Potrivit lui Odaily, unele persoane exploatează termenii „inovație financiară” și „blockchain” pentru a strânge ilegal fonduri prin emiterea de așa-numite „monede virtuale”, „active virtuale” și „active digitale”, încălcând astfel dreptul legitim. drepturile si interesele publicului. Oficiul provincial Shanxi pentru eliminarea strângerii ilegale de fonduri a emis o interpretare legală a unor astfel de cazuri și a avertizat investitorii financiari că aceste activități nu se bazează cu adevărat pe tehnologia blockchain. În schimb, sunt scheme care promovează conceptul blockchain pentru a se angaja în strângeri ilegale de fonduri, scheme piramidale și fraude. Oficiul îndeamnă publicul să-și sporească gradul de conștientizare a riscurilor și să rămână vigilent pentru a evita să cadă victima acestor escrocherii.