Principalele produse la pachet

  • În calitate de lider în industria cripto, Binance se mândrește să își îndeplinească datoria de a spori securitatea și integritatea ecosistemului de active digitale.

  • Ca parte a programului său robust de conformitate, Binance a construit o unitate de conformitate cu infracțiunile financiare (FCC) de renume mondial, compusă din cei mai buni anchetatori ai industriei, analiști blockchain și foști agenți de aplicare a legii.

  • Aflați mai multe despre munca de zi cu zi a oamenilor care trag greutatea grea a activității Binance de luptă împotriva criminalității financiare – direct de la anchetatori.

O operațiune criminală la scară largă, orchestrată din Thailanda, a fraudat mii de oameni de milioane de dolari, folosind o schemă hibridă de investiții, cunoscută sub numele de măcelărie de porci. Conducătorii au dus vieți fastuoase în care au fost prezentate mașini sport și vile luxoase. Au reușit să zboare sub radar până când, într-o zi din 2023, agenții de poliție au venit să le bată la ușă și totul s-a terminat. Ceea ce a dus la dispariția grupului infracțional a fost că cel puțin unele dintre tranzacțiile lor au fost pe blockchain, permițând detectivilor lui Binance să urmeze urma. Restul era în mâinile poliției regale thailandeze.

Blockchain-urile publice sunt transparente prin natura lor, iar tranzacțiile în lanț sunt perfect urmăribile. Aceste proprietăți ale activelor digitale au dat naștere unei noi domenii de inteligență financiară și investigație: urmărirea mișcării fondurilor pe blockchain. Binance folosește unele dintre cele mai strălucitoare talente și cea mai bună tehnologie din acest domeniu în acest spațiu emergent pentru a combate criminalitatea legată de activele digitale. În plus, le folosește pentru a colabora și a împărtăși experiența cu forțele de ordine la nivel global pentru a proteja utilizatorii și a contracara actorii răi din ecosistemul blockchain mai larg. Cazul măcelării porcilor din Thailanda este doar unul dintre numeroasele exemple recente de astfel de parteneriate care au condus la rezultate remarcabile.

Conformitatea cu infracțiunile financiare la Binance

Unitatea de Conformitate a Crimelor Financiare (FCC) a Binance este compusă din anchetatori experimentați care provin dintr-o gamă largă de medii, de la tehnologie și servicii bancare până la aplicarea legii și informații. Distribuită în mai multe echipe din întreaga lume, unitatea FCC joacă un rol esențial în protejarea ecosistemului împotriva actorilor rău-intenționați și a activităților frauduloase, conducând lupta împotriva criptocrimelor.

„În mod strategic, echipa a ajutat Binance să-și construiască o reputație puternică în rândul forțelor de ordine, ca partener de schimb de încredere, cunoscut pentru a merge mai presus și dincolo, făcându-și rolul pentru a ajuta la combaterea criminalității la nivel mondial și pentru a face din industria cripto un loc mai sigur pentru toată lumea.” – Pablo, Investigații speciale

În calitate de lider al industriei cu o cultură unică centrată pe utilizator, Binance depășește standardele din industrie pentru a ne proteja utilizatorii și a spori securitatea ecosistemului mai larg. De-a lungul timpului, Binance a construit unul dintre cele mai puternice departamente de conformitate din industrie.

Până în prezent, Binance a ajutat autoritățile să înghețe și să confisque active criptomonede în valoare de peste un miliard USD în colaborările lor publice și private pentru a descuraja actorii rău intenționați din acest spațiu. În 2023, unitatea FCC de clasă mondială a Binance a răspuns la peste 58.000 de solicitări de aplicare a legii, a desfășurat 120 de ateliere și sesiuni de instruire cu forțele de ordine și a finalizat peste 51.600 de rapoarte de activitate suspectă (SAR) – o creștere cu 180% față de 2022 – implicând sancțiuni cam. fraude, hack-uri și multe altele.

