcoin este trimisă și confirmată, plata dvs. BTC va fi în mâna escrocului și Bob nu va primi nimic.

Pentru a evita acest tip de escrocherie, trebuie să fii foarte atent la securitatea computerului. Fiți atenți la mesajele sau e-mailurile suspecte care pot conține atașamente infectate sau link-uri periculoase. Acordați atenție site-urilor web pe care le navigați și software-ului pe care îl instalați pe dispozitivele dvs. De asemenea, ar trebui să luați în considerare instalarea unui antivirus și scanarea periodică a amenințărilor. De asemenea, este important să păstrați actualizat sistemul de operare (OS) al dispozitivului.

E-mailuri de phishing

Există mai multe tipuri de phishing. Una dintre cele mai frecvente implică utilizarea de e-mailuri de tip phishing care încearcă să vă păcălească să descărcați un fișier infectat sau să faceți clic pe un link care vă duce la un site web rău intenționat care pare a fi legitim. Aceste e-mailuri sunt deosebit de periculoase atunci când imită un produs sau serviciu pe care îl utilizați frecvent.

De obicei, escrocii vor include un mesaj prin care vă solicită să luați măsuri urgente pentru a vă asigura contul sau fondurile. Este posibil să vă solicite să vă actualizați informațiile contului, să vă resetați parola sau să încărcați documente. În cele mai multe cazuri, scopul lor este să vă colecteze acreditările de conectare pentru a încerca să vă pirateze contul.

Primul pas pentru evitarea înșelătoriilor prin e-mailuri de tip phishing este să verificați dacă e-mailurile provin din sursa inițială. Dacă aveți îndoieli, puteți contacta direct compania pentru a confirma e-mailul primit de la ei. În al doilea rând, puteți trece cursorul peste linkurile de e-mail (fără a face clic) pentru a verifica dacă adresele URL au greșeli de ortografie, caractere neobișnuite sau alte nereguli.

Chiar dacă nu găsiți semnale roșii, ar trebui să evitați să faceți clic pe linkuri. Dacă trebuie să vă accesați contul, ar trebui să o faceți prin alte mijloace, cum ar fi introducerea manuală a adresei URL sau utilizarea marcajelor.

Ponzi și scheme piramidale

Ponzi și schemele piramidale sunt două dintre cele mai vechi escrocherii financiare din istorie. O schemă Ponzi este o strategie de investiții care plătește venituri investitorilor mai vechi cu bani investitori noi. Când escrocul nu mai poate aduce noi investitori, banii nu mai curg. OneCoin a fost un bun exemplu de schema Ponzi cripto.

O schemă piramidală este un model de afaceri care plătește membrii în funcție de numărul de membri noi pe care îi înscriu. Când nu pot fi înscriși membri noi, fluxul de bani se oprește.

Cea mai bună modalitate de a evita oricare dintre aceste scheme este să vă cercetați criptomonedele pe care le cumpărați – fie că este vorba despre altcoin sau Bitcoin. Dacă valoarea unei criptomonede sau a unui fond Bitcoin depinde exclusiv de noi investitori sau membri care se alătură, probabil că v-ați găsit o schemă Ponzi sau piramidală.

Ransomware

Ransomware-ul este un tip de malware care fie blochează dispozitivele mobile sau computere ale victimelor, fie le împiedică să acceseze date valoroase – cu excepția cazului în care se plătește o răscumpărare (de obicei în BTC). Aceste atacuri pot fi deosebit de distructive atunci când vizează spitale, aeroporturi și agenții guvernamentale.

De obicei, ransomware-ul va bloca accesul la fișiere sau baze de date importante și amenință că le va șterge dacă plata nu este primită înainte de termenul limită. Dar, din păcate, nu există nicio garanție că atacatorii își vor onora promisiunea.

Există câteva lucruri pe care le puteți face pentru a vă proteja împotriva atacurilor ransomware:

• Instalați un antivirus și mențineți sistemul de operare și aplicațiile actualizate.

• Evitați să dați clic pe anunțuri și pe link-uri suspecte.

• Fiți atenți la atașamentele de e-mail. Ar trebui să fiți foarte atenți cu fișierele care se termină cu .exe, .vbs sau .scr.

• Faceți copii de siguranță ale fișierelor în mod regulat, astfel încât să le puteți restaura dacă vă infectați.

• Puteți găsi sfaturi utile de prevenire a ransomware și instrumente gratuite de recuperare la NoMoreRansom.org.

Gânduri de închidere

Există o mulțime de escrocherii Bitcoin la care trebuie să fiți atenți. Cu toate acestea, a ști cum funcționează aceste escrocherii este un prim pas important pentru a le evita complet. Dacă puteți evita cele mai obișnuite escrocherii Bitcoin, veți putea să vă păstrați rezervele cripto în siguranță.