Într-un proces, Silvergate Bank și CEO-ul său, Alan Lane, au fost acuzați că au contribuit la o schemă frauduloasă orchestrată de SBF.
Recent, Coinbase a anunțat că nu va mai fi implicat cu banca din punct de vedere comercial.
S-a raportat recent că criptobanca Silvergate este investigată de unitatea de fraudă a Departamentului de Justiție al Statelor Unite pentru găzduire de conturi legate de imperiul FTX prăbușit. CEO-ul FTX, Sam Bankman-Fried, a fost acuzat de fraudă prin cablu și valori mobiliare și spălare de bani. Într-un proces separat, Silvergate Bank și CEO-ul său, Alan Lane, au fost acuzați de contribuție la o schemă frauduloasă orchestrată de SBF.
Potrivit reclamantului, banca nu a reușit să detecteze apariții de spălare de bani în sumă care depășește 425 de milioane de dolari. Din acest motiv, compania era probabil să se confrunte cu repercusiuni de reglementare.
Deși se spune că acesta este un simplu efort pentru ca banca să fie investigată pentru a descoperi măsura în care a fost implicată cu FTX și Alameda, unele firme importante au decis, totuși, să înceteze relația cu Silvergate Bank. Recent, Coinbase a anunțat că nu va mai fi implicat cu banca din punct de vedere comercial.
În lumina evoluțiilor recente și dintr-o abundență de precauție, Coinbase nu mai acceptă sau inițiază plăți către sau de la Silvergate.
Firmele de criptomonede își încheie relația cu Silvergate
Din păcate pentru bancă, alte firme, inclusiv emitenții de monede stabile Paxos și Circle și Galaxy Digital de la Mike Novogratz, au adoptat o poziție similară. Pe 2 martie, Galaxy Digital și-a anunțat adepții că a încetat să mai inițieze sau să mai primească transferuri de la bancă din precauție. În mod similar, Paxos a anunțat că a întrerupt toate transferurile și transferurile de la bancă. Cu toate acestea, va continua să proceseze toate plățile către bancă. Circle a sugerat că este în proces de oprire a anumitor servicii cu banca. Bitstamp a avertizat, de asemenea, că nu este responsabil pentru fondurile depuse în conturile Silvergate Bank.
Ca măsură de precauție, în lumina știrilor recente, nu mai procesăm transferuri cu Silvergate.
Serviciile de transfer bancar vor fi acum furnizate de ceilalți parteneri bancari globali. Fondurile clienților Bitstamp rămân sigure și complet disponibile.
Recent, 10-K anual al Silvergate cerut de Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA a fost amânat. Totuși, aceștia au pledat încă două săptămâni pentru a finaliza raportul pentru anul fiscal 2022, făcând recordul bursierei de încă o scădere de 40% în tranzacțiile înainte de piață. Banca a explicat că a vândut titluri de creanță suplimentare în ianuarie și februarie și se așteaptă la mai multe pierderi în lunile următoare.
Aceste pierderi suplimentare vor avea un impact negativ asupra ratelor de capital de reglementare ale Companiei și ale filialei deținute în totalitate a Companiei, Silvergate Bank („Banca”) și ar putea duce la capitalizarea Companiei și a Băncii mai puțin decât bine.
În urma insolvabilității, JP Morgan a retrogradat Silvergate Capita de la „neutru” la „subpondere”.
În ultimul trimestru, banca a înregistrat o pierdere de aproximativ 1 miliard de dolari în urma prăbușirii FTX în noiembrie. În plus, banca a concediat aproximativ 40 la sută din personalul său și a sugerat, de asemenea, că va fi nevoie de miliarde de dolari în împrumuturi pentru a preveni o criză de lichiditate și o rulare bancară.
Decizia firmelor cripto de a-și înceta relațiile cu Silvergate ar putea avea un impact marginal negativ asupra pieței cripto.