O atmosferă dinamică

Agenții FCC ai Binance nu sunt doar anchetatori; sunt, de asemenea, experți în conformitate, care trebuie să aibă capacitățile și experiența potrivite pentru a echilibra aceste două domenii. Astfel, lucrul în unitatea FCC oferă un mediu zilnic dinamic și în continuă schimbare. După cum spune James de la echipa SAR, „Nu există două zile la fel; există întotdeauna noi oportunități de învățare și provocări de depășit, făcând din echipă una emoționantă din care să faci parte.”

Anchetatorii se angajează de obicei cu dimensiunile interne și externe ale conformității în funcțiile lor de zi cu zi. Membrii echipei se trezesc adesea să ofere sprijin vital agențiilor de aplicare a legii, ajutându-le să urmărească clienții potențiali, să înțeleagă înregistrările Binance sau să rezolve probleme.

De obicei, o solicitare sau o alertă va veni mai întâi fie către echipa de caz, fie către echipa SAR, care apoi le va transmite echipei de investigații speciale sau echipei de investigații pentru sancțiuni, dacă este necesar. În general, unitatea FCC conține numeroase părți mobile, toate lucrând împreună pentru a securiza ecosistemul.

Colaborarea este cheia

„Colaborarea este în centrul cadrului nostru de investigație, atât pe plan intern, cât și pe plan extern.” – Akbar, Investigații Speciale

Unitatea FCC joacă un rol cheie în procesele interne de conformitate ale Binance, asistând în cazuri și inițiative care necesită investigații suplimentare în domenii specializate, cum ar fi sancțiunile, fiat și monitorizarea tranzacțiilor. Pe plan extern, colaborează cu agențiile de aplicare a legii din întreaga lume într-o multitudine de domenii, în special instruirea și soluționarea infracțiunilor legate de criptomonede.

Deși datele arată că ponderea tranzacțiilor cu criptomonede legate de actori iliciți este foarte mică, activele digitale pot fi utilizate într-o serie de activități ilicite ori de câte ori este implicat un transfer de bani sau de valoare, inclusiv fraudă, spălare de bani, trafic de persoane, comerț cu droguri, atacuri ransomware și multe altele. Cantitatea de fonduri frauduloase care circulă prin canalele criptomonede este mult mai mică decât se crede în mod obișnuit, în special în comparație cu tranzacțiile frauduloase din finanțele tradiționale.

Agențiile de aplicare a legii recunosc adesea anchetatorii Binance pentru cooperarea, timpul de răspuns și sensibilizarea lor în cazurile legate de combaterea acestor tipuri de infracțiuni. Într-o discuție anterioară, Erin West, un procuror adjunct din comitatul Santa Clara, California, a comentat: „Binance și alte platforme sunt foarte deschise să fie de ajutor, foarte deschise să spună: „Nu vrem bani murdari pe platforma noastră, fie. Nu vrem ca actori răi să mute bani pe platforma noastră și vom ajuta.”

Peter de la echipa de Investigații Speciale adaugă: „Binance a investit mult în conformitate și dacă întrebați orice agenție de aplicare a legii cu care am lucrat, vă vor spune că văd acest lucru și apreciază cu adevărat modul în care contribuim la crearea unui ecosistem mai sigur. Pe de altă parte, a fi cel mai mare aduce o responsabilitate și un control serios din partea acestor agenții și autorități de reglementare. Totuși, aici arătăm calea în conformitate, pe care sperăm că aceste autorități de reglementare o vor aplica ca standard industrial pentru toți ceilalți.”

Membrilor echipei FCC le place să se gândească la unitatea lor ca la un multiplicator de forță care vine în ajutorul luptătorilor împotriva criminalității cu informații și expertiză relevante atunci când și unde pot face o diferență esențială. Pentru anchetatorii noștri, unul dintre cele mai pline de satisfacții ale jobului este primirea recunoașterii și aprecierii din partea partenerilor, mai ales după ce a jucat un rol esențial într-un caz prin recuperarea de fonduri, localizarea victimelor răpirii sau ajutând la identificarea criminalilor.

