Puncte cheie
Atât BTC, cât și aurul sunt recunoscute ca fiind depozite fiabile de valoare. Combinarea celor două poate ajuta la echilibrarea volatilității Bitcoin cu stabilitatea aurului, creând un portofoliu financiar robust.
Cumpărarea aurului cu BTC implică alegerea de dealeri de încredere, verificarea termenilor, configurarea de portofele sigure și asigurarea detaliilor corecte ale tranzacției pentru a evita erorile ireversibile.
Investitorii pot, de asemenea, să achiziționeze ETF-uri susținute de aur sau aur tokenizat cu BTC, oferind lichiditate, costuri mai mici și diversificarea convenabilă a portofoliului.
Folosirea BTC pentru a cumpăra aur este adesea impozabilă, cu implicații variind în funcție de țară. Cumpărătorii trebuie să înțeleagă reglementările fiscale locale și posibilele responsabilități.
Bitcoin, o monedă digitală descentralizată introdusă după criza financiară globală din 2008–2009, a apărut ca o revelație în sistemul financiar internațional, oferind o alternativă fără frontiere și rezistentă la cenzură la sistemele tradiționale. Elimină necesitatea intermediarilor și permite tranzacții peer-to-peer (P2P), stimulând inovația în plăți și remitențe.
Bitcoin (BTC) a fost lansat în ianuarie 2009, dar abia la sfârșitul anului 2011 prețul său a devenit notabil. Pe 17 octombrie 2011, BTC era evaluat la aproximativ 3 dolari. De atunci, creșterea sa a fost remarcabilă, atingând un maxim istoric de peste 108.000 de dolari pe 17 decembrie 2024.
Comisia pentru Valori Mobiliare din Statele Unite a clasificat majoritatea criptomonedelor, cu excepția BTC, ca valori mobiliare, iar mai târziu, în ianuarie 2024, aprobarea fondurilor de investiții (ETF-uri) Bitcoin a ajutat la creșterea încrederii în BTC în rândul investitorilor obișnuiți. Ca cea mai de încredere criptomonedă, BTC și-a dovedit potențialul ca mijloc de a achiziționa active valoroase, precum aurul.
Interesul crescut de a folosi BTC pentru a cumpăra active fizice precum aurul demonstrează recunoașterea sa ca un mediu viabil de schimb. Persoanele cu venituri mari văd tot mai mult Bitcoin și aurul ca active complementare în portofoliile lor.
Acest articol discută diversele avantaje ale cumpărării aurului cu BTC, întregul proces de tranzacție, diferitele aspecte ale cumpărării ETF-urilor de aur cu BTC și problemele fiscale relevante.
De ce să cumperi aur cu BTC?
BTC și aurul au un lucru în comun: ambele sunt depozite fiabile de valoare. BTC este un activ digital care a experimentat fluctuații semnificative de preț de-a lungul timpului, în timp ce aurul are o istorie îndelungată de păstrare a averii prin diferite cicluri economice. Inclusiv atât BTC, cât și aurul în portofoliul tău poate întări strategia ta financiară.
Folosind BTC pentru a cumpăra aur, ai ocazia să îți diversifici averea fără a fi nevoie să convertești în numerar, ajutându-te să eviți comisioanele mari de conversie și oferind o experiență de tranzacție mai rapidă și mai eficientă.
Aurul, cu rolul său de secole ca depozit stabil de valoare, este, în general, mai puțin volatil decât BTC, ceea ce ajută la echilibrarea fluctuațiilor de preț ale Bitcoin-ului. Combinarea ambelor active creează o acoperire bine rotunjită împotriva riscurilor de piață, oferind stabilitate și potențial de creștere pentru portofoliul tău.
Începând cu 2024, aurul continuă să fie un activ preferat de refugiu, în timp ce ascensiunea BTC l-a făcut un activ digital foarte căutat pentru investiții pe termen lung.
Cumpărarea aurului cu BTC face legătura între activele moderne și cele tradiționale, sporind flexibilitatea managementului averii. Beneficiezi de deținerea unui activ descentralizat de mare valoare, în timp ce profiți de valoarea pe termen lung a aurului. Această sinergie face ca achiziția de aur cu BTC să fie o strategie de diversificare financiară strategică și orientată spre viitor.
Știai că? Deși poți cumpăra aur cu BTC, orice corelație directă între BTC și aur este statistic nesemnificativă sau aproape de zero, conform lui Baur și Hoang (2021).
Pașii pentru a cumpăra aur cu BTC
Cumpărarea aurului cu BTC implică o serie de pași:
Pasul 1: Cercetează dealeri de aur de încredere
Începe prin a identifica dealeri de aur de încredere care acceptă BTC ca plată. Pentru a asigura fiabilitatea lor, caută recenzii ale clienților, certificări și măsuri de securitate pe care le-au implementat.
Explorează inventarul dealerului pentru a alege produsele de aur care se potrivesc cel mai bine nevoilor tale. Dealerii oferă, în mod obișnuit, lingouri de aur, monede și round-uri. Lingourile de aur sunt blocuri dreptunghiulare de aur, adesea folosite pentru investiții la scară mare datorită greutății și purității lor ridicate, de obicei variind de la 1 gram la câteva kilograme.
