Pe 19 august 2024, Curtea Supremă și Parchetul Suprem au publicat o nouă interpretare judiciară a infracțiunii de spălare a banilor (click pentru a vizualiza), articolul 5, alineatul (6), prin tranzacții cu „active virtuale” și metode de schimb de active financiare, transferând și convertind veniturile provenite din infracțiuni; adică, în viitor, tranzacțiile de spălare a banilor prin USDT, $BTC și alte criptomonede vor fi considerate infracțiuni de spălare a banilor.

Pentru jucătorii din criptomonede, cumpărarea și vânzarea personală de USDT și alte criptomonede, în special pentru comercianții OTC, ce înseamnă că criptomoneda devine unul dintre modurile de spălare a banilor?

Primul: OTC este pe primul loc, riscurile OTC au crescut! Tranzacțiile personale cu USDT, BTC au un impact mic. Deținerea de USDT, BTC nu este afectată!

Răspuns: modelul de tranzacționare OTC determină riscuri mari de blocare a cardului și riscuri penale, infracțiuni comune fiind: ajutor la infracțiuni, ocultare, gestionare ilegală; ulterior, infracțiunea de spălare a banilor va deveni un invitat frecvent.

Investițiile personale în tranzacționarea USDT, BTC, retragerea de către burse, trebuie să fie bine verificate, în general rămân în riscul de blocare a cardului, riscurile penale sunt mai mici. Deținerea personală de criptomonede nu este afectată.

Al doilea: înseamnă că toate activitățile de tranzacționare a criptomonedelor din China continentală sunt ilegale? Se va interzice tranzacțiile cu criptomonede în țară?

Răspuns: tranzacțiile cu criptomonede nu sunt considerate activități ilegale, ci sunt acte comerciale normale. În prezent, reglementările referitoare la criptomonede sunt reglementate prin trei documente, respectiv, notificarea emisă pe 5 decembrie 2013 de către Banca Poporului și alte departamente (privind prevenirea riscurilor asociate cu Bitcoin), anunțul emis pe 4 septembrie 2017 de către Banca Poporului și alte șapte ministere (privind prevenirea riscurilor asociate cu emiterea de token-uri), notificarea emisă pe 24 septembrie 2021 de către Banca Poporului și alte zece ministere (privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație în tranzacțiile cu criptomonede). Niciunul dintre cele trei documente nu stipulează că tranzacțiile cu criptomonede sunt ilegale, iar legea nu interzice, deci este liber; infracțiunea de spălare a banilor este doar subliniată ca exemplu, criptomoneda este unul dintre instrumentele de spălare a banilor.

Al treilea: înseamnă că, dacă tranzacționezi criptomonede și primești cele șapte tipuri de fonduri asociate spălării banilor, vei fi considerat vinovat de spălare a banilor?

Nu există o abordare unică, pentru a constitui infracțiunea de spălare a banilor trebuie îndeplinite două condiții. Prima este că, în mod obiectiv, a primit venituri provenite din spălarea banilor, mascare, ocultare a infracțiunilor legate de droguri, organizații de tip mafie, activități teroriste, infracțiuni de contrabandă, corupție și mită, infracțiuni ce perturbă ordinea de gestionare financiară, infracțiuni de fraudă financiară și natura fondurilor, iar simpla primire a acestor fonduri nu va constitui infracțiunea de spălare a banilor; a doua este că, subiectiv, se știe sau se presupune că se știe despre natura fondurilor primite. Ambele sunt necesare. Adică, primirea acestor fonduri + cunoașterea subiectivă.

Al patrulea: ce înseamnă cunoașterea subiectivă? Dacă suspectul de crimă nu recunoaște și nu există înregistrări clare ale conversației, poate justiția să condamne?

Poate fi condamnat, explicația judiciară privind infracțiunea de spălare a banilor, articolul 3, clarifică că se recunoaște „cunoaște sau ar trebui să știe”, ar trebui să se bazeze pe informațiile cu care persoana a intrat în contact, fondurile provenite din infracțiuni și veniturile acestora, tipurile și cantitățile de venituri provenite din infracțiuni și transferul acestora, comportamentele de tranzacționare, conturile financiare și alte situații anormale, coroborând experiența profesională a persoanei, relația cu infractorii și declarațiile și apărările sale, mărturiile co-învinuiților și ale martorilor etc. Excepție fac dovezile care dovedesc că persoana nu știa.

Al cincilea: care acțiuni de cumpărare și vânzare a U-urilor vor fi considerate spălare de bani?

Exemplu: Zhang San, în ultimii doi ani a lucrat ca comerciant de U la bursă, într-o zi s-a întâlnit cu Li Si prin intermediul unui prieten, Li Si l-a prezentat pe așa-zisul mare lider Wang Wu, Wang Wu i-a spus lui Zhang San că este proprietarul unei anumite companii din țară și că vrea să achiziționeze criptomonede. Cei doi au comunicat și au tranzacționat printr-un software de chat criptat din străinătate, marja de preț stabilită a fost de 30 de cenți pentru fiecare USDT, Wang Wu a declarat că va folosi metoda de plată în numerar offline, cei doi s-au întâlnit într-un loc din țară pentru a schimba U cu bani. Ulterior, fondurile plătite de Wang Wu au fost fonduri de corupție, iar în acest caz, din punct de vedere obiectiv, fondurile primite de Zhang San prin vânzarea de monede erau una dintre cele șapte tipuri de fonduri asociate spălării banilor. Subiectiv, deși Wang Wu nu i-a spus clar comerciantului de U Zhang San că fondurile erau de corupție, din modelul tranzacției anormal, prețul anormal, neîndeplinirea obligației de verificare, precum și timpul și experiența lui Zhang San în domeniul criptomonedelor, Zhang San poate judeca că așa-zisul mare lider „are probleme cu persoana și banii”, iar acțiunea lui Zhang San de a vinde U și de a retrage fonduri va fi considerată de justiție ca având cunoștință subiectivă, constituind astfel infracțiunea de spălare a banilor. Desigur, dacă dovezile nu pot presupune suficient cunoașterea că sunt fonduri de corupție, este posibil să se considere infracțiunea de ajutor la infracțiuni sau alte infracțiuni.

Al șaselea: obligația de verificare pentru jucătorii din criptomonede a crescut, este mai necesară protejarea de sine!

Răspuns: jucătorii din criptomonede care retrag fonduri trebuie să evite nu doar primirea fondurilor provenite din fraudă, fonduri de jocuri de noroc, fonduri de schimb valutar, ci și să evite primirea fondurilor din corupție, fonduri de fraudă în strângerea de fonduri, fonduri ilegale, trebuie să întrebe despre scopul achiziției de U și sursa fondurilor, și să păstreze ordinele pentru a putea urmări tranzacțiile.