Legendă: A devenit cel mai bogat om din China în doar 4 ani

Binance este o societate cu răspundere limitată înregistrată în Insulele Cayman în iulie 2017 de către canadian-chinezul Zhao Changpeng. În mai puțin de opt luni, Binance a devenit rapid cel mai mare schimb de criptomonede din lume. Succesul lui Changpeng Zhao a făcut ca acesta să fie catalogat drept „cel mai bogat om în criptomonede” de către revista Forbes în mai 2018, cu o avere netă de peste 1,39 miliarde USD. Până în decembrie 2021, averea lui Zhao Changpeng a crescut la peste 90 de miliarde de dolari SUA, depășindu-l pe președintele de primăvară Nongfu Zhong Suisui, devenind cel mai bogat chinez și intrând în topul celor mai bogați 10 oameni din lume.

Cu toate acestea, Binance a devenit rapid în centrul atenției autorităților de reglementare din SUA datorită ușurinței cu care criptomonedele pot scăpa de reglementare în timpul tranzacțiilor. Potrivit rechizitoriului, Departamentul de Justiție acordă atenție lui Binance cel puțin din 2018, când Binance era într-un proces de dezvoltare rapidă.

În decembrie 2020, procurorii federali i-au cerut lui Binance să furnizeze înregistrări interne legate de combaterea spălării banilor și comunicări care datează din 2017 cu privire la CEO-ul său Changpeng Zhao. Acest lucru arată preocupările autorităților de reglementare din SUA cu privire la aspectele împotriva spălării banilor ale Binance, care au deschis, de asemenea, calea pentru disputele legale ulterioare.

Alegație: Criptomoneda devine platformă pentru spălarea banilor

Binance se confruntă cu acuzații din partea Departamentului de Justiție că a refuzat să coopereze cu autoritățile de reglementare, a ales să nu implementeze măsuri împotriva spălării banilor și a devenit efectiv o casă de compensare pentru tot felul de tranzacții financiare ilegale. Potrivit acuzațiilor din documentele instanței, din 2018 până în 2022, Iranul a efectuat tranzacții financiare de aproape 9 miliarde de dolari pe Binance, făcând ineficiente sancțiunile SUA împotriva Iranului. În plus, o altă organizație teroristă, Hamas, a folosit și Binance pentru tranzacții.

În luna martie a acestui an, Comisia de tranzacționare a mărfurilor futures (CFTC) din SUA a intentat un proces împotriva Binance și a CEO-ului său Changpeng Zhao, pretinzând încălcarea a opt prevederi esențiale ale Legii bursei de mărfuri și a altor reglementări CFTC, inclusiv solicitarea implementării „obiectivului de a Prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului”.

În luna iunie a acestui an, Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC) a depus 13 acuzații împotriva lui Binance și Changpeng Zhao, care implică în principal probleme precum exagerarea volumelor de tranzacționare, transferuri de fonduri, nerestricționarea clienților americani de la utilizarea platformei sale și inducerea în eroare a investitorilor în termeni. de supraveghere a pieţei. Această serie de dispute legale a avut un impact negativ asupra reputației și afacerii Binance.

Continuând: Apel la unitate pentru a formula regulile industriei

Pe lângă acuzațiile împotriva lui Binance, Changpeng Zhao se confruntă și cu acuzații de deturnare a fondurilor clienților și de ascundere a transferului de miliarde de dolari în active ale investitorilor către companii offshore sub numele său.

Binance a răspuns ferm la investigația SEC și a publicat un articol lung în care spunea că acuzațiile SEC sunt lipsite de temei și definesc unilateral structura pieței criptomonedei. Binance consideră că acțiunile SEC par a fi o încercare de a prelua jurisdicția altor agenții de reglementare.

În acest context, Changpeng Zhao a cerut industriei criptomonedei să se unească și să-și formuleze propriile reguli. Justin Sun, fondatorul TRON, a publicat și un articol în sprijinul lui Changpeng Zhao, exprimându-și convingerea că justiția va fi în cele din urmă respectată și că toată lumea se va confrunta împreună cu această provocare.