Monedele de aur sunt piese mintuite de guvern, cu statut de monedă legală, fabricate din aur, de obicei mai mici ca dimensiune, având design-uri unice și o valoare nominală. Ele sunt populare atât pentru investiții, cât și pentru scopuri de colecție, adesea având un preț premium față de conținutul lor de aur.
Round-urile de aur, pe de altă parte, sunt mintuite privat și seamănă cu monedele ca formă și design, dar nu au statut de monedă legală. Ele sunt, în general, mai puțin costisitoare decât monedele, deoarece nu au aspectele de colecție și statutul de monedă legală, făcându-le o opțiune rentabilă pentru a investi în aur.
Compară cu atenție opțiunile bazate pe greutate, puritate și comisioanele dealerului pentru a-ți maximiza valoarea Bitcoin-ului.
Pasul 2: Verifică termenii vânzătorului
Revizuiește politicile dealerului privind prețurile, livrarea și returnările. Ia în considerare ratele dinamice de conversie BTC-la-aur, deoarece prețurile criptomonedelor pot fluctua.
Pasul 3: Configurează un portofel Bitcoin
Creează un portofel Bitcoin sigur dacă nu ai deja unul. Poți crea unul pe o platformă de schimb cripto, cum ar fi Binance, sau poți opta pentru un portofel software de auto-îngrijire, cum ar fi Trust Wallet, pentru a facilita tranzacțiile pentru cumpărarea aurului.
Dacă ai dețineri semnificative de BTC, ai putea folosi un portofel hardware pentru stocare sigură și transfera unele înapoi într-un portofel software pentru a cumpăra aur.
Pasul 4: Plasează comanda
În mod obișnuit, o plată BTC pentru aur implică trimiterea de BTC la adresa de portofel a vânzătorului. Acest exemplu folosește portofelul Binance pentru a demonstra procesul de trimitere a BTC.
Conectează-te și atinge pictograma "Retragere" în tab-ul "Prezentare generală".
Introdu "BTC" în câmpul de căutare.
Atinge "BTC". Copiază și lipește adresa de pe factura vânzătorului, alege rețeaua și introdu suma de retragere. Alegerea rețelei depinde de preferința comerciantului de a primi plata într-un portofel Bitcoin sau într-o adresă Lightning Network.
Atinge "Retragere" și confirmă plata.
Vânzătorul va primi, în general, plata după trei confirmări de către blockchain-ul Bitcoin. Protocolul Lightning Network facilitează tranzacții mai rapide și mai ieftine pe blockchain-ul Bitcoin.
Când efectuezi plăți, este important să verifici de două ori adresele portofelului și detaliile tranzacției pentru a evita erorile, deoarece tranzacțiile cripto sunt ireversibile.
Dacă preferi să eviți greșelile care s-ar putea întâmpla când copiezi adresa, poți plăti folosind un cod QR. Pentru a scana codul QR, atinge pictograma din colțul din dreapta al câmpului "Adresă/Factură", scanează codul QR de pe factură și finalizează tranzacția.
Păstrează ID-ul tranzacției ca dovadă a plății.
Pasul 5: Livrare și stocare sigură
Dealerul poate să îți ofere o alegere între livrarea fizică sau stocarea sigură în seif. Facilitățile de stocare în seif oferă un mediu protejat și controlat pentru a păstra în siguranță activele fizice valoroase.
După primirea plății, dealerul va trimite aur fizic la adresa ta sau îl va depozita într-un seif, care îl va păstra în siguranță în numele tău.
Știai că? La 24 decembrie 2024, există 19,7 milioane BTC în circulație, iar capitalizarea de piață este de 1,8 trilioane de dolari.
Poți cumpăra un ETF de aur cu BTC?
Un fond de investiții tranzacționat la bursă pentru aur este un produs financiar care monitorizează prețul aurului, permițând investitorilor să obțină expunere la acest produs de bază fără a-l deține. Fondurile ETF pentru aur sunt atractive pentru investitori datorită lichidității lor, a comodității tranzacționării pe burse și a capacității de a diversifica portofoliile fără cerința de stocare sigură.
În mod tradițional, investitorii cumpărau ETF-uri de aur folosind monede fiat. Cu toate acestea, acum este posibil să cumpărați ETF-uri susținute de aur folosind BTC. ETF-urile de aur sunt o alegere populară pentru cei care doresc să investească în aur fără a-l deține fizic, oferind comoditate și lichiditate.
Cumpărarea ETF-urilor cu BTC are mai multe avantaje:
Accesibilitate: Pe platformele de schimb cripto, poți cumpăra ETF-uri de aur cu BTC, la fel cum poți folosi BTC pentru a cumpăra aur fizic.
Viteză: Tranzacțiile BTC sunt de obicei mai rapide decât metodele tradiționale de bancare internațională, care ar putea dura zile.
