Pentru a preveni escrocheriile și spălarea de bani care devin din ce în ce mai frecvente, Comisia de Supraveghere Financiară a solicitat recent instituțiilor financiare să stabilească patru praguri de control al identității și prevenire a spălării banilor pentru furnizorii de servicii de active virtuale. În plus, Comisia a înființat astăzi „Direcția de Dezvoltare și Inovație a Piețelor Financiare” și, cu ocazia ceremoniei de deschidere, președintele Comisiei, Peng Jinlong, a declarat că Direcția evidențiază cele trei valori fundamentale: „proactivitate”, „inovație” și „dezvoltare”. (Context: Comisia din Taiwan a deschis „servicii de custodie pentru Bitcoin” : 5 bănci și-au exprimat interesul, iar în prima zi a anului viitor vor fi acceptate cereri) (Informații suplimentare: Combaterea escrocheriilor) „Sistemul de publicitate cu identitate reală” va fi implementat în prima zi a anului viitor, Comisia: Sistemul de înregistrare VASP va fi implementat la sfârșitul anului) În contextul în care tranzacțiile cu criptomonede continuă să prospere, reglementările globale pentru industria criptomonedelor au devenit din ce în ce mai elaborate, iar Taiwanul se aliniază vremurilor, publicând multe reglementări relevante, inclusiv noua reglementare privind prevenirea spălării banilor pentru servicii de active virtuale care va intra în vigoare la sfârșitul lunii noiembrie. În plus, pentru a întări prevenirea escrocheriilor cu criptomonede care devin din ce în ce mai frecvente, Comisia a implementat recente măsuri stricte, cerând furnizorilor de servicii de active virtuale să întărească controlul identității clienților. Nu doar atât, în cadrul programului de audit din 2025, Comisia va include și operatorii de active virtuale (VASP), ceea ce înseamnă că măsurile de prevenire a spălării banilor pentru tranzacțiile financiare ale furnizorilor de servicii de active virtuale vor deveni și mai stricte. Lecturi extinse: (Sfârșitul comercianților individuali de monede) Noile reglementări anti-spălare din Taiwan vor intra în vigoare pe 30 noiembrie; fără înregistrare, nu se pot oferi servicii de active virtuale. Comisia pentru prevenirea spălării banilor a stabilit patru praguri. Potrivit unui raport de la Sanli News, Comisia a solicitat recent instituțiilor financiare să stabilească patru praguri pentru furnizorii de servicii de active virtuale, inclusiv: În primul rând, confirmarea identității clienților, în principal atunci când se stabilește o relație de afaceri, inclusiv pentru clienți ai furnizorilor de servicii de active, dacă aceștia au completat înregistrarea pentru prevenirea spălării banilor conform legii de prevenire a spălării banilor. În cazul în care clientul refuză să furnizeze documente de verificare a identității și, de asemenea, modelul de afaceri implică activități ilegale, atunci ar trebui să se refuze stabilirea relației de afaceri. În plus, trebuie confirmat că, atunci când se tranzacționează active virtuale cu clienții acelui furnizor de servicii, fluxul de bani implicat trebuie să fie efectuat printr-un cont bancar de depozit pe numele clientului respectiv. În al doilea rând, continuarea revizuirii identității clienților existenți. În al treilea rând, referindu-se la regulamentele de auto-reglementare stabilite de Asociația Bancară, se vor stabili modele de monitorizare a tranzacțiilor relevante pentru a clarifica dacă există conturi suspecte implicate în spălarea banilor, terorism sau activități frauduloase și se pot raporta către Ministerul Justiției sau autoritățile de poliție. În al patrulea rând, dacă se descoperă că furnizorii de servicii de active virtuale sunt implicați în activități ilegale legate de valori mobiliare, produse financiare derivate, colectarea de depozite, schimb valutar intern și internațional, sau încălcarea legii de prevenire a spălării banilor, atunci trebuie să se facă o plângere către autoritățile judiciare, deoarece implică responsabilitate penală. Totuși, trebuie menționat că, în prezent, definiția „spălării banilor” în domeniul criptomonedelor rămâne neclară, ceea ce poate confunda utilizatorii de criptomonede. În acest sens, un operator de criptomonede care a dorit să rămână anonim a declarat pentru Dongqu: Utilizarea DeFi pentru a cumpăra meme coins (monede) și multe grupuri de criptomonede își oferă reciproc criptomonede ca cadouri sau plicuri roșii în timpul sărbătorilor, se consideră că acestea sunt spălare de bani? Bancherii nu pot