Titlul original: Dacă este criptomonedă, nu este spălare de bani
Autorul original: JP Koning, Moneyness
Traducerea originalului: Luffy, Foresight News
Recent, adjunctul procurorului general al Statelor Unite, Todd Blanche, a emis un memorandum către angajații interni, afirmând că industria criptografică „este esențială pentru dezvoltarea economică a națiunii”. Prin urmare, angajații au fost instruiți să nu mai vizeze platformele de criptomonede, cum ar fi platformele de schimb și mixerii Tornado, ChipMixer, din cauza „acțiunilor utilizatorilor finali”.
Cum se înțelege „acțiunile utilizatorilor finali”? În continuarea memorandumului lui Blanche există o explicație suplimentară. El a menționat în mod special cum grupurile de trafic de droguri implicate în comerțul cu fentanil folosesc adesea criptomonede, ceea ce este bine cunoscut. De exemplu, Tether este un mod de plată frecvent utilizat în comerțul cu fentanil. Cu toate acestea, Ministerul Justiției a explicat ulterior că, deși va continua să investigheze infractorii din trafic de droguri, organizațiile teroriste și alte afaceri ilegale, „nu va acționa împotriva platformelor utilizate de aceste grupuri criminale pentru a comite activități ilegale.”
Aceasta contrazice legislația financiară deja stabilită la nivel mondial. În legislația financiară tradițională, instituțiile financiare sunt, de obicei, responsabile pentru „acțiunile utilizatorilor finali”; atunci când infractorii le folosesc pentru a „comite activități ilegale”, instituțiile financiare pot fi trase la răspundere, iar aceasta este ceea ce se definește în lege ca spălare de bani.
Spălarea banilor este o crimă bidirecțională. Pe de o parte sunt infractorii care dețin bani murdari; pe de altă parte sunt contrapartidele infractorilor, adică intermediarii financiari care se ocupă cu banii murdari (bănci, platforme de schimb criptomonede, platforme de transfer de bani), ambele părți putând fi acționate în judecată. Anul trecut, banca TD a fost acționată în judecată din cauza clienților săi care erau conectați la grupuri de trafic de droguri, furnizorii de servicii financiare trebuie să fie responsabili pentru infracțiunile utilizatorilor lor.
Evitarea sancțiunilor este similară. O parte este sub sancțiune, iar cealaltă parte este platforma financiară care facilitează evitarea sancțiunilor, ambele părți putând fi acționate în judecată.
Dacă, așa cum sugerează Blanche, platformele criptografice nu mai sunt ținte ale proceselor din cauza „acțiunilor utilizatorilor finali”, acest lucru înseamnă, de fapt, că a doua etapă a spălării banilor sau a încălcării reglementărilor de sancțiuni nu va mai fi considerată o încălcare, cel puțin în ceea ce privește platformele criptografice. Așadar, dacă grupurile de trafic de droguri își depun banii murdari pe platforme de tranzacționare precum Binance, platforma nu va fi investigată, ci doar grupul de trafic de droguri.
De fapt, tehnologia criptografică este echivalentă cu primirea unui privilegiu de „scutire de spălarea banilor”. Spectatorii nu pot decât să presupună că platformele criptografice vor relaxa măsurile de conformitate, deoarece nu vor fi acționate în judecată, iar acest lucru va permite mai multor infractori să profite de serviciile lor.
Memorandumul oferă mai multe detalii. Cazurile în curs de desfășurare Tornado și ChipMixer este foarte probabil să fie retrase, deoarece memorandumul subliniază clar că Ministerul Justiției nu va mai acționa împotriva serviciilor de mixare a criptomonedelor. Tornado este un mixer bazat pe contracte inteligente, cea mai mare parte a infrastructurii sale funcționând prin coduri automatizate, în timp ce mixerele din prima generație, precum ChipMixer, sunt complet operate manual. Datorită unei serii de condamnări penale, utilizatorii ChipMixer sunt pe cale de dispariție, dar odată ce amenințarea proceselor se va diminua, aceștia se vor activa din nou.
