Introducere
În lumea de astăzi, criptomoneda dvs. este un bun incredibil de valoros pentru criminali. Este lichid, extrem de portabil și, odată ce o tranzacție a fost efectuată, este aproape imposibil să o anulați. Drept urmare, un val de escrocherii (atât clasice vechi de zeci de ani, cât și escrocherii specifice criptomonedei) a inundat tărâmul digital.
În acest articol, vom identifica unele dintre cele mai comune escrocherii cu criptomonede.
1. Escrocherii cu cadouri în rețelele sociale
Este uimitor, în zilele noastre, cum toată lumea pare atât de generos pe Twitter și Facebook. Verificați răspunsurile la un tweet cu implicare ridicată și, fără îndoială, veți vedea că una dintre companiile sau influencerii dvs. de cripto preferiți face un giveaway. Dacă le trimiteți doar 1 BNB/BTC/ETH, ei promit că vă vor trimite înapoi de 10 ori acea sumă! Pare prea frumos pentru a fi adevărat, nu-i așa? Din păcate, asta pentru că este. Aceasta este o regulă destul de bună de aplicat la multe dintre aceste escrocherii.
Este incredibil de puțin probabil ca cineva să găzduiască un giveaway legitim care să solicite mai întâi să-ți trimiți banii. Pe rețelele de socializare, ar trebui să fiți atenți la acest tip de mesaje. S-ar putea să provină din conturi care ar putea părea identice cu cele pe care le cunoașteți și le iubiți, dar asta face parte din truc. În ceea ce privește zecile de răspunsuri care mulțumesc respectivului cont pentru generozitatea lor - sunt doar conturi false sau roboți desfășurați ca parte a înșelătoriei oferite.
Este suficient să spunem că ar trebui să le ignorați. Dacă ești cu adevărat convins că sunt legitime, aruncă o privire mai atentă la profiluri și vei vedea diferențele. În curând îți vei da seama că mânerul Twitter sau profilul Facebook sunt false.
Și chiar dacă Binance sau orice altă entitate decide să găzduiască un giveaway, cei legitimi nu vă vor cere niciodată să trimiteți fonduri mai întâi.
2. Scheme piramidale și Ponzi
Schemele Pyramid și Ponzi sunt ușor diferite, dar le plasăm în aceeași categorie datorită asemănărilor lor. În ambele cazuri, înșelătoria se bazează pe un participant care aduce noi membri cu promisiunea unor profituri incredibile.
Scheme Ponzi
Într-o schemă Ponzi, s-ar putea să auzi despre o oportunitate de investiție cu profit garantat (acesta este primul tău steag roșu!). De obicei, veți vedea această schemă deghizată ca un serviciu de gestionare a portofoliului. În realitate, nu există nicio formulă magică la lucru aici – „retururile” primite sunt doar banii altor investitori.
Organizatorul va lua banii unui investitor și îi va adăuga la un pool. Singurul flux de numerar în fond vine de la noii intrați. Investitorii mai în vârstă sunt plătiți cu banii investitorilor mai noi, un ciclu care poate continua pe măsură ce mai mulți nou-veniți se alătură. Escrocheria se dezvăluie atunci când nu mai vin numerar – incapabil să susțină plățile către investitorii mai în vârstă, schema se prăbușește.
Luați în considerare, de exemplu, un serviciu care promite randamente de 10% într-o lună. Ai putea contribui cu 100 USD. Apoi, organizatorul conectează un alt „client”, care investește și 100 de dolari. Folosind acești bani nou achiziționați, el vă poate plăti 110 USD la sfârșitul lunii. Apoi ar trebui să atragă un alt client să se alăture, pentru a-l plăti pe al doilea. Ciclul continuă până la inevitabila implozie a schemei.
Scheme piramidale
Într-o schemă piramidală, cei implicați necesită ceva mai multă muncă. În vârful piramidei se află organizatorul. Ei vor recruta un anumit număr de oameni care să lucreze la nivelul de sub ei și fiecare dintre acești oameni își va recruta propriul număr de oameni etc. Ca rezultat, ajungi cu o structură masivă care crește exponențial și se ramifică ca nouă. sunt create niveluri (de unde și termenul de Piramidă).
