Frauda este unul dintre cele mai dificile probleme pe care omenirea le-a avut vreodată. Bursa WEEX primește frecvent raportări de la utilizatori care susțin că au fost înșelați de platformele false care pretind a fi WEEX. Chiar și eu am auzit de la prieteni că există echipe care construiesc în masă site-uri false care imită burse cunoscute, având ca scop să păcălească utilizatorii neexperimentați în criptomonede.

 

Bursa WEEX a emis de mai multe ori avertizări privind riscurile de fraudă și a creat o pagină (platformă de schimb de criptomonede cu pierderi de clienți și tracker pentru site-uri false) care a acumulat peste 40 de site-uri false care pretind a fi bursa WEEX, pentru a avertiza utilizatorii să fie atenți și să nu cadă în capcane. Cu toate acestea, continuă să apară noi platforme de fraudă, iar mulți utilizatori au fost înșelați.

 

Fraudele sunt ca gândacii și țânțarii, nu pot fi complet eliminate. Ce putem face este să continuăm să învățăm, să ne creștem conștientizarea de siguranță și să acumulăm cunoștințe împotriva fraudelor. Iată cei patru pași de bază pentru a distinge dacă o bursă de criptomonede este sigură sau nu, prezentate de Youtuberul "Născut pentru a învăța" în videoclipurile sale educaționale. WEEX Blog va împărtăși versiunea scrisă (cu unele modificări) pentru a ajuta noii veniți din comunitatea criptomonedelor.

 

1. Verificați clasamentele pe CMC și Coingecko

 

Pentru a determina dacă o bursă este de încredere, putem verifica site-uri terțe de informații utilizate frecvent de investitorii în criptomonede, cum ar fi Coinmarketcap (CMC), Coingecko, Noname etc. Aceste site-uri de informații au de obicei clasamente bazate pe volumul de tranzacționare al burselor. Chiar dacă bursele cu un volum de tranzacționare ridicat nu pot fi garantate 100% sigure, cel puțin înseamnă că mai mulți oameni le folosesc.

 

Folosim Coingecko ca exemplu, acesta și CMC sunt cele mai utilizate site-uri de urmărire a prețurilor și datelor de către investitorii din criptomonede, și, de asemenea, clasifică volumele de tranzacționare pentru bursele spot și derivate. Putem verifica clasamentele corespunzătoare pentru a confirma dacă o bursă este inclusă și care este poziția sa.

 

De exemplu, pentru a verifica bursa WEEX (WEEX Exchange). Intrați pe pagina principală Coingecko, faceți clic pe „Platforme de tranzacționare” - „Industria derivatelor”, unde puteți vedea că aceasta este în prezent pe locul cinci în clasamentul global al burselor de produse derivate.

 

 

Bursa WEEX se concentrează pe tranzacționarea de contracte, ocupând în prezent locul cinci în clasamentul global al burselor de produse derivate. Totuși, în clasamentul burselor spot, poziția sa nu este nici ea de neglijat, fiind pe locul 44.

 

 

Rezultatele căutării pe diferite platforme de informații pot varia, dar, în mod normal, diferențele nu ar trebui să fie prea mari. Conform căutării noastre pe CMC, în prezent WEEX se află pe locul 20 în clasamentul burselor de produse derivate și pe locul 29 în clasamentul burselor spot.

 

 

 

După ce am verificat clasamentele, este și mai important să verificăm adresele site-ului oficial și conturile de socializare precum X, Telegram, care sunt înregistrate în informațiile burselor. Dacă cineva îți trimite un link către bursa WEEX, poți verifica domeniul pentru a distinge dacă este o platformă falsificată.

 

De exemplu, dacă căutăm platforma de fraudă JPEX, care a fost distrusă de poliția din Hong Kong, vom observa că aceasta nu este listată pe Coingecko, iar pe CMC este listată, dar nu are date disponibile.

 

Vă recomand să alegeți cel puțin burse care se află în top 100 pe Coingecko sau CMC, cu cât sunt mai sus în clasament, cu atât mai bine. Desigur, chiar dacă se află în top 100, nu înseamnă că platforma este neapărat sigură, trebuie să fie verificate și alte standarde.

 

2. Verificați dacă licențele de reglementare revendicate de platformă există de fapt.

 

Din perspectiva reglementării, verificarea unei burse de criptomonede pentru a se asigura că a fost certificată de o terță parte. Putem găsi informațiile despre licențele de reglementare și alte certificări în informațiile furnizate de bursa respectivă, apoi putem verifica pe site-ul licenței pentru a verifica dacă licența menționată există și dacă este de încredere.

 

Luând OKX ca exemplu, putem găsi informațiile sale de reglementare pe site-ul oficial, de exemplu, putem verifica licența MSB din SUA, intrând să vedem documentul de certificare, pentru a ne asigura că este o licență MSB, cu un număr de înregistrare în partea de jos.

 

Să căutăm pe site-ul oficial al licenței MSB din SUA acest număr de înregistrare, pentru a verifica dacă acest document de certificare există. Se poate observa că pe site-ul oficial al Biroului de Combatere a Criminalității Financiare (FinCEN) este posibil să se găsească, confirmând astfel autenticitatea documentului.

 

 

Desigur, dificultatea de obținere a fiecărei licențe de reglementare variază, iar domeniul de aplicare este de asemenea diferit. De exemplu, MSB se ocupă cu prevenirea spălării banilor, iar MTL reglementează activitățile de tranzacționare a criptomonedelor. Dar esențialul este că, indiferent de ce tip de licență, dacă aceasta susține că o are, dar, de fapt, nu este găsită, atunci încrederea în acea bursă va fi afectată.

