Potrivit Odaily Planet Daily, trei foști directori ai instituției de creditare de criptomonede în faliment Cred au fost acuzați că au participat la activități de fraudă electronică și spălare de bani înainte de a declara faliment în noiembrie 2020. Biroul Procuraturii SUA pentru Districtul de Nord al Californiei a declarat într-o declarație din 3 mai că această urmărire penală demonstrează hotărârea lor de a proteja piața de fraudatori și de a proteja siguranța investitorilor.
Fostul CEO Daniel Schatt și Chief Financial Officer Joseph Podulka se confruntă cu 13 acuzații de fraudă electronică și spălare de bani, iar fostul COO James Alexander este acuzat de patru acuzații. Agentul special interimar al IRS responsabil cu investigațiile penale, Mark Mosley, a spus că acest lucru evidențiază o schemă prădătoare și înșelătoare care implică fraudarea potențialelor victime de sute de milioane de dolari în criptomonede.
Procurorii susțin că cei trei directori au indus în eroare clienții cu privire la practicile de creditare și investiții ale Cred. Cred susține că se angajează doar în „împrumuturi garantate sau garantate”, că investițiile în criptomonede ale Cred sunt „acoperite” și că Cred menține o „abordare permanentă” a investițiilor pentru a proteja împotriva volatilității. Cu toate acestea, procurorii au spus că Cred s-a angajat în împrumuturi „fără garanții sau garanții”.