rezumat
Managementul riscului este o parte fundamentală a investiției și tranzacționării responsabile. Poate reduce riscul general al portofoliului dumneavoastră în mai multe moduri. De exemplu, puteți să vă diversificați investițiile, să vă acoperiți împotriva evenimentelor financiare sau să implementați ordine de stop loss și preluarea profitului.
Introducere
Minimizarea riscului este o prioritate pentru mulți investitori și comercianți. Chiar dacă toleranța ta la risc este mare, vei cântări cumva riscul investițiilor tale față de beneficii. Cu toate acestea, managementul riscului este mult mai mult decât alegerea unor tranzacții sau investiții mai puțin riscante. Există un set de instrumente cuprinzător de strategii de gestionare a riscurilor și multe sunt potrivite și pentru începători.
Ce este managementul riscului?
Managementul riscului presupune anticiparea și identificarea riscurilor financiare legate de investițiile dvs. pentru a le minimiza. Din acest motiv, investitorii folosesc strategii de management al riscului pentru a ajuta la gestionarea expunerii la risc a portofoliului lor de investiții. Un prim pas fundamental este să vă evaluați expunerea curentă și apoi să construiți strategii și planuri bazate pe riscurile la care sunteți expus.
Strategiile de management al riscului sunt planuri și acțiuni strategice pe care comercianții și investitorii le implementează după identificarea riscurilor inerente investiției lor. Aceste strategii reduc riscul și pot implica o gamă largă de activități financiare, cum ar fi asigurarea împotriva pierderilor și diversificarea portofoliului de investiții în diferite clase de active.
Pe lângă practicile active de management al riscului, este important să înțelegem elementele fundamentale ale unei bune planificări de management al riscului. Există patru metode cheie de planificare pe care ar trebui să le luați în considerare înainte de a vă lansa într-o strategie specifică de management al riscului, deoarece metoda pe care o alegeți va sta la baza strategiei dvs. preferate.
Patru metode cheie de planificare pentru managementul riscului
Acceptare: Decizia de a-ți asuma riscul atunci când investești într-un activ, dar să nu cheltuiești bani pentru a evita riscul, deoarece pierderea potențială nu este semnificativă.
Transfer: transferul riscului unei investiții către o terță parte contra cost.
Evitare: nu investiți într-un activ care prezintă un risc potențial.
Reducere: Reduceți consecințele financiare ale unei investiții riscante prin diversificarea portofoliului. Acest lucru ar putea fi realizat în cadrul aceleiași clase de active sau chiar în diferite sectoare și active.
De ce este importantă o strategie de management al riscului în spațiul criptomonedei?
Criptomonedele sunt cunoscute a fi una dintre clasele de active disponibile pentru investitorul obișnuit, care prezintă unul dintre cele mai înalte niveluri de risc. Prețurile s-au dovedit a fi volatile, proiectele se pot prăbuși peste noapte, iar tehnologia din spatele blockchain-ului poate reprezenta o provocare pentru începători.
Odată cu mișcarea rapidă a criptomonedelor, este imperativ să folosiți practici și strategii solide de gestionare a riscurilor pentru a vă reduce expunerea la riscuri potențiale. Acesta este, de asemenea, un pas esențial pentru a deveni un comerciant de succes și responsabil.
Citiți mai departe pentru a afla cinci strategii de gestionare a riscurilor care pot fi benefice pentru portofoliul dvs. de criptomonede.
Strategia 1: Luați în considerare regula 1%.
Regula 1% este o strategie simplă de management al riscului care constă în a nu risca mai mult de 1% din capitalul tău total pe o investiție sau tranzacție. Dacă aveți 10.000 USD de investit și doriți să urmați regula 1%, există câteva modalități de a face acest lucru.
Una este să cumpărați Bitcoin (BTC) în valoare de 10.000 USD și să stabiliți un ordin stop-loss sau stop-limit pentru a vinde la 9.900 USD. Acest lucru vă va reduce pierderile la 1% din capitalul total al investiției (100 USD).
De asemenea, puteți cumpăra 100 USD de Ether (ETH) fără a stabili un ordin stop-loss, deoarece ați pierde doar maximum 1% din capitalul total dacă prețul ETH ar scădea la 0. Regula 1% nu afectează dimensiunea din investiția dvs., ci suma pe care sunteți dispus să o riscați pentru investiție.
Această regulă de 1% este deosebit de importantă pentru utilizatorii de criptomonede din cauza volatilității pieței. Poate fi ușor să te lași dus de lăcomie; Acesta este momentul în care vedem investitori care „mirizează” prea mult pe o singură investiție și pot suferi pierderi mari așteptând ca norocul lor să se schimbe.
Strategia 2: Setați puncte stop loss și take profit
Un ordin stop loss stabilește prețul implicit pentru un activ la care poziția va fi închisă. Prețul Stop este stabilit sub prețul curent și, atunci când este activat, ajută la protejarea investitorului împotriva pierderilor ulterioare. Un ordin de preluare a profitului funcționează în sens invers. Stabiliți un preț la care doriți să vă închideți poziția și să vă asigurați un anumit profit.