determina, vor spune doar că fără înregistrare poate duce la erori de judecată, ceea ce este, de fapt, o reglementare incompletă. Comisia din Taiwan a deschis „Direcția de Inovație”. Pe de altă parte, conform unui raport de la United News Network, Comisia a înființat astăzi (31) „Direcția de Dezvoltare și Inovație a Piețelor Financiare” ca unitate responsabilă pentru promovarea dezvoltării inovatoare a industriei financiare, numind-o pe Hu Zehua ca director. În viitor, această direcție se va concentra pe „tehnologia financiară și inovație”, „finanțele verzi și de tranziție” și „dezvoltarea piețelor financiare”. În cadrul ceremoniei de deschidere, președintele Comisiei, Peng Jinlong, a menționat că Direcția evidențiază cele trei valori fundamentale: „proactivitate”, „inovație” și „dezvoltare” și a declarat că, în viitor, Direcția va juca rolul de „observator”, permițând Taiwanului să descopere mai multe posibilități de dezvoltare: Direcția va căuta proactiv sarcini de îndeplinit, inclusiv cele pe care alții nu le-au luat în considerare, sau multe persoane le-au gândit dar nu au început să lucreze la ele, sau lucruri pe care alții le-au dorit dar nu le-au realizat bine. De asemenea, el a subliniat că va extinde dimensiunea și domeniul de activitate, prima dată referindu-se la cele deja aprobate, care vor fi extinse, iar a doua dată la cele care nu au fost încă deschise, pentru a vedea dacă pot extinde domeniul deschis. De asemenea, el își dorește ca Direcția să își poată îndeplini rolul de „observator” în viitor. Comisia a anunțat că Direcția are patru departamente, fiecare responsabil pentru următoarele domenii: Primul departament (Departamentul de Inovație Financiară I): va stabili un punct unic pentru coordonarea consultării, evaluării și acceptării cazurilor de tehnologie financiară; va stabili reglementări, îndrumări și principii relevante pentru dezvoltarea inovației financiare; va promova schimburile internaționale în domeniul tehnologiei financiare și va colecta și analiza tendințele. Al doilea departament (Departamentul de Inovație Financiară II): va gestiona parcurile de inovație; va supraveghea forumurile expozițiilor mari din domeniul inovației din țară; va planifica și va executa colaborări în ecosistem; va planifica subvenții pentru proiecte de tehnologie financiară și va realiza evaluări; va planifica exporturile internaționale ale tehnologiilor inovatoare din țară, precum și potrivirea fondurilor și a proiectelor de colaborare; va planifica formarea talentelor în domeniul tehnologiei financiare și al tehnologiei de reglementare. Al treilea departament (Departamentul de Finanțe Verzi): va planifica și va executa acțiuni pentru finanțarea verde și tranziția; va colecta și analiza tendințele legate de obiectivele de zero emisii; va promova platforma de lucru pentru alianța de pionieri în domeniul zero emisii; va extinde schimburile internaționale și exportul de expertiză în domeniul finanțelor verzi și de tranziție; va planifica campanii de sensibilizare și educație internă. Al patrulea departament (Departamentul de Dezvoltare Financiară): va colecta măsuri relevante pentru dezvoltarea piețelor financiare internaționale, va evalua fezabilitatea și metodele de implementare în țara noastră; va organiza evaluări pentru finanțarea durabilă și va îmbunătăți certificatele de finanțare durabilă; va analiza și va coordona politicile centrelor de gestionare a activelor din Asia și va supraveghea progresele și rezultatele acestora; va coordona cu ministerele relevante pentru a facilita dezvoltarea proiectelor de natură dezvoltativă. Raporturi conexe: Asociația Tehnologiilor Financiare din 14 țări asiatice a semnat un „MOU de cooperare transfrontalieră împotriva escrocheriilor”, Comisia și Ministerul Justiției sunt mulțumite de rezultat. Comisia a confirmat: Sistemul de înregistrare VASP va fi implementat mai devreme, în decembrie anul acesta! Ge Ru-jun își exprimă îngrijorarea că operatorii ar putea fi surprinși. MaiCoin și BitoEx sunt sancționate de Comisie cu câte 1,5 milioane de dolari pentru încălcarea legii de prevenire a spălării banilor. "Comisia din Taiwan avertizează utilizatorii de criptomonede: Dacă mai există spălare de bani, vom acționa! Cerem VASP să se asigure; în aceeași zi, a fost deschisă „Direcția de Inovație a Piețelor Financiare”". Acest articol a fost publicat pentru prima dată pe Dongqu BlockTempo (Dongqu Dongqu - cel mai influent mediu de știri blockchain).