Natasha din echipa Case intervine: „Prin promovarea unui mediu de lucru cooperant și diligent, nu ne servim doar utilizatorii, ci și ne jucăm rolul în menținerea integrității industriei. Ca atare, fiecare membru al echipei este atât un gardian al încrederii utilizatorilor noștri, cât și un reprezentant al misiunii Binance pentru o lume cripto mai transparentă și mai sigură.”

Anchetatorii în acțiune

Operând la vârful luptei împotriva criminalității cripto, anchetatorii Binance trebuie să utilizeze unele dintre cele mai sofisticate instrumente și tehnologii disponibile. Acestea includ o combinație de software dezvoltat intern și achiziționat extern pentru o serie de scopuri de investigare. Software-ul intern este utilizat de obicei pentru comunicarea între echipe, analiza tranzacțiilor și examinarea înregistrărilor. Software-ul extern este utilizat în general pentru analiza blockchain, colectarea informațiilor și vizualizarea și analiza datelor.

Având în vedere caracterul permanent al cripto-ului, rolul unui investigator Binance necesită să fie neobosit și să abordeze în mod regulat problemele sensibile la timp. Charlotte de la echipa SAR își amintește de un caz care a implicat piratarea unui canal de servicii de plată într-un weekend în care majoritatea echipei ei nu era. După ce a aflat despre încălcare de la un partener fiat, ea a adunat imediat un grup de lucru pentru a examina peste 90 de conturi suspecte care au primit potențial fondurile furate. Acțiunea rapidă a lui Charlotte a fost crucială în recuperarea fondurilor, arătând disponibilitatea anchetatorilor Binance de a răspunde prompt în cazuri urgente, indiferent de circumstanțe.

O altă dificultate cheie pentru anchetatori apare adesea din unul dintre cele mai mari avantaje ale cripto-ului: natura sa fără granițe. Agențiile tradiționale de aplicare a legii sunt, în general, limitate la jurisdicțiile lor, ceea ce face uneori dificil de combatet criminalitatea cibernetică transfrontalieră. Aceste limitări evidențiază rolul critic al coordonării internaționale eficiente și rolul Binance în facilitarea acestor eforturi.

Akbar de la echipa de Investigații Speciale aduce în discuție un exemplu notabil de cooperare internațională de succes. Un anume deținător de cont a fost punctul focal al multiplelor solicitări de aplicare a legii din întreaga lume. Echipa a analizat activitatea titularului de cont, tranzacțiile și istoricul cererilor de aplicare a legii. Suspiciunile au fost ridicate și mai mult de răspunsurile vagi ale individului la anchete.

Urmând aceste piste, Akbar a contactat Biroul de Investigare a Crimelor Cibernetice al Poliției Regale Thai. La verificarea încrucișată a constatărilor echipei cu baza de date a poliției, a fost stabilită o legătură către o investigație în curs de desfășurare a escrocherii măcelării de porci. În cele din urmă, această descoperire a dus la închiderea unui grup criminal prolific în operațiunea de succes numită „Trust No One”.

Pasiune pentru Justiție

Ceea ce îi motivează pe anchetatorii Binance este o pasiune profundă pentru dreptate și pentru a face ceea ce trebuie. Una dintre cele mai împlinitoare părți ale jobului este afirmarea impactului pozitiv asupra lumii atât la nivel industrial, cât și la nivel individual. Împiedicarea actorilor rău intenționați, desființarea rețelelor criminale și susținerea justiției aduce un sentiment unic de realizare.

„Investigațiile despre criptomonede seamănă adesea cu puzzle-uri complicate, iar echipa noastră se bucură de provocarea de a reuni informații pentru a descoperi imaginea completă a activităților criminale.” – Akbar, Investigații Speciale

Dimpotrivă, unul dintre cele mai dificile aspecte ale jobului este să vedem consecințele comportamentului criminal al actorilor nefericiți. Obținerea unei perspective asupra impactului devastator asupra victimelor nevinovate poate fi cu adevărat descurajantă, întărind importanța activității de informații.

