Una dintre caracteristicile cheie ale criptomonedelor este că sunt open source. Aceasta înseamnă că datele agregate ale utilizatorilor, cum ar fi numărul de adrese unice sau volumul tranzacțiilor zilnice, sunt disponibile gratuit online. Dar criptomonedele sunt, de asemenea, concepute pentru a acorda prioritate confidențialității, așa că defalcarea acelor date pentru a înțelege demografia sau utilizarea în funcție de țară este o provocare, dar nu imposibilă. Vom explica de ce acestea sunt soluțiile comune și vom rezuma cele mai bune cifre disponibile despre țările care au adoptat cel mai mult cripto.

De ce este dificil să măsori adoptarea cripto în funcție de țară?

Bitcoin, prima criptomonedă, a fost concepută pentru a funcționa ca o nouă formă de bani, acordând prioritate acestor caracteristici cheie:

  • Nicio autoritate centrală

  • Deschis oricui

  • Fără restricții geografice

  • Privat și pseudonim

  • Rezistent la orice formă de cenzură

În practică, acest lucru înseamnă că nu trebuie să creați un cont pentru a trimite sau primi bitcoin, în sensul în care ați putea face cu o bancă sau un furnizor de plăți. De fapt, nu trebuie să furnizați informații personale.

Toate tranzacțiile sunt stocate într-o bază de date care este partajată printr-o rețea de calculatoare distribuită - blockchain-ul Bitcoin. Tranzacțiile nu conțin informații private și nici adrese IP. Acest lucru este greu de înțeles pentru noii veniți într-o lume web2.0 în care renunțăm la multe informații personale atât de regulat și permitem în mod liber serviciilor online să știe atât de multe despre noi, inclusiv despre țara noastră de origine.

Cele multe mii de criptomonede pe care le-a inspirat Bitcoin funcționează într-un mod foarte similar. Acest lucru face dificilă înțelegerea locului în care au loc majoritatea tranzacțiilor; dar nu imposibil. Acest lucru se datorează conceptului de pseudonim.

Cum să estimați utilizarea criptografică în funcție de țară

Pseudonimitatea este unul dintre cele mai puțin înțelese aspecte ale criptomonedei. Un pseudonim este un identificator consecvent care nu este numele tău real, dar ar putea dezvălui numele tău real prin asociere.

După cum am menționat deja, nu trebuie să creați un cont pentru a utiliza Bitcoin. Ai nevoie doar de un portofel Bitcoin care va genera o adresă - cum ar fi o adresă de e-mail - care poate trimite și primi fonduri.

Adresa respectivă nu are informații de identificare. Este doar un șir lung de litere și cifre. Dar dacă, de exemplu, includeți adresa dvs. Bitcoin în profilul dvs. Twitter, așa cum o fac mulți oameni, și contul dvs. de Twitter vă identifică, atunci este simplu să conectați cele două biți de informații, dezvăluindu-vă drept proprietarul acelei adrese Bitcoin.

Același lucru este valabil și cu afacerile care deservesc ecosistemul cripto, cele mai importante fiind schimburile. Deși nu trebuie să creați un cont pentru a utiliza Bitcoin, cea mai obișnuită cale de achiziție este printr-un schimb centralizat de criptomonede, unde trebuie să creați un cont și să furnizați informații de identificare.

Bursele acționează ca custode al criptomonedei în numele clienților lor. Ei au controlul final asupra adreselor care dețin fondurile, dar le oferă clienților acces la fondurile lor printr-un site web sau o aplicație și un cont personal.

Bursele partajează în mod public detalii despre acele adrese de depunere/retragere, astfel încât nu este dificil să conectați un schimb la o serie de adrese, a căror activitate este disponibilă gratuit, deoarece cripto este open source.

Unind punctele

O întreagă industrie a crescut pentru a deriva aceste modele și comportamente din utilizarea blockchain-ului. Analiza blockchain folosește știința datelor pentru a face conexiuni între entitățile cunoscute - cum ar fi schimburile - și cantitatea de criptomonede deținută în adresele la care pot fi conectate public.

Schimburile sunt afaceri care își protejează datele utilizatorilor, așa că pentru ca analiștii blockchain să descompună volumul de date dintr-un schimb în funcție de țară sau demografie, trebuie să le combine cu alte surse de informații și să facă unele ipoteze.

Iată cum o firmă de analiză blockchain, Chainalysis, face legătura între puncte. Ei preiau activitatea cripto cunoscută și o combină cu o Metodologie de trafic web.

Se folosește un indice pentru că, altfel, datele ar reflecta pur și simplu țările populate cu PIB ridicat și nu ne-ar spune nimic despre care nu știam deja. Pentru a aborda acest lucru, aceste trei aspecte ale activității cripto urmăribile sunt combinate pentru a crea indexul general.