Comenzile Stop loss și Take profit vă ajută să gestionați riscul în două moduri. În primul rând, acestea pot fi configurate în prealabil și vor rula automat. Nu trebuie să fii disponibil 24/7, iar comenzile tale prestabilite vor fi declanșate dacă prețurile sunt deosebit de volatile. Acest lucru vă permite, de asemenea, să stabiliți limite realiste ale profiturilor și pierderilor pe care le puteți face.
Este mai bine să stabiliți aceste limite în avans decât să le faceți pe loc. Deși poate fi ciudat să luați în considerare comenzile cu profit ca parte a managementului riscului, nu trebuie să uitați că, cu cât așteptați mai mult să luați profit, cu atât este mai mare riscul ca piața să scadă din nou în timp ce așteptați o creștere suplimentară.
Strategia 3: Diversificare și acoperire
Diversificarea portofoliului este unul dintre cele mai populare și de bază instrumente pentru reducerea riscului general de investiție. Un portofoliu diversificat nu va aloca multă investiție unei singure active sau clase de active, ceea ce reduce la minimum riscul de a suferi pierderi mari cu un anumit activ sau clasă de active. De exemplu, puteți deține o varietate de monede și jetoane diferite, precum și puteți oferi lichiditate și împrumuturi.
Hedging-ul este o strategie puțin mai avansată pentru a proteja profiturile sau pentru a minimiza pierderile la achiziționarea unui alt activ. De obicei, activele sunt invers corelate. Diversificarea poate fi un tip de acoperire, dar poate cel mai cunoscut exemplu sunt futures.
Un contract futures vă permite să stabiliți un preț pentru un activ la o dată viitoare. Imaginați-vă, de exemplu, că credeți că prețul Bitcoin va scădea. Decideți să vă acoperiți împotriva acestui risc și să deschideți un contract futures pentru a vinde BTC pentru 20.000 USD în trei luni. Dacă, trei luni mai târziu, prețul Bitcoin scade la 15.000 USD, vei profita de pe urma poziției tale futures.
Merită să ne amintim că contractele futures sunt decontate financiar și nu trebuie să livrați fizic monedele. În acest caz, contrapartea la contractul dvs. v-ar plăti 5.000 USD (diferența dintre prețul spot și prețul futures) și veți fi creat o acoperire împotriva riscului de scădere a prețului Bitcoin.
După cum am menționat deja, criptomonedele sunt volatile. Cu toate acestea, există oportunități de diversificare în cadrul acestei clase de active, precum și oportunități de acoperire împotriva riscurilor. Diversificarea în criptomonede este mult mai esențială decât în piețele financiare tradiționale, unde există mai puțină volatilitate.
Strategia 4: Pregătiți o strategie de ieșire
A avea o strategie de ieșire pregătită este o metodă simplă, dar eficientă pentru a minimiza riscul de a suferi pierderi mari. Respectând planul dvs., puteți obține profituri sau reduce pierderile la un anumit moment.
Este adesea ușor să vrei să mergi mai departe atunci când obții profit sau să ai prea multă încredere într-o criptomonedă, chiar dacă prețurile scad. A fi prins de hype-ul momentului, a cădea într-o atitudine maximalistă sau a urmări orbește o comunitate de tranzacționare sunt situații care pot crea, de asemenea, un nor în jurul luării deciziilor.
O modalitate de a implementa corect o strategie de ieșire este utilizarea ordinelor limită. Le puteți seta să se declanșeze automat la un preț limită, indiferent dacă doriți să obțineți profit sau să setați o pierdere maximă.
Strategia 5: Faceți propria cercetare (DYOR)
DYOR este o strategie cuprinzătoare de reducere a riscurilor pentru orice investitor. În era internetului, este mai ușor ca niciodată să-ți faci propriile cercetări. Înainte de a investi într-un token, monedă, proiect sau alt activ, ar trebui să vă depuneți diligența. Este esențial să citiți și să căutați informații esențiale despre un proiect, cum ar fi cartea albă, tokenomics, parteneriate, foaia de parcurs, comunitate și alte elemente fundamentale.
Cu toate acestea, dezinformarea se răspândește rapid și oricine își poate exprima opiniile pe internet ca fapte reale. Când efectuați cercetări, luați în considerare de unde obțineți informațiile și contextul în care sunt prezentate. Falsificarea este comună, iar proiectele sau investitorii pot răspândi știri false, părtinitoare sau promoționale ca și cum ar fi sincere și obiective.
Concluzii
Cu cele cinci strategii de management al riscului pe care le prezentăm, veți avea un set eficient de instrumente pentru a reduce riscul portofoliului dvs. de investiții. Chiar și folosirea unor metode simple care acoperă majoritatea domeniilor vă va ajuta să investiți mai responsabil. La celălalt capăt al scalei, există posibilitatea de a crea planuri de management al riscului cu strategii mai avansate și mai aprofundate.
Pentru mai multe informații despre acest subiect, consultați următoarele articole:
Cum să gestionați riscul și să exercitați o tranzacționare responsabilă | Asistență Binance
Care este raportul risc-recompensă și cum este utilizat | Academia Binance
Trei motive pentru care Binance Futures este locul de acoperire preferat pentru comercianți
