Trei bănci asiatice se confruntă cu un proces de 3 milioane de dolari pentru că nu au reușit să protejeze un client de o fraudă care i-a costat aproape 1 milion de dolari. Băncile sunt acuzate că au neglijat protocoalele esențiale de Cunoaște-ți Clientul (KYC) și Prevenirea Spălării Banilor (AML).

Victima unei fraude cu criptomonede a intentat un proces

Ken Liem, un rezident din California, a intentat un proces împotriva a trei bănci: Fubon Bank Limited din Hong Kong, Chong Hing Bank Limited și DBS Bank cu sediul în Singapore. El susține că a fost înșelat prin conturi găzduite de aceste bănci.

Liem a pierdut aproape 1 milion de dolari după ce a fost vizat de fraudatori care l-au manipulat să investească în proiecte false de criptomonede.

"Schemes de 'Pig Butchering'" – O Tactică de Fraudă Periculoasă

Fraudatorii folosesc adesea o tactică cunoscută sub numele de "schemes de 'pig butchering'", unde câștigă încrederea victimei pretinzând a fi un interes romantic sau o conexiune de încredere. Odată ce încrederea este stabilită, ei atrag victima să investească în proiecte false de criptomonede.

Conform procesului, Liem a căzut victimă acestei tactici în iunie 2023, când i s-a oferit o oportunitate de investiție presupus profitabilă pe LinkedIn. Pe parcursul mai multor luni, el a transferat aproape 1 milion de dolari către conturi gestionate de băncile menționate anterior.

Măsuri Inadecvate de Securitate și Încălcări Legale Alleged

Procesul susține că băncile nu au efectuat verificări KYC și AML suficiente, care ar fi putut semnala activități suspecte. De asemenea, acuză băncile că au încălcat Legea privind Secretul Bancar din SUA, deoarece DBS Bank operează o filială în California, iar celelalte două bănci au procesat, se pare, tranzacții prin contul Wells Fargo din SUA al lui Liem.

Legea privind Secretul Bancar din SUA cere instituțiilor financiare să monitorizeze, să documenteze și să raporteze tranzacțiile suspecte pentru a preveni fraudele și spălarea banilor.

Entități Suplimentare Nomenite în Proces

Patru entități cu sediul în Hong Kong—Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited și Weidel Limited—sunt de asemenea numite în proces. Aceste entități au deschis presupus conturi în numele lui Liem și au redirecționat ilegal fondurile acestuia către conturi terțe.

Compensație Cerută și Impactul Mai Amplu al Fraudelor

Liem solicită cel puțin 3 milioane de dolari daune, considerând atât băncile, cât și entitățile numite responsabile pentru pierderile suferite.

Schemes de 'pig butchering' au devenit cel mai răspândit tip de fraudă cu criptomonede în 2024. Potrivit unui raport de la Cyvers, peste 3.6 miliarde de dolari au fost siphonate din sectorul criptomonedelor prin astfel de scheme.

Alte Victime Caută Justiție

Mulți victime ale fraudei cu criptomonede se îndreaptă către instanțe în căutarea justiției. De exemplu, Hector Gustav Gutierrez, un alt cetățean american, a intentat un proces după ce a pierdut 33 de bitcoins într-o schemă de fraudă numită 'pig butchering' orchestrată de un sindicat de crime din Asia de Sud-Est.

Această caz evidențiază amenințarea persistentă a fraudei cu criptomonede și subliniază necesitatea unor măsuri mai stricte pentru a proteja clienții.

#Cryptoscam , #CyberSecurity , #HackerAlert , #blockchain , #CryptoNewss



Rămâneți cu un pas înainte – urmați profilul nostru și rămâneți informați despre tot ce este important în lumea criptomonedelor!

Notificare:

,,Informațiile și opiniile prezentate în acest articol sunt destinate exclusiv scopurilor educaționale și nu ar trebui să fie considerate ca sfaturi de investiție în nicio situație. Conținutul acestor pagini nu ar trebui să fie considerat drept sfaturi financiare, de investiție sau orice altă formă de sfaturi. Avertizăm că investițiile în criptomonede pot fi riscante și pot duce la pierderi financiare."