  • valoarea totală a criptomonelor primite pe țară

  • cripto schimbă de către investitori cripto neprofesioniști (tranzacții <10.000 USD)

  • Volumul tranzacționat la bursă P2P

Aceste trei metrici sunt apoi ponderate de paritatea puterii de cumpărare (PPP) pe cap de locuitor, care măsoară capacitatea unui individ dintr-o anumită țară de a cumpăra un set „coș” de bunuri.

Metodologia traficului web preia defalcarea geografică a traficului web către fiecare schimb din resursele publice de monitorizare a site-urilor web, cum ar fi Web similar și o combină cu alți factori cunoscuți:

  • Fusul orar al activității cripto

  • Perechile de tranzacționare fiat oferite

  • Gama de limbi oferite

  • Unde are sediul bursei

  • Informații furnizate în etichetele date adreselor cripto

Dacă acest lucru sună ca o mulțime de presupuneri, este. Abordarea folosită de Similar Web pentru a identifica de unde provine traficul către un anumit site web nu este nici o știință exactă. Abordarea nu ține cont de utilizarea VPN-urilor și oferă întregului trafic către schimb o pondere egală, atunci când, în realitate, doar o mică parte vor fi utilizatori activi și mulți roboți.

Ceea ce ajunge Chainalysis este cea mai bună presupunere pentru un index de adoptare globală a cripto-bazelor bazate pe modelul lor și toate ipotezele sale.

Primele zece țări pentru activitatea cripto

Pe baza metodologiei lor, „Raportul privind geografia criptomonedelor pentru 2020” al Chainalysis a clasat țările după cum urmează:

1. Vietnam

2. India

3. Pakistan

4. Ucraina

5. Kenya

6. Nigeria

7. Venezuela

8. Statele Unite ale Americii

9. Togo

10. Argentina

Sursa: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/

Așadar, lista este puțin surprinzătoare, dar rețineți că aceasta nu măsoară un număr absolut de utilizatori - care ar reflecta PIB-ul pe cap de locuitor și populație - ci un indice de adoptare.

Țara de top pentru adoptarea cripto-ului pe baza indicelui Chainalysis este Vietnam, o țară tânără și expertă în tehnologie, cu o cultură speculativă care favorizează jocurile de noroc și investițiile și unde remitențele reprezintă o componentă importantă a PIB-ului (puțin peste 6% în 2020 conform World Date bancare). Acest lucru oferă un teren fertil pentru adoptarea criptomonedelor.

Nici apariția Indiei și Pakistanului în pozițiile doi și trei ale indicelui global de adopție cripto nu ar trebui să fie o surpriză. Remitențele sunt din nou importante în ambele țări, care se laudă cu o demografie tânără, o penetrare în creștere a dispozitivelor mobile și o clasă de mijloc în creștere, bine educată și inteligentă financiar, dar lipsită de oportunități de a investi în alternative la monedele naționale.

Patru dintre țările din top 10 - Nigeria, Venezuela, Argentina și Kenya - subliniază puterea cripto-ului ca protecție împotriva hiperinflației pe care fiecare o suferă în diferite grade.

Pentru toate țările din listă - cu excepția Statelor Unite - remitențele reprezintă o parte semnificativă a PIB-ului, pentru care cripto este o soluție din ce în ce mai mare, concurând cu opțiunile existente comparativ scumpe, cum ar fi Western Union sau Moneygram.

Activitate criptografică P2P

Dintre cele trei elemente ale activității cripto pe care le utilizează cercetarea Chainalysis, ultimul, volumul tranzacționat la bursă P2P, este singurul care permite defalcarea în funcție de țară. P2P înseamnă peer-to-peer.

Site-ul Coin Dance obține date de la trei burse majore P2P - Localbitcoins, Paxful și Bisq - și prezintă volumul de tranzacționare în funcție de țară. Datele respective nu sunt agregate în cele trei schimburi P2P enumerate și nu includ Binance P2P, care are un volum semnificativ, dar oferă date fiabile care arată un aspect diferit al adoptării cripto.

Un schimb P2P facilitează tranzacționarea directă între utilizatori și este foarte popular în țările în care tranzacționarea față în față este încă modul în care are loc majoritatea comerțului, iar încrederea în instituțiile financiare centralizate este scăzută.

Schimburile P2P oferă, de asemenea, o varietate mai largă de metode de plată, din nou utile în țările în care majoritatea populației nu are un cont bancar tradițional.

Datele de la Coin Dance și Chainalysis indică importanța schimbului P2P în Africa, Asia și America de Sud/Centrală și arată cum adoptarea unei forme complet noi de bani digitali este parțial determinată de niște valori foarte tradiționale.

