Potrivit CryptoPotato, Bitcoin rămâne cea mai utilizată criptomonedă de către criminali, în ciuda apariției monedelor de confidențialitate precum Monero. Raportul Europol de evaluare a amenințării criminalității organizate pe internet subliniază faptul că infracțiunile financiare continuă să fie principala utilizare ilegală a criptomonedelor. Accesibilitatea Bitcoin îl face un activ preferat pentru grupurile de ransomware, deși criminalii îl convertesc adesea în stablecoins pentru a evita volatilitatea pieței, mai ales atunci când este obținut prin fraudă de investiții. Raportul notează că creșterea prețurilor cripto și atenția mass-media au dus la o creștere a schemelor de investiții frauduloase. Criptomonedele, în special moneda stabilă Tether (USDT) fixată în dolari americani din rețeaua Tron (TRX), sunt frecvent utilizate în aceste scheme din cauza taxelor mici de tranzacție ale rețelei. În plus, utilizarea altcoins-urilor în activități ilicite a crescut, operațiunile bancare subterane și cardurile de debit cripto devenind populare pentru conversiile rapide de numerar la bancomate. Aplicațiile de mesagerie criptate sunt, de asemenea, folosite din ce în ce mai mult pentru schimburile cash-to-crypto, permițând criminalilor să ocolească verificările de conformitate și să-și ascundă identitățile. Europol și-a exprimat îngrijorarea cu privire la aprobarea ETF-urilor Bitcoin spot, sugerând că acestea ar putea crea noi oportunități pentru escroci. Companiile care emit aceste ETF-uri dețin rezerve criptografice semnificative, ceea ce le face ținte atractive pentru fraudatori. În timp ce Bitcoin rămâne criptomoneda preferată pentru grupurile de ransomware, raportul evidențiază utilizarea în creștere a Monero (XMR) datorită caracteristicilor sale de confidențialitate, care o fac o alegere optimă pentru infractorii care doresc să-și ascundă fondurile. În ianuarie 2024, în Ucraina a fost descoperită o operațiune de cripto-jacking semnificativă, care a extras în secret criptomonedele în valoare de peste 1,8 milioane EUR (1,95 milioane USD), în principal Monero, dar includea și Ethereum (ETH) și Toncoin (TON). Raportul subliniază că descentralizarea inerentă Web3, tehnologia blockchain și rețelele peer-to-peer (P2P) creează medii favorabile criminalității cibernetice. Aceste tehnologii permit ca tranzacțiile să fie efectuate în mod anonim și în afara accesului autorităților. Europol avertizează că, pe măsură ce aceste sisteme descentralizate continuă să evolueze, ele vor facilita tot mai mult activitățile criminale cibernetice. Oamenii de aplicare a legii se confruntă cu provocări în urmărirea și urmărirea penală a unor astfel de activități, mai ales atunci când furnizorii de servicii de active virtuale nu sunt conforme și se bazează pe offshore. Legile privind confidențialitatea, în special în ceea ce privește platformele de comunicare cu criptare end-to-end (E2EE), împiedică agențiile de aplicare a legii să acceseze comunicațiile criminale.