💼 Verificările criptomonede AML (Anti-Money Laundering) sunt un sistem de măsuri care vizează prevenirea utilizării instrumentelor financiare pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului. În contextul activelor digitale, politicile AML sunt utilizate pentru a detecta și a preveni tranzacțiile financiare ilegale în sectorul digital.
🤔 Cum funcționează și care sunt caracteristicile cheie ale verificărilor AML?
🔒 Procesul presupune mai multe etape, dintre care se pot evidenția următoarele:
1) KYC (Cunoaște-ți clientul).
Utilizatorii trebuie să furnizeze informații personale și documente pentru a-și confirma identitatea. Datele pașapoartelor, cărțile de identitate sau alte documente de identificare sunt cele mai frecvent utilizate. KYC, ca parte a verificărilor AML, ajută la stabilirea autenticității clientului, la verificarea identității și adresei acestora, permițând organizațiilor financiare să lucreze cu clienți de încredere și legitimi.
2) Monitorizarea tranzacțiilor.
Verificările AML implică un set de sisteme care monitorizează continuu tranzacțiile pentru a identifica modele de comportament suspect sau transferuri care pot fi asociate cu activități ilegale.
3) Evaluarea riscurilor.
AML implică evaluarea riscului potențial al utilizării resurselor financiare în scopuri ilegale pe baza datelor analitice.
4) Conformitatea legală.
Dacă aveți nevoie de criptomonede, schimbul folosește și abordarea prezentată pentru a determina conformitatea cu cerințele legislative internaționale legate de combaterea finanțării terorismului.
❓ În ce cazuri pot fi necesare verificări AML atunci când aveți de-a face cu criptomonede?
📈 Unele reguli de politică AML încep deja să funcționeze în etapele inițiale ale interacțiunii cu schimburile de criptomonede. Ulterior, puteți întâlni procedura în următoarele cazuri:
Efectuarea de tranzacții mari. Atunci când se efectuează tranzacții semnificative de cumpărare sau vânzare de monede digitale pe burse, pot fi necesare verificări suplimentare pentru criptomonede pentru a respecta standardele AML. Lucrul cu portofelele criptomonede. Atunci când utilizați portofelele online pentru stocarea sau transferul de criptomonede, poate fi necesară o verificare a originii activelor digitale și a identității pentru a spori securitatea și a respecta cerințele AML.ICO și Crowdsales. Participarea la ofertele inițiale de monede (ICO) sau vânzările în grup de proiecte poate necesita verificări KYC și AML pentru a garanta siguranța investitorilor.
🌐 Politicile AML în domeniul criptomonedei ajută la prevenirea infracțiunilor financiare, spălarea banilor și finanțarea terorismului, asigurând siguranța tuturor utilizatorilor pe schimburile de criptomonede de top, cum ar fi WhiteBIT, Binance și KuCoin.
💻 Apropo, una dintre cele mai populare companii implicate în auditarea securității proiectelor Web3 este Hacken, care deține o poziție cheie pe piață și realizează în timp util audituri de securitate. Lista lor de proiecte include nume binecunoscute precum NEAR, KuCoin și 1inch.