Acoperire globală: Poți folosi BTC pentru a investi în ETF-uri de aur din orice colț al lumii, indiferent de geografie.
Mai accesibil: Achiziționarea de ETF-uri de aur cu BTC poate duce la costuri mai mici decât folosirea metodelor tradiționale.
Portofoliu echilibrat: Dacă dorești să adaugi un activ stabil în portofoliul tău, ETF-urile de aur ar putea fi ideale pentru tine.
Investiția în aur fizic vs. ETF-uri de aur folosind BTC
Înainte de a cumpăra ETF-uri de aur, asigură-te că platforma pe care o alegi este de încredere, având politici clare privind prețurile și ratele precise de conversie BTC la ETF. Acest lucru asigură o tranzacție lină și te ajută să eviți comisioanele ascunse în timp ce investești.
Știai că? Exemple de ETF-uri de aur includ iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL) și iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest (IAUM).
Poți tokeniza aurul și plăti cu BTC?
Da, este posibil să tokenizezi aurul și să plătești cu BTC. Aurul tokenizat reprezintă deținerea reală a aurului pe un blockchain, fiecare token fiind susținut de o anumită cantitate de aur fizic. Aurul tokenizat îți oferă acces la aur într-un format digital, divizibil și tranzacționabil.
Achiziționarea de token-uri susținute de aur cu BTC are diverse beneficii. Aceasta combină fiabilitatea aurului cu transparența și eficiența tehnologiei blockchain. Tranzacțiile sunt rapide și sigure și nu necesită schimburi de valută fiat, eliminând cheltuieli suplimentare. În plus, token-urile de aur sunt extrem de lichide, pe care le poți transfera sau tranzacționa ușor, făcându-le o alternativă de investiție versatilă.
Aurul tokenizat oferă deținătorilor de Bitcoin o modalitate simplă de a diversifica portofoliile, de a se proteja împotriva volatilității criptomonedelor și de a avea acces la valoarea atemporală a aurului, toate acestea fără a părăsi ecosistemul cripto.
De exemplu, Tether Gold (XAUt) digitalizează proprietatea fizică a aurului pe blockchain, combinând punctele forte ale criptomonedelor cu stabilitatea aurului. În plus, Alloy by Tether (AUSDt) este un stablecoin susținut de Tether Gold, urmărind dolarul american în timp ce este ancorat într-o rezervă de aur fiabilă.
Implicarea fiscală a cumpărării de aur cu BTC
Folosirea Bitcoin pentru a cumpăra aur va avea ramificații fiscale care diferă în funcție de jurisdicție:
Statele Unite: Serviciul de Venituri Interne consideră criptomonedele ca proprietate. Consideră utilizarea BTC pentru a cumpăra aur ca un eveniment impozabil, ceea ce poate genera impozit pe câștigurile de capital pe diferența dintre prețurile de cumpărare și vânzare.
Regatul Unit: Serviciul Fiscal și Vamal al Majestății Sale (HMRC) clasifică impozitele pe criptomonede în două categorii: Impozit pe câștigurile de capital și Impozit pe venit. Schimbarea BTC pentru aur poate duce la impozite în cadrul acestor categorii, în funcție de prag.
Germania: Germania impozitează câștigurile și veniturile din criptomonede la rata ta personală de impozit pe venit, care variază de la 0% la 45%.
Singapore: Singapore nu impune impozit pe câștigurile de capital pentru persoanele care nu sunt implicate în comerțul profesional cu criptomonede. Cu toate acestea, se aplică un impozit pe bunuri și servicii (GST) de 8% asupra comisioanelor suportate în timpul tranzacțiilor cu criptomonede.
Japonia: Profiturile din criptomonede în Japonia sunt impozitate ca venit, inclusiv atât impozitul național pe venit, cât și un impozit de 10% pe rezidență, rezultând o rată efectivă a impozitului între 15% și 55%.
Riscurile de a cumpăra aur cu BTC
Cumpărarea aurului cu BTC implică mai multe riscuri. În primul rând, volatilitatea prețului este o provocare, deoarece valoarea BTC poate fluctua neașteptat, ceea ce duce la rate de schimb nefavorabile în timpul tranzacțiilor și reduce profiturile fiscale.
Responsabilitățile fiscale pot apărea, deoarece jurisdicțiile probabil consideră astfel de tranzacții ca evenimente impozabile, rezultând în impozite pe câștigurile de capital sau impozite pe venit. În funcție de locația ta, va trebui să iei în considerare problemele de reglementare înainte de a merge mai departe cu o astfel de tranzacție.
Colaborarea cu dealeri de aur neconfirmați te expune riscurilor de contrapartidă, conducând la fraudă. În plus, tranzacțiile BTC sunt ireversibile, iar orice greșeală poate duce la pierderea banilor. Nu lasă loc pentru nicio eroare. Înainte de a merge mai departe cu o tranzacție pentru a cumpăra aur cu BTC, este esențial să verifici legitimitatea vânzătorilor, să te familiarizezi cu reglementările locale și să evaluezi condițiile actuale de piață.