Akbar continuă: „În ciuda eforturilor noastre, realitatea nefericită este că escrocherii încă apar. Acesta servește ca o reamintire a provocărilor cu care ne confruntăm și a nevoii continue de a spori gradul de conștientizare și măsurile preventive.” Aceste obstacole sunt valabile atât pentru persoane fizice, cât și pentru organizațiile de aplicare a legii.

Roluri și origini diverse

Dincolo de sentimentul de realizare în a face bine pentru lume, mulți membri ai echipei citează și diversitatea echipei ca un alt aspect favorabil al jobului. Perspectivele unice pe care fiecare investigator trebuie să le împărtășească unul cu celălalt promovează un spirit de echipă comun.

Anchetatorii Binance provin dintr-o multitudine de medii, de la banca și conformitate în finanțele tradiționale până la aplicarea legii și informații în guvernele din întreaga lume. Câteva exemple notabile printre acestea includ Biroul Federal de Informații (FBI), Serviciul Internațional de Venituri (IRS) și Departamentul de Trezorerie din SUA, precum și Europol din UE, Ministerul de Interne din Regatul Unit, Ministerul Afacerilor Interne din Singapore ( MHA), Forța de Poliție din Hong Kong (HKPF) și multe altele.

Înainte de a se alătura Binance, acești luptători criminali de talie mondială au participat sau au condus unele dintre cele mai mari investigații legate de cripto, cum ar fi cele privind piața darknet Silk Road, schimbul de bitcoin BTC-e și hack-ul Mt. Gox. Interesant este că mulți anchetatori chiar au lucrat cu Binance pe partea de aplicare a legii înainte de a se alătura, lăudând eforturile puternice de colaborare ale Binance.

„Sprijinul incredibil pe care l-am primit de la Binance în timpul investigațiilor mele în timpul aplicării legii mi-a confirmat decizia de a mă alătura companiei. Știam, fără nicio umbră de îndoială, că Binance este locul unde voiam să conducă cariera mea.” – James, SAR

Viitorul investigațiilor

Având în vedere natura dinamică a cripto, una dintre cele mai mari provocări pentru unitatea FCC a lui Binance este să țină pasul cu criminalii și cu metodele acestora. Pe măsură ce actorii răi devin din ce în ce mai tehnici și mai sofisticați, anchetatorii Binance trebuie să-și perfecționeze în mod constant instrumentele și seturile de abilități pentru a rămâne în frunte.

Dincolo de anchetatorii înșiși, există o dificultate suplimentară de a traduce aceste schimbări în criptocrima în forțele tradiționale de aplicare a legii. Utilizatorii se comportă diferit pe piețele criptografice în comparație cu piețele financiare tradiționale, făcând metodele convenționale mai puțin eficiente și necesitând abordări noi.

Pe lângă evoluția rapidă a tehnologiei cripto și blockchain, există și peisajul de reglementare în transformare care le înconjoară. Deși acestea sunt în cele din urmă pozitive în lupta pentru protejarea utilizatorilor, ținerea pasului cu regulile și reglementările în schimbare poate fi o provocare, în special pe diferite piețe și jurisdicții. Adesea, lipsa de reglementare poate face dificilă sancționarea actorilor rău intenționați. În căutarea dreptății, prinderea criminalilor este una, în timp ce pedepsirea lor este alta.

Pe măsură ce industria criptografică trece în următoarea fază a dezvoltării sale bazate pe conformitate, se așteaptă ca controlul de reglementare să se înăsprească, sperăm că oferă claritate și deschid calea pentru un cadru global armonizat. Aliniată în această direcție, unitatea FCC va continua să joace un rol esențial în valorificarea acestei oportunități, deschizând calea conformității cripto și menținând ecosistemul SAFU.

Lectură suplimentară

  • În interiorul luptei Binance împotriva criminalității criptografice

  • Gestionarea riscurilor: Prinderea criminalilor criptografici cu echipa de investigații a lui Binance

  • Viața de zi cu zi a dezvoltatorilor Binance