Disclaimer: Acest articol este menit să ofere îndrumări generale pentru a ajuta la protejarea utilizatorilor și investitorilor DeFi. Nu este o listă exhaustivă și nu ar trebui luată ca un sfat financiar. Academia Binance nu este responsabilă pentru deciziile dumneavoastră de investiții.
TL;DR
Pe măsură ce tot mai mulți oameni devin interesați de inovațiile financiare fascinante posibile de DeFi, escrocii găsesc mai multe modalități de a profita de ele.
DeFi este un spațiu deosebit de neiertător – de obicei, nu există modalități bune de a recupera fonduri sau de a trage la răspundere actorii rău intenționați. Cu toate acestea, dacă știi ce să cauți, s-ar putea să scazi șansele ca escrocii să profite de tine.
Introducere
Finanțarea descentralizată (DeFi) este bogată în inovație. Se pare că noi proiecte DeFi se lansează pe minut și este extrem de dificil să ții pasul, darămite DYOR.
Adesea vorbim despre modul în care blockchain-urile nu sunt permise – ceea ce este, practic, un mod elegant de a spune că sunt „publice”. Nimeni nu are nevoie de permisiunea de a le folosi, de a dezvolta pentru ele sau de a lansa proiecte pe ele. Deși această valoare este inerentă criptomonedelor precum Bitcoin, are și aspectele sale negative.
Oricine poate lansa proiecte înșelătoare sau înșelătoare și nu există nimic care să le oprească. Ei bine, din punct de vedere tehnic, nu nimic – noi, ca comunitate, ne putem ajuta reciproc să identificăm câteva modele comune care separă inovațiile legitime de resturile înșelătoare.
Deci, la ce ar trebui să fii atent?
Care este scopul proiectului?
Aceasta poate părea o întrebare evidentă de pus, mai ales dacă sunteți nou în spațiul DeFi.
Cu toate acestea, o bună majoritate a activelor cripto nu aduc nimic nou la masă. Sigur, există și inovații extrem de interesante – de aceea suntem cu toții aici până la urmă! Dar multe proiecte noi încearcă să atragă atenția asupra DeFi fără să încerce măcar să inoveze.
Deci, un lucru pe care îl puteți întreba este: acest proiect încearcă să facă ceva nou și inovator? Încearcă ei să contribuie la noua economie digitală prin proiectul lor? Cum este diferit de concurenții săi? Există o propunere de valoare unică aici?
Acestea sunt întrebări foarte simple, de bun simț. Dar, întrebându-le, puteți deja să eliminați o bună parte din escrocherii.
Activitate de dezvoltare
Un alt lucru la care te poți uita este activitatea dezvoltatorului. DeFi este strâns legată de etosul open-source.
Deci, dacă știți puțin despre codificare, puteți continua și aruncați o privire la cod. Lucrul grozav despre open-source, totuși, este că, dacă există suficient interes în jurul proiectului, alții vor face cu siguranță. Acest lucru poate descoperi probabil dacă proiectul are intenții rău intenționate.
În plus, puteți privi și activitatea de dezvoltare. Dezvoltatorii trimit continuu cod nou? Deși această măsurătoare poate fi jucată, poate fi totuși un barometru bun pentru a afla dacă dezvoltatorii sunt adevărati sau dacă doresc doar să câștige bani rapid.
Audituri inteligente de contracte
Ceva care se aruncă foarte mult cu contractele inteligente și DeFi este auditarea. Auditurile ar trebui să se asigure că codul este sigur. Deși sunt o parte esențială a dezvoltării contractelor inteligente, mulți dezvoltatori își implementează codul fără niciun audit. Acest lucru poate crește foarte mult riscul utilizării acestor contracte.
Un lucru de remarcat aici este că auditurile sunt scumpe. Proiectele legitime vor putea de obicei să plătească pentru audituri, dar proiectele înșelătorii de obicei nu vor deranja.
Deci, înseamnă că dacă un proiect a avut un audit, este complet sigur de utilizat? Nu. Auditurile sunt necesare, dar niciun audit nu va însemna niciodată siguranță totală. Fiți întotdeauna conștienți de riscurile depunerii fondurilor dvs. într-un contract inteligent.
Fondatorii sunt anonimi?
