Începând cu 2023, peisajul de reglementare pentru criptomonede și Web3 din Statele Unite este cu mai multe fațete și evoluează, cu diverse legi și organisme de reglementare la nivel federal și de stat implicate. Reglementările cheie și contextele lor includ:
Actul privind secretul bancar (BSA) cu amendamente la Patriot Act și AMLA: Aceste legi stabilesc un cadru cuprinzător de combatere a spălării banilor în SUA. Ele impun instituțiilor financiare, inclusiv celor care se ocupă cu criptomonede, să asiste agențiile guvernamentale în detectarea și prevenirea spălării banilor.
Actul privind schimbul de mărfuri (CEA) și Legea privind schimbul de valori mobiliare: Aceste acte se referă la cerințele de înregistrare pentru activele considerate valori mobiliare și mărfuri. CEA guvernează tranzacțiile cu instrumente derivate pe mărfuri în SUA și este supravegheat de Commodity Futures Trading Commission (CFTC), în timp ce Securities Exchange Act reglementează tranzacțiile cu titluri de valoare și este pus în aplicare de Securities and Exchange Commission (SEC).
Actul de inovare financiară responsabilă: această lege propusă urmărește să creeze un cadru de reglementare cuprinzător pentru activele digitale, introducând definiții comune și acoperind diferite aspecte precum valorile mobiliare, mărfurile, impozitarea și protecția clienților. Cu toate acestea, această lege este încă în curs și nu a fost încă aprobată.
Supravegherea SEC și CFTC: SEC și CFTC au domenii de interes suprapuse, dar distincte în reglementarea criptomonedei. SEC se concentrează pe aspecte legate de valori mobiliare, cum ar fi ofertele inițiale de monede (ICO) și platformele de finanțare descentralizată (DeFi), în timp ce CFTC are autoritate asupra tranzacționării cu mărfuri și derivate din criptomonede precum Bitcoin.
Testul Howey: SEC utilizează testul Howey pentru a determina dacă o criptomonedă este considerată o valoare de valoare. Acest test evaluează dacă tokenul implică o investiție de bani într-o întreprindere comună cu o așteptare de profit derivat din eforturile altora.