Após ser vítima de um golpe de cripto de quase US$ 1 milhão, um residente da Califórnia está processando três bancos asiáticos, acusando-os de negligenciar verificações básicas que poderiam ter evitado a fraude.
O autor da ação, Ken Liem, entrou com o processo em 31 de dezembro de 2024, em um tribunal da Califórnia.
Fraude de cripto de US$ 1 milhão gera processo
Os advogados disseram que Liem foi enganado em um golpe de “pig butchering”. Em junho de 2023, os golpistas o contataram via LinkedIn com uma oferta para investir em criptomoeda.
“Pig butchering” é um tipo de golpe de criptomoeda que difere das fraudes cripto tradicionais em seus métodos. O termo é uma metáfora que se refere ao processo de engordar lentamente um porco antes de abatê-lo. Da mesma forma, nesse golpe, os fraudadores constroem confiança com suas vítimas ao longo do tempo antes de enganá-las.
Ao longo de vários meses, Liem transferiu grandes somas para indivíduos que se passavam por investidores de cripto. Ele assumiu que os indivíduos usariam os fundos para investimentos.
De acordo com a equipe jurídica de Liem, os fundos foram transferidos para três bancos asiáticos: Fubon Bank Limited de Hong Kong, Chong Hing Bank Limited e DBS Bank Limited de Singapura. Os supostos golpistas então transferiram os fundos para contas de terceiros.
Os advogados de Liem argumentam que os bancos falharam em realizar verificações adequadas, incluindo Conheça Seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML). Isso poderia ter sinalizado atividades suspeitas e impedido os fraudadores de abrir contas.
Bancos envolvidos em violações de segurança e fraudes milionárias
Os bancos não relataram fundos ilícitos movidos dos Estados Unidos para várias entidades asiáticas cujas contas eles gerenciavam. Como resultado, os bancos aparentemente ajudaram a mover milhões para fins ilegais.
Além disso, o processo acusa os bancos de violar a Lei de Sigilo Bancário dos EUA. A lei exige que instituições financeiras relatem atividades suspeitas e mantenham registros detalhados de transações.
Como a DBS opera uma filial na Califórnia, o banco está sujeito à lei. Da mesma forma, Fubon e Chong Hing processaram transações através da conta Wells Fargo de Liem, sediada nos EUA.
Liem busca um julgamento com júri e um mínimo de US$ 3 milhões em indenizações.
Separadamente, a notícia surge enquanto hackers e fraudes cripto levaram a perdas de mais de US$ 2,3 bilhões em 2024. Outro tendência preocupante foi a prevalência de golpes de “Pig Butchering”. Esses esquemas de fraude elaborados enganaram mais de US$ 3,6 bilhões de usuários desavisados.
O aumento nas violações de controle de acesso e golpes sofisticados como Pig Butchering destaca a importância de implementar ferramentas de avaliação de risco, validação de transações e detecção de anomalias impulsionadas por IA. A segurança deve evoluir para se manter à frente de ataques cada vez mais complexos e coordenados, disse a empresa de segurança Web3 Cyvers ao BeInCrypto.
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