Memorandumul interzice avocaților Ministerului Justiției să acționeze împotriva „portofelelor offline”, ceea ce se referă, cel mai probabil, la „portofelele neadministrate”, care se aplică probabil monedelor stabile. Utilizatorii de monede stabile pot deține atât în portofele criptografice personale în mod neadministrat monede stabile precum USDT sau USDC, cât și le pot returna emitenților pentru a le schimba în dolari reali, caz în care este vorba de o formă „administrată”. Aceasta pare să însemne că, dacă infractorii folosesc monede stabile neadministrate, emitenții înșiși nu vor deveni ținte ale proceselor. Dacă se încurajează grupurile de trafic de fentanil să utilizeze monede stabile, aceasta ar putea fi o „politică genială”.
Această dezincriminare a spălării banilor în criptomonede recunoaște numeroasele modalități de operare deja existente în ecosistemul criptografic. De exemplu, chiar săptămâna trecută, am raportat că emitenții de monede stabile precum Tether și Circle permit platformei de schimb rusești sancționate Garantex să dețină monedele lor stabile. Emitenții par să creadă că oferirea accesului la utilizatori finali ilegali, cum ar fi Garantex, este legală. Iar acum, guvernul pare să confirme acest punct de vedere prin faptul că nu mai acționează împotriva portofelelor neadministrate pentru „acțiunile utilizatorilor finali”.
Având în vedere că am discutat unele dintre consecințele legale și tehnice directe ale acestei decizii, este necesar să ne întrebăm: cine va beneficia, de fapt, de această schimbare bruscă de politică? Deoarece, evident, majoritatea oamenilor vor fi într-o situație mai proastă.
Următoarele sunt doar speculațiile mele, această politică ar putea fi destinată să calmeze și să recompenseze următoarele categorii de oameni:
· Liberalii care au votat pentru Trump, care cred în mod ciudat că spălarea banilor nu ar trebui să fie o crimă.
· Antreprenori criptografici din San Francisco, care doresc să creeze platforme financiare la costuri reduse, nu doresc să suporte costurile construirea proiectelor costisitoare de conformitate pentru a preveni utilizarea de către infractori. Acești antreprenori speră, de asemenea, ca platformele lor criptografice să poată accesa conturile bancare, în timp ce băncile au fost ezitante din cauza riscurilor ridicate asociate cu spălarea de bani în criptomonede. Acum că criptomonedele au obținut o scutire, băncile nu mai au de ce să se îngrijoreze. Antreprenorii criptografici au votat pentru Trump, oferindu-i finanțare, iar asta reprezintă o parte importantă a echipei sale de guvernare, ceea ce poate fi considerat o compensație pentru ei.
· Trump însuși, care pare să fie intenționat să construiască un sistem de mită și protecție similar cu cel al lui Putin, care necesită infrastructură financiară prietenoasă cu spălarea banilor, iar memorandumul Ministerului Justiției ar putea fi un pas preliminar pentru a crea acest sistem.
Pe termen lung, băncile și alți furnizori tradiționali de servicii financiare ar putea beneficia, de asemenea. Pe măsură ce activitățile financiare bazate pe criptomonede scăpă de o constrângere legală importantă, fiecare furnizor de servicii financiare prietenos cu criptomonedele va fi stimulat. Acest lucru înseamnă că va fi posibil să transformi contul tău de economii în dolari de la Wells Fargo într-un cont de economii în dolari bazat pe blockchain. Aceasta va permite băncilor și companiilor de tehnologie financiară să reducă costurile de conformitate și să crească profiturile.
Odată ce întreaga industrie financiară va profita de această lacună pentru a se transforma, spălarea banilor pentru infractori nu va mai fi considerată o activitate criminală, iar faptul că Ministerul Justiției nu va mai acționa împotriva mixerelor de criptomonede înseamnă că toată lumea va obține anonimat complet.
În ceea ce privește bunăstarea publică, acest memorandul este dezamăgitor. La fel ca și furtul și frauda, spălarea banilor este imorală și ar trebui sancționată. Permițând unei anumite clase sociale să rămână în afara oricărei legi va eroda încrederea publicului în guvern și în sistemul legal financiar.
Mai pe larg, legislația privind spălarea banilor în societate este o linie de apărare esențială împotriva diferitelor tipuri de alte crime. Datorită existenței legislației privind spălarea banilor, sistemul financiar se străduiește să respingă așa-numitele crime de spălare a banilor, cum ar fi jafurile, trafic de persoane și corupția, făcându-le mai greu de comis. Acest efect de descurajare a oprit mulți potențiali infractori să se abată de la activitățile economice legale. Odată ce aceste legi sunt abrogate, tentația de a comite crime va crește considerabil.
Linkul original