TL;DR
Ecosistemul DeFi oferă o varietate de platforme care permit utilizatorilor să maximizeze randamentele criptomonedelor într-un mod sigur și descentralizat.
Lido Finance conduce staking-ul lichid, în special pe Ethereum. Pendle Finance tokenizează viitoarele randamente. EigenLayer se specializează în restaking-ul Ethereum.
Babylon permite staking-ul Bitcoin pe rețele PoS, iar Ethena oferă un dolar sintetic susținut de mai multe active.
Ecosistemul DeFi a crescut semnificativ de-a lungul anilor. Astăzi, avem o gamă largă de platforme și soluții noi care ne permit să maximizăm performanța criptomonedelor într-un mod sigur și descentralizat. Mai multe protocoale prezintă caracteristici unice care le permit să se evidențieze de la competiție.
Datorită uneltelor lor inovatoare, putem stake pe aceste platforme pentru a profita la maximum de fiecare criptomonedă. Mai jos, prezentăm câteva dintre cele mai bune opțiuni de staking pentru 2025.
Lido Finance
Lido Finance este platforma principală de staking lichid, în special pentru blockchain-ul Ethereum (ETH). Modelul său permite utilizatorilor să obțină token-uri lichide, cum ar fi stETH. Aceste token-uri lichide pot fi folosite în cadrul altor protocoale DeFi fără a pierde expunerea la performanța generată.
Lido oferă o mare flexibilitate investitorilor. În plus, este o platformă axată pe promovarea descentralizării prin încorporarea de noi validatori în rețeaua sa. Până la sfârșitul anului 2024, Lido a depășit 18 miliarde de dolari în TVL, o sumă care i-a permis să se consolideze ca lider pe piața staking-ului.
Caracteristici Lido Finance:
Staking lichid pe Ethereum (ETH) și alte rețele precum Solana, Polygon și Avalanche.
Emisia de token-uri lichide.
Securitate ridicată și audite constante de către terți.
Peste 18 miliarde de dolari în TVL.
Pendle Finance
Pendle Finance se evidențiază prin abordarea sa distructivă, deoarece tokenizează viitoarele randamente, separând capitalul principal și randamentul în două token-uri distincte (PT și YT). Acest model permite diverse strategii avansate de investiții.
Pendle a reușit să se extindă pe rețele precum Solana și Polygon, atingând un TVL de peste 550 milioane de dolari. Capacitatea sa de a optimiza randamentele prin tokenizarea activelor o face o opțiune atractivă pentru cei care doresc să își diversifice strategiile de investiții.
Caracteristici Pendle Finance:
Tokenizarea viitoarelor.
Compatibil cu mai multe protocoale DeFi.
Selecție largă de active.
TVL de peste 550 milioane de dolari.
EigenLayer
EigenLayer a devenit puternic în „restaking”, ceea ce permite utilizatorilor Ethereum să restakeze activele lor pentru a securiza aplicații descentralizate și alte rețele. Această strategie generează randamente în timp ce crește securitatea și descentralizarea ecosistemului ETH. În prezent, mai mult de 5.2 milioane ETH sunt restaked pe platforma sa. În plus, EigenLayer oferă incentive suplimentare pentru stakerii ETH.
Caracteristici EigenLayer:
Permite restaking-ul activelor pe Ethereum (ETH).
Incentive suplimentare pentru stakerii ETH.
Promovează securitatea și descentralizarea ecosistemului Ethereum.
Peste 5.2 milioane ETH restaked până la sfârșitul anului 2024.
Babylon
Babylon este un protocol inovator care permite staking-ul Bitcoin (BTC) direct pe rețelele Proof of Stake (PoS). Modelul său de auto-custodie elimină nevoia de a transfera BTC către terți, ceea ce este esențial pentru întărirea securității și asigurarea că utilizatorul păstrează controlul asupra activelor sale. Babylon oferă restaking scalabil, maximizând randamentele generate prin staking. Cu un TVL de peste 5.7 miliarde de dolari, a câștigat recunoaștere în cadrul comunității pentru abordarea sa unică în integrarea BTC în economia DeFi.
Caracteristici Babylon:
Permite staking-ul Bitcoin (BTC) direct pe rețele PoS.
Model de auto-custodie.
Restaking-ul BTC scalabil.
TVL de peste 5.7 miliarde de dolari.
Ethena
Ethena Finance este un protocol DeFi bazat pe Ethereum care oferă un dolar sintetic, USDe, susținut de diverse criptomonede. Spre deosebire de stablecoin-urile tradiționale, USDe își menține legătura cu dolarul folosind strategii de hedging delta, oferind stabilitate fără a se baza pe sistemele financiare tradiționale.
Platforma funcționează într-un mod descentralizat și non-custodial, asigurându-se că utilizatorii păstrează controlul total asupra activelor lor. Abordarea sa unică în ceea ce privește stabilitatea și generarea de randamente o poziționează ca o opțiune atractivă pentru mulți utilizatori.
Caracteristici Ethena:
Token ENA: Un token de guvernare care permite deținătorilor să influențeze deciziile protocolului.
TVL de peste 5.9 miliarde de dolari.
sUSDe: Un activ derivat care acumulează venit pasiv pentru utilizatorii care stakează USDe.
Recomandări pentru intrarea în lumea DeFi
Aceste platforme DeFi sunt opțiuni excelente pentru cei interesați de maximizarea randamentelor prin staking. Deși oferă oportunități grozave, este esențial să se ia în considerare riscurile de a opera pe orice platformă și cu orice criptomonedă.
Vulnerabilitatea contractelor inteligente, volatilitatea prețurilor token-urilor și penalizările pentru performanța slabă a validatorilor sunt factori care ar trebui să fie întotdeauna luați în considerare. Pentru a mitiga aceste riscuri, se recomandă utilizarea mai multor platforme, alegerea celor cu audituri de securitate verificate și utilizarea opțiunilor de staking care oferă flexibilitate financiară.