Lumea cripto-ului este adânc înrădăcinată în libertatea anonimatului (și a pseudonimului) pe care o poate oferi internetul. La urma urmei, probabil că nu vom ști niciodată identitatea Satoshi Nakamoto – chiar persoana (sau grupul) care a creat prima criptomonedă.
Cu toate acestea, echipele cu fondatori anonimi prezintă încă un risc suplimentar pe care trebuie să-l luați în considerare. Dacă se dovedesc a fi escroci, există șanse mari să nu poată fi trași la răspundere. În timp ce instrumentele de analiză în lanț devin din ce în ce mai sofisticate, este încă diferit dacă fondatorii au în joc o reputație legată de identitatea lor reală.
Rețineți că nu toate proiectele conduse de echipe anonime sunt escrocherii. Există cu siguranță multe exemple de proiecte legitime cu echipe anonime. Cu toate acestea, ar trebui să luați în considerare implicațiile anonimatului echipei atunci când evaluați proiecte.
Deci, pe scurt, proiectele cu fondatori anonimi sunt rele? Nu. Proiectele cu fondatori anonimi sunt mai greu de tras la răspundere pentru comportamentul rău intenționat? Da.
➟ Vrei să începi cu criptomoneda? Cumpărați Bitcoin (BTC) pe Binance!
Cum sunt distribuite jetoanele?
Economia simbolurilor este un aspect crucial de luat în considerare atunci când cercetați un proiect DeFi. Una dintre modalitățile prin care un escroc poate câștiga bani este să umfle prețul jetonului în timp ce deține o deținere uriașă și apoi să-l arunce pe piață.
Ce se întâmplă dacă, să zicem, 40-50-60% din oferta în circulație este vândută pe piața liberă? Prețul simbolului scade, pierzându-și aproape toată valoarea. Deși o alocare semnificativă a fondatorului nu este în sine considerată un steag roșu de către unii, poate duce la probleme în continuare.
Pe lângă alocări, trebuie să luați în considerare modul în care sunt distribuite jetoanele. Se realizează printr-o pre-vânzare exclusivă, disponibilă doar pentru cei din interior care obțin o mulțime de bani și apoi hype proiectul pe rețelele sociale? Este o ofertă inițială de monede (ICO)? Ei fac o ofertă de schimb inițială (IEO) în care un schimb cripto pune în joc reputația lor? Distribuie jetoane printr-un airdrop care probabil provoacă multă presiune de vânzare?
Modelele de distribuție a jetoanelor au o mulțime de nuanțe de luat în considerare. În multe cazuri, este dificil chiar să obțineți aceste informații, care în sine pot fi un steag roșu. Cu toate acestea, dacă doriți să obțineți o imagine completă a proiectului, aceasta este o informație absolut esențială.
Cât de probabil este o înșelătorie de ieșire?
Yield farming (sau extragerea lichidității) este o nouă modalitate de a lansa jetoane DeFi. Multe proiecte DeFi noi folosesc această metodă de distribuție, deoarece poate crea unele valori de distribuție favorabile pentru proiect. Ideea este ca utilizatorii să-și blocheze fondurile în contracte inteligente și să primească în schimb o parte din jetoanele nou bătute.
Probabil puteți vedea unde se duce asta. Unele proiecte pur și simplu vor prelua fondurile din fondul de lichiditate. Unii vor folosi metode mai sofisticate sau vor avea un pre-mina uriaș.
În plus, noile altcoins sunt deseori listate pe automatizati creatori de piață (AMM), cum ar fi Uniswap sau Sushiswap. Dacă echipa de proiect furnizează o bună parte a lichidității pentru perechea de piață pe AMM, o pot la fel de bine să o elimine și să arunce jetoanele pe piață. Acest lucru duce, de obicei, ca prețul simbolului să ajungă în esență la zero. Deoarece practic nu mai există o piață pe care să se vândă, aceasta este adesea numită tragere de covor.
Gânduri de închidere
Indiferent dacă doriți să participați la vestul sălbatic al agriculturii cu randament sau pur și simplu să utilizați protocoale descentralizate pentru a face schimb și tranzacționare, înșelătoriile DeFi sunt abundente. Sperăm că aceste linii directoare generale vă pot ajuta să identificați mai bine proiectele rău intenționate și actorii răi.
Mai aveți întrebări despre piața DeFi și escrocherii de ieșire? Consultați platforma noastră de întrebări și răspunsuri, Ask Academy, unde comunitatea Binance vă va răspunde la întrebări.