Până acum, am descris doar ceea ce ar putea fi un grafic pentru o afacere foarte mare (legitimă). Dar o schemă piramidală este distinctă prin felul în care promite venituri pentru recrutarea de noi membri. Luați un exemplu în care organizatorul le dă lui Alice și Bob dreptul de a înrola noi membri pentru 100 USD fiecare și ia o reducere de 50% din veniturile lor ulterioare. Alice și Bob pot oferi aceeași ofertă celor pe care îi recrutează (vor avea nevoie de cel puțin doi recruți pentru a-și recupera investiția inițială).
De exemplu, dacă Alice vinde abonamente atât lui Carol, cât și lui Dan (la 100 USD fiecare), ea va rămâne cu 100 USD, deoarece jumătate din veniturile ei trebuie transferate la nivelul de deasupra ei. Dacă Carol continuă să vândă abonamente, atunci vom vedea că recompensele se scurg în sus – Alice primește jumătate din veniturile lui Carol, iar organizatorul primește jumătate din jumătatea lui Alice.
Pe măsură ce schema piramidală crește, membrii mai în vârstă câștigă un flux din ce în ce mai mare de venituri pe măsură ce costurile de distribuție sunt transferate de la nivelurile inferioare la cele superioare. Dar, din cauza creșterii exponențiale, modelul nu este durabil pentru mult timp.
Uneori, participanții plătesc pentru drepturile de a vinde un produs sau serviciu. S-ar putea să fi auzit de anumite companii de marketing pe mai multe niveluri (MLM) acuzate că rulează scheme piramidale în acest mod.
În contextul blockchain-ului și al criptomonedelor, proiecte controversate precum OneCoin, Bitconnect și PlusToken au fost criticate, utilizatorii luând acțiuni legale împotriva lor pentru presupus că operează scheme piramidale.
Vezi și: Scheme Pyramid și Ponzi.
3. Aplicații mobile false
Este ușor să treci cu vederea semnele de avertizare de pe aplicațiile false dacă nu ești atent. De obicei, aceste escrocherii îi vor direcționa pe utilizatori să descarce aplicații rău intenționate, dintre care unele le imită pe cele populare.
Odată ce utilizatorul instalează o aplicație rău intenționată, totul poate părea să funcționeze conform intenției. Cu toate acestea, aceste aplicații sunt concepute special pentru a vă fura criptomonedele. În spațiul criptografic, au existat multe cazuri în care utilizatorii au descărcat aplicații rău intenționate ai căror dezvoltatori s-au prefăcut ca o companie cripto importantă.
Într-un astfel de scenariu, atunci când utilizatorului i se prezintă o adresă pentru a finanța portofelul sau pentru a primi plăți, de fapt trimite fonduri la o adresă deținută de fraudator. Desigur, odată ce fondurile sunt transferate, nu există niciun buton de anulare.
Un alt lucru care face ca aceste escrocherii să fie deosebit de eficiente este poziția lor în clasament. În ciuda faptului că sunt aplicații rău intenționate, unele se pot clasa foarte bine în Apple Store sau Google Play Store, dându-le un aer de legitimitate. Pentru a evita să vă îndrăgostiți de ei, ar trebui să descărcați doar de pe site-ul oficial sau de pe un link oferit de o sursă de încredere. De asemenea, este posibil să doriți să verificați acreditările editorului atunci când utilizați Apple Store sau Google Play Store.
Vezi și: Escrocherii comune pe dispozitive mobile.
Vrei să începi cu criptomoneda? Cumpărați Bitcoin pe Binance!
4. Phishing
Chiar și noii veniți în spațiul criptografic vor fi, fără îndoială, familiarizați cu practica phishing-ului. În mod obișnuit, implică că escrocul se uită la o persoană sau o companie pentru a extrage date personale de la victime. Poate avea loc pe mai multe medii - telefon, e-mail, site-uri web false sau aplicații de mesagerie. Înșelătoriile aplicațiilor de mesagerie sunt deosebit de frecvente în mediul criptomonedei.