 

3. Fii atent la tentațiile de câștiguri ridicate anormale

 

Când vedem o bursă de criptomonede sau un grup care îți spune că îți poate oferi un câștig fix de un anumit procent pe an sau pe lună, fără limită de depunere, ar trebui să te gândești la o întrebare: de unde provine acest câștig? Cine plătește?

 

În prezent, produsele de investiții ale burselor oferă de obicei o dobândă anualizată de 5%, iar finanțele tradiționale oferă aproximativ 4-5% anualizat. Însă, dacă cineva îți recomandă o bursă care oferă o dobândă fixă anualizată de 20%, fără limită de depunere, aceasta este suspectă. De ce alte burse nu pot oferi o dobândă atât de ridicată, iar doar aceasta poate? De unde provine această dobândă atât de mare?

 

Dacă explicația pe care ți-o oferă este că au un model de arbitraj cantitativ bazat pe date mari, dar nu pot oferi detalii despre acest lucru, nu ar trebui să îi crezi. Privind înapoi la bursele care au falimentat sau care au fugit cu fondurile, cum ar fi AAX, T-SET sau schemele de fonduri din finanțele tradiționale, multe dintre acestea au folosit dobânzi ridicate pentru a atrage utilizatorii să depună fonduri și a-i înșela pe investitori.

 

De exemplu, bursa JPEX, menționată anterior, a fost promovată cu dobânzi anuale de 20% pentru USDT fără limită de depunere. Trebuie să știm că chiar și cele mai mari trei burse globale, OKX, oferă doar 10% anualizat și limitează depozitul la 1.000 USDT (orice depunere care depășește 1.000 USDT nu va atinge dobânda de 10%, acesta fiind un stimulent pentru a atrage utilizatori noi). Deci, oare JPEX face caritate? Cât despre sursa dobânzii lor, oamenii obișnuiți nu pot descoperi nimic, iar după șase luni, JPEX a început să limiteze retragerile, iar clădirea blockchain-ului pe care o închiriau a rămas goală.

 

Așadar, toți trebuie să fim atenți la acele platforme care promovează câștiguri ridicate, deoarece, în timp ce tu te concentrezi pe dobânda lor, ei sunt preocupați de capitalul tău. Desigur, nu înseamnă că bursele cu dobânzi normale sunt întotdeauna sigure, dar experiențele anterioare au demonstrat că platformele care oferă dobânzi fixe ridicate + fără limită de depunere + sursa de venit inexplicabil au o mare probabilitate de a fi scheme frauduloase.

 

4. Monitorizarea stării rezervelor financiare ale burselor

 

Dacă criptomonedele sunt încă un domeniu emergent cu o reglementare neclară, nu putem exclude apariția unor situații de fraudă, cum ar fi FTX, care, deși păreau de încredere, au deturnat fondurile clienților. Prin urmare, trebuie să monitorizăm dacă rezervele financiare ale burselor au anomalii.

 

Fondurile utilizatorilor de pe bursa centralizată sunt păstrate de bursă. Cât de multe depui, bursa ar trebui să aibă rezerve corespunzătoare. Nu ar trebui să deturneze banii clienților pentru alte activități. Rezervele burselor sunt stocate în portofele de criptomonede, iar prin caracteristica transparentă a blockchain-ului, putem utiliza informațiile publicate de bursă pentru a verifica datele din aceste portofele, înțelegând rezervele burselor.

 

De când cea de-a doua mare bursă globală, FTX, a falimentat din cauza deturnării fondurilor clienților, industria criptomonedelor a început să acorde o importanță deosebită transparenței operațiunilor, cu liderul din industrie Binance luând inițiativa de a publica rezervele, permițând utilizatorilor să verifice periodic rezervele sale.

 

Deși în prezent nu există o instituție terță parte imparțială care să verifice dacă activele totale raportate de bursă corespund rezervelor publicate de bursă, utilizatorii pot verifica datele rezervelor publicate de bursă pentru a confirma dacă starea acestora este normală. De exemplu, înainte de falimentul FTX, echipa a observat că rezervele de stablecoin ale FTX au scăzut cu 93% în două săptămâni, ceea ce era o anomalie semnificativă. Ulterior, FTX a început cu adevărat să limiteze retragerile și să intre în faliment.

 

Astfel, evaluarea anomaliilor în rezervele financiare ale unei burse este o metodă fezabilă. Recomandăm un instrument terț de verificare - Defillama, și luăm Binance ca exemplu, pentru a învăța cum să verificăm singuri.

 

Intrați mai întâi pe Defillama, selectați CEX Transparency, găsiți Binance, faceți clic pe el și veți putea vedea starea rezervei sale.

 

 

Dacă într-o zi observăm că o linie stabilă scade brusc, ar trebui să fim atenți. Este posibil ca bursa să fie afectată de FUD, iar un număr mare de utilizatori să își retragă fondurile? În acest caz, dacă bursa își păstrează bine activele utilizatorilor, chiar și în cazul unui exod, nu ar trebui să ne facem griji. Totuși, din cauza faptului că nu putem înțelege 100% modul în care funcționează o bursă, atunci când apar situații de retragere masivă, pentru a ne proteja activele, ar trebui să retragem fondurile și să observăm o perioadă de timp pentru a preveni o eventuală criză similară cu cea a FTX.

 

Concluzie

 

Mai sus sunt cele patru criterii de bază pentru a evalua dacă o bursă de criptomonede este sigură sau este o fraudă, care pot ajuta la evitarea unor burse frauduloase evidente. Totuși, escrocii evoluează continuu, existând întotdeauna metode noi de fraudă, așa că trebuie să continuăm să învățăm, să înțelegem modelul de afaceri și datele mai complexe, pentru a putea descoperi schemele frauduloase mai avansate.