Lecții din trecut: Consecințele de a-l duce greu

La tribunalul federal din Seattle, SUA, CEO-ul Binance, Changpeng Zhao, a sosit pe 21 noiembrie. Conform unui acord cuprinzător cu Departamentul de Justiție al SUA, Changpeng Zhao va pleda vinovat pentru acuzațiile de spălare de bani și va fi de acord să plătească o amendă de 50 de milioane de dolari. Acordul vine, de asemenea, ca parte a unui acord cu Departamentul de Trezorerie al SUA și Comisia de tranzacționare a mărfurilor futures, Changpeng Zhao fiind de acord să demisioneze din funcția de CEO. Această schimbare majoră ar putea avea consecințe de amploare pentru Binance și operațiunile sale viitoare.

Potrivit unei declarații oficiale a Departamentului de Justiție al SUA, Binance Holdings Limited a recunoscut că a participat la suspecte de spălare de bani, remitențe fără licență și încălcări ale sancțiunilor și a fost de acord să plătească o amendă de 4,3 miliarde de dolari. Acest anunț evidențiază și mai mult accentul de reglementare pe schimburile de criptomonede și are un impact semnificativ asupra operațiunilor și reputației Binance. În ciuda acestui fapt, Binance a subliniat că fostul CEO al companiei, Changpeng Zhao, este în continuare principalul acționar al Binance, ceea ce sugerează că deține în continuare anumite drepturi și statut în companie. Această situație poate avea un impact profund asupra viitorului industriei criptomonedei și asupra strategiei de operare a Binance.

În comparație, rezultatul alegerii lui Binance și Changpeng Zhao de a pleda vinovat și de a fi pedepsit este încă mai bun. Cu doar două săptămâni în urmă, Sam Bankman-Fried, co-fondatorul unei alte burse de criptomonede, FTX, a refuzat să pledeze vinovat și a mers la un proces cu juriu și, în cele din urmă, a fost găsit vinovat de două acuzații de transfer bancar. El riscă zeci de ani de închisoare pentru fraudă, patru acuzații de conspirație pentru a frauda și o acuzație de conspirație pentru a frauda, ​​precum și spălare de bani.

Merită menționat că Changpeng Zhao este și investitorul original al FTX. Sentința lui Bankman-Fried va avea loc pe 28 martie. Nu este clar dacă sentința dură a lui Bankman-Fried a fost un factor major în pledoaria de vinovăție a lui Zhao, dar cel puțin ar fi avut un impact asupra lui.

Care este viitorul pentru Binance?

Binance Coin a scăzut cu aproape 6% după anunțarea veștii. Prețul Bitcoin a scăzut cu aproape 2% în 24 de ore și a fost situat la 36.800 USD.

Potrivit rapoartelor din presa din 22, Changpeng Zhao și-a anunțat demisia din funcția de CEO Binance, spunând că demisia sa actuală este decizia corectă și că își va asuma responsabilitatea pentru greșelile pe care le-a făcut. Richard Teng, un vechi director al Binance, îi va succeda lui Changpeng Zhao ca noul CEO al Binance. Changpeng Zhao a subliniat, de asemenea, siguranța fondurilor și a declarat că acordul de soluționare încheiat cu Departamentul de Justiție al SUA nu a implicat deturnare de fonduri sau manipulare a pieței. Mișcarea marchează o schimbare semnificativă în conducerea Binance și stabilește o nouă direcție pentru operațiunile viitoare și măsurile de conformitate ale companiei.

Noul CEO al Binance, Richard Teng, a spus că scopul său este de a se asigura că utilizatorii Binance se simt liniștiți cu privire la finanțele, siguranța și securitatea lor. El a spus că Binance este mai puternică ca niciodată și se va concentra pe colaborarea cu autoritățile de reglementare. Teng a spus că speră să lucreze cu parteneri pentru a stimula creșterea companiei și pentru a adopta în mod activ tehnologii inovatoare precum Web3. Acest lucru arată că Binance, sub conducerea noii conduceri, se va angaja să consolideze conformitatea, să îmbunătățească încrederea utilizatorilor și să exploreze în mod activ aplicarea tehnologiilor emergente.