Nu există un singur manual la care escrocii să adere atunci când încearcă să obțină informații personale. Este posibil să primiți e-mailuri care vă informează despre ceva în neregulă cu contul dvs. de schimb, ceea ce vă impune să urmați un link pentru a remedia problema. Acest link va redirecționa către un site web fals – similar cu cel inițial – care vă va solicita să vă conectați. În acest fel, atacatorul vă va fura acreditările și, eventual, criptomonedele.
O înșelătorie Telegram obișnuită îl vede pe escrocul pândind în grupuri oficiale pentru portofele cripto sau schimburi. Când un utilizator raportează o problemă în acest grup, escrocul va contacta utilizatorul în mod privat, uzurpând identitatea asistenței pentru clienți sau a membrilor echipei. De acolo, vor îndemna utilizatorul să-și împărtășească informațiile personale și cuvintele de bază.
Dacă cineva învață cuvintele tale de bază, va avea acces la fondurile tale. Sub nicio formă nu ar trebui să fie dezvăluite nimănui, nici măcar companiilor legitime. Rezolvarea problemelor cu portofelele nu necesită cunoașterea semințelor dvs., așa că este sigur să presupunem că oricine le cere este un escroc.
În ceea ce privește conturile de schimb, nici Binance nu vă va cere niciodată parola. Același lucru este valabil și pentru majoritatea celorlalte servicii. Cea mai prudentă acțiune în cazul în care primiți o comunicare nesolicitată este să nu vă implicați, ci mai degrabă să contactați compania prin intermediul detaliilor de contact afișate pe site-ul lor oficial.
Alte sfaturi de securitate includ:
Verificați adresa URL a site-urilor web pe care le vizitați. O tactică comună implică escrocul să înregistreze un domeniu care arată foarte asemănător cu cel al unei companii reale (de exemplu, binnance.com).
Marcați domeniile vizitate frecvent. Motoarele de căutare pot afișa în mod eronat motoarele rău intenționate.
Când aveți îndoieli cu privire la un mesaj pe care l-ați primit, ignorați-l și contactați compania sau persoana prin canale oficiale.
Nimeni nu trebuie să știe cheile tale private sau fraza de bază.
5. Interese create
Acronimul DYOR – Do Your Own Research – este adesea repetat în spațiul criptomonedei și din motive foarte întemeiate.
Când vine vorba de investiții, nu ar trebui să dai niciodată cuvântul cuiva de la sine înțeles cu privire la ce criptomonede sau jetoane să cumperi. Nu știi niciodată adevăratele lor motive. Aceștia pot fi plătiți pentru a promova un anumit ICO sau pot avea o investiție mare proprie. Acest lucru este valabil pentru străini întâmplători, până la influenți și personalități populare. Niciun proiect nu este garantat să reușească. De fapt, mulți vor eșua.
Pentru a putea evalua un proiect în mod obiectiv, ar trebui să te uiți la o combinație de factori. Fiecare are propria abordare a cercetării investițiilor potențiale. Iată câteva întrebări generale pentru a începe:
Cum au fost distribuite monedele/jetoanele?
Cea mai mare parte a ofertei este concentrată în mâinile câtorva entități?
Care este punctul unic de vânzare al acestui proiect anume?
Ce alte proiecte fac același lucru și de ce acesta este superior?
Cine lucrează la proiect? Echipa are un palmares puternic?
Cum este comunitatea? Ce se construiește?
Lumea chiar are nevoie de această monedă/jeton?
Gânduri de închidere
Actorii rău intenționați nu au lipsă de tehnici pentru a sifona fonduri de la utilizatorii nebănuiți de criptomonede. Pentru a evita cele mai frecvente escrocherii, trebuie să rămâneți constant vigilenți și conștienți de schemele utilizate de aceste părți. Verificați întotdeauna dacă utilizați site-uri web/aplicații oficiale și amintiți-vă: dacă o investiție sună prea bine pentru a fi adevărată, probabil că este.