Datele sondajului

În afara metodologiei Chainalysis, cea mai comună abordare pentru măsurarea adoptării este prin sondaje. Dar există numeroase probleme cu datele sondajului:

  • concluziile sunt trase pe eșantioane mici/părtinitoare

  • metodologiile de anchetă sunt notoriu slabe

  • este foarte greu de verificat afirmațiile respondenților la dovada proprietății

  • rezultatele sondajului sunt adesea folosite ca mijloc de a atrage un public, sugerând că metodologiile nu sunt deosebit de robuste

Acestea fiind spuse, există date de sondaj care ajung în mod independent la concluzii similare cu Chainalysis, acordând o oarecare pondere datelor lor.

Potrivit sondajului Statista Global Consumer Survey, aproximativ 27% dintre respondenții vietnamezi au deținut sau au folosit criptomonede în 2021. În timp ce un sondaj mai recent Finder.com (din aprilie 2022) sugerează că 26,2% dintre vietnamezi dețin criptomonede - în urma Indiei și Nigeria.

Cu toate acestea, rezultatele sondajului nu sunt în concordanță cu Pew Research din noiembrie 2021 care sugerează că 16% dintre americani au investit sau au tranzacționat o formă de criptomonedă (care se ridică la peste 50 de milioane de oameni), în timp ce Finder.com avea acest număr de 9,5%.

Financial Conduct Authority, care este responsabilă cu reglementarea instituțiilor financiare din Regatul Unit, a efectuat un sondaj în ianuarie 2021 care a arătat că 4,4% dintre adulți dețin criptomonede (aproximativ 2,3 milioane de oameni). Acest lucru contrazice din nou Finder,com, care a stabilit adoptarea în Marea Britanie la 7%.

Dacă aveți îndoieli, întrebați Google

Dacă doriți un proxy simplu pentru adoptarea cripto globală, îl puteți baza oricând pe numărul de căutări Google. Google Trends arată că interesul global global pentru termenul „Bitcoin” este cu mult sub vârful din 2017, iar în ultimul an este relativ constant.

Săpând în datele Google Trend în funcție de țară, El Salvador este cel care se află în fruntea indicelui, nesurprinzător, având în vedere că, în iunie 2021, a devenit prima țară care a făcut moneda legală de Bitcoin.

Va fi interesant de văzut când Chainalysis își va actualiza datele pentru 2021 și dacă activitatea reală din El Salvador se potrivește cu cererea de a afla mai multe printr-o căutare Google.

Nayib Bukele, președintele El Salvador, acționează ca un ambasador al Bitcoin pe scena globală, așa cum au arătat reprezentanții săi întâmpinați din 44 de țări în mai 2022 pentru a-și împărtăși experiențele.

Actuala piață ursoaică va îngreuna pentru Bukele să aducă mai multe națiuni în rândul Bitcoin și chiar va pune presiune asupra propriilor decizii de a „cumpăra în mod continuu reducerea”, dar El Salvador nu este singurul care face ca Bitcoin să aibă mie de plată legală. Republica Centrafricană a călcat pe urmele lor în aprilie 2022.

Știrea a primit un răspuns mult mai mut, motivația pentru mutare neclară. CAR este una dintre cele mai sărace națiuni din lume, cu o penetrare foarte scăzută a internetului și o moștenire a conflictelor interne, care se concentrează în mare parte pe controlul resurselor sale naturale - diamante, aur și uraniu.

CAR este într-un război de remorcher cu Franța și Rusia, ambele își doresc o influență mai mare. Alături de multe alte foste colonii, moneda oficială a Republicii Centrafricane este francul CAF susținut de Franța, așa că această mișcare a fost văzută de unii ca o provocare a acestei legături istorice.

Singura altă țară care apare atât în ​​datele Google Trends pentru căutările „Bitcoin” din ultimul an, cât și în datele de index personalizate Chainalysis pentru 2020, este Nigeria despre care Learn Crypto a scris în articole de blog separate.

  • Cum să cumpărați Bitcoin în Nigeria

  • Importanța criptomonedei în Nigeria

Nigeria are o monedă națională slabă - Naira - suferind multiple devalorizări recente și luptă cu instabilitatea politică. Cu toate acestea, este o națiune tânără și antreprenorială dornică să îmbrățișeze alternative financiare. Acest lucru este susținut de datele Statista deja menționate în cazul în care 42% dintre respondenții din Nigeria au indicat că dețin sau au folosit o monedă digitală.

Datele Google ar putea evidenția doar o deconectare între dorința de a înțelege - prin intermediul unei căutări de cuvinte cheie - și utilizarea reală. De asemenea, este dificil de știut dacă este un indicator „conducător” care indică locul în care vine adoptarea sau un indicator „întârziat” care confirmă tendințele existente.

Pur și simplu nu vom ști cu nicio certitudine, deoarece cripto a fost conceput pentru a face mai dificilă înțelegerea tendințelor demografice sau geografice utilizate.