După ce a căzut victima unei escrocherii cripto de aproape 1 milion de dolari, un rezident din California dă în judecată trei bănci din Asia, acuzându-le că neglijează controalele de bază care ar fi putut preveni frauda.

Reclamantul, Ken Liem, a intentat procesul pe 31 decembrie 2024, la un tribunal din California.

Frauda criptografică de 1 milion de dolari declanșează un proces

Avocații au spus că Liem a fost păcălit într-o înșelătorie de „măcelărire de porci”. În iunie 2023, escrocii l-au contactat prin LinkedIn cu o ofertă de a investi în criptomonede. 

„Măcelărirea porcilor” este un tip de înșelătorie cu criptomonede care diferă de frauda tradițională prin criptomonede în metodele sale. Termenul este o metaforă care se referă la procesul de îngrășare lent a unui porc înainte de a fi sacrificat. În mod similar, în această înșelătorie, înșelătorii își construiesc încet încrederea în victimele lor, înainte de a le înșela în cele din urmă.

Pe parcursul a mai multor luni, Liem a transferat sume mari către indivizi care se dădeau drept investitori în criptomonede. El a presupus că indivizii vor folosi fondurile pentru investiții.

Conform echipei legale a lui Liem, fondurile au fost transferate către trei bănci asiatice: Fubon Bank Limited din Hong Kong, Chong Hing Bank Limited și DBS Bank Limited din Singapore. Escrocii presupusi au transferat apoi fondurile către conturi ale terților.

Avocații lui Liem susțin că băncile nu au efectuat verificări adecvate, inclusiv Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML). Acest lucru ar fi putut semnala activități suspecte și ar fi prevenit escrocii să deschidă conturi.

Băncile nu au raportat fondurile ilicite mutate din Statele Unite către diverse entități asiatice ale căror conturi le gestionau. Ca urmare, băncile au ajutat aparent la mutarea milioanelor pentru scopuri ilegale.

În plus, procesul acuză băncile de încălcarea Legii privind Secretele Bancare din SUA. Legea stipulează că instituțiile financiare trebuie să raporteze activitățile suspecte și să mențină registre detaliate ale tranzacțiilor.

Deoarece DBS operează o sucursală în California, banca este supusă actului. În mod similar, Fubon și Chong Hing au procesat tranzacții prin contul Wells Fargo al lui Liem, bazat în SUA.

Liem solicită un proces cu juriu și un minim de 3 milioane de dolari daune.

Separat, vestea apare în contextul în care hack-urile și fraudele în criptomonede au condus la pierderi de peste 2,3 miliarde de dolari în 2024. O altă tendință îngrijorătoare a fost prevalența înșelătoriilor „Pig Butchering”. Aceste scheme elaborate de fraudă au păcălit peste 3,6 miliarde de dolari de la utilizatori neavizați.

„Creșterea încălcărilor controlului accesului și a înșelătoriilor sofisticate precum Pig Butchering subliniază importanța implementării unor instrumente de evaluare a riscurilor, validare a tranzacțiilor și detectare a anomaliilor bazate pe AI. Securitatea trebuie să evolueze pentru a rămâne cu un pas înaintea atacurilor din ce în ce mai complexe și coordonate,” a declarat firma de securitate Web3 Cyvers pentru BeInCrypto.