Să vă explicăm dacă tranzacționarea criptomonedelor este legală
Tranzacționarea criptomonedelor nu încalcă legislația. Persoanele din China continentală pot efectua tranzacții în monedă fiat prin yuan, cumpărând USDT, apoi tranzacționând cu USDT, schimbându-l în Bitcoin, Ethereum și alte criptomonede de top, sau folosind USDT pentru contracte, iar la final, din nou, efectuând tranzacții în monedă fiat prin USDT.
Ce riscuri legale există în acest proces de tranzacționare? În ceea ce privește reglementarea criptomonedelor, din 2013 până în prezent, au fost emise trei documente de reglementare. Primul a fost emis pe 5 decembrie 2013 de către Banca Populară și alte agenții, având ca scop prevenirea riscurilor asociate Bitcoin-ului, clarificând natura Bitcoin-ului. Tranzacționarea Bitcoin-ului, ca o formă de vânzare-cumpărare de bunuri pe internet, permite cetățenilor să participe, asumând riscurile.
Pe 4 septembrie 2017, Banca Populară și alte șapte ministere au emis un anunț privind prevenirea riscurilor de finanțare prin emiterea de token-uri, în care restricțiile se aplică doar domeniului emiterii ilegale de token-uri și nu interzic deținerea, tranzacționarea sau vânzarea criptomonedelor de către indivizi, inclusiv USDT. Pe 24 septembrie 2021, Banca Populară și alte zece ministere au emis un comunicat privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație în tranzacționarea criptomonedelor, cunoscut sub numele de notificarea „9.24”, care a avertizat cetățenii să se protejeze împotriva riscurilor financiare generate de criptomonede.
Cu toate acestea, simpla activitate de tranzacționare a criptomonedelor nu încalcă reglementările legale, administrative din țara noastră. Notificările din 2013, anunțurile din 2017 și notificările din 2021 sunt acte normative care nu interzic tranzacționarea criptomonedelor.
În concluzie, tranzacționarea criptomonedelor prin yuan în țară nu este ilegală. Totuși, în timpul procesului de intrare în țară, dacă sursa USDT-ului este problematică, există riscul de înghețare a contului de schimb. Apoi, în timpul procesului de retragere, dacă fondurile obținute din vânzarea USDT sunt bani proveniți din fraude, există riscul de înghețare a cardului bancar.