În competiția acerbă din domeniul criptomonedelor, domeniul stablecoin-urilor a devenit un punct focal al industriei datorită avantajelor și potențialului său unic. Potrivit datelor CoinGecko, valoarea totală de piață a stablecoin-urilor a depășit în prezent pragul de 200 de miliarde de dolari. Astăzi, vom explora în profunzime importanța stablecoin-urilor și cum pot proiectele să realizeze profit în acest domeniu.
🚀 Importanța stablecoin-urilor
Upgrade-ul sistemului de plăți: stablecoin-urile aduc o schimbare revoluționară sistemului de plăți, oferind o experiență de tranzacționare sigură, eficientă și inovatoare.
Componentele viitorului monedei: stablecoin-urile combină stabilitatea numerarului cu comoditatea monedelor digitale, prefigurând direcția de dezvoltare a monedei în viitor.
Activele de bază din DeFi: în domeniul finanțelor descentralizate, stablecoin-urile sunt fundamentul construcției de împrumuturi, piscine de lichiditate și tranzacții cu derivate.
💡 Cum pot câștiga proiectele prin stablecoin-uri
Taxe de tranzacție: proiectele pot percepe un anumit procent din tranzacțiile cu stablecoin-uri. De exemplu, atunci când tranzacționați stablecoin-uri pe o bursă descentralizată (DEX), platforma va percepe o anumită taxă de tranzacție.
Venituri din dobânzi: proiectele pot obține venituri din dobânzi investind activele din spatele stablecoin-urilor în produse financiare cu risc scăzut, distribuind o parte din câștiguri deținătorilor de stablecoin-uri.
Recompense pentru mineritul de lichiditate: proiectele pot motiva utilizatorii să ofere stablecoin-uri în piscinele de lichiditate pentru a menține lichiditatea perechilor de tranzacționare. Ca recompensă, utilizatorii pot obține token-uri emise de proiect.
Taxe de emitere și răscumpărare: în anumite modele de stablecoin, proiectele pot percepe taxe pentru emiterea (crearea) și răscumpărarea (schimbarea) stablecoin-urilor, aceste taxe putând fi o sursă de venit pentru proiect.
Parteneriate și acorduri de licență: proiectele pot stabili parteneriate cu alte companii sau instituții pentru a obține venituri prin oferirea de suport tehnic pentru stablecoin-uri sau licențe de marcă.
💰 Modalitățile de profitabilitate ale stablecoin-urilor
Mineritul prin depozite: utilizatorii pot depune stablecoin-uri în piscinele de minerit de lichiditate pentru a câștiga venituri din dobânzi și taxe de tranzacție.
Venituri din împrumuturi: utilizarea stablecoin-urilor pentru a efectua operațiuni de împrumut pe platformele DeFi, folosind stablecoin-urile ca garanție pentru a împrumuta alte active cripto, poate genera venituri din dobânzi.
Venituri din mineritul de lichiditate: participarea la activități de minerit de lichiditate, asociind stablecoin-urile cu alte criptomonede pentru a oferi lichiditate, câștigând taxe de tranzacție și recompense în token-uri.
Tranzacții de arbitraj cu stablecoin-uri: utilizarea diferențelor mici de preț între diferite burse sau platforme pentru a efectua tranzacții de arbitraj cu stablecoin-uri, câștigând profituri mici.
Mineritul prin gajare: prin gajarea stablecoin-urilor pe anumite platforme specifice, utilizatorii pot participa la activități de minerit pentru a obține recompense în token-uri oferite de proiect.
🌐 Cazuri practice de stablecoin-uri
USDC: emis de compania Circle și Coinbase, modelul său de profitabilitate se bazează în principal pe gestionarea și valorizarea activelor de rezervă. Activele de rezervă ale USDC nu sunt doar depozite de numerar, ci includ și o parte din obligațiuni și alte active cu risc scăzut, ceea ce permite companiei Circle să obțină anumite venituri din investiții din aceste rezerve. Circle câștigă, de asemenea, din taxe de tranzacție prin oferirea de servicii de piscine de lichiditate utilizatorilor.
DAI: un stablecoin descentralizat emis de MakerDAO, modelul său de profitabilitate diferă de cel al USDC. DAI nu are o rezervă unică de monedă fiat, ci utilizează active cripto precum Ethereum ca garanție, construind un sistem descentralizat complex. Generarea și distrugerea DAI se realizează prin contracte inteligente, iar MakerDAO este gestionat prin token-ul de guvernare MKR.
Tether (USDT): ca cel mai mare stablecoin după capitalizarea de piață, principala metodă de profitabilitate a Tether este prin emiterea și gestionarea stablecoin-ului. Stablecoin-ul Tether este conceput pentru a menține un raport fix de 1:1 cu dolarul american, oferind comercianților un activ digital relativ stabil în raport cu moneda fiat.
🔮 Perspectivele viitoare ale domeniului stablecoin-urilor
Pe măsură ce piața se maturizează și reglementările devin mai stricte, viitorul domeniului stablecoin-urilor este plin de posibilități nelimitate. Proiectele pot obține venituri din diverse modele de profitabilitate a stablecoin-urilor, contribuind în același timp la dezvoltarea întregului ecosistem cripto.
👉 Urmăriți-ne pentru mai multe analize profunde și noutăți despre stablecoin-uri și criptomonede!