Cele mai comune licențe financiare din SUA sunt: MSB, MTL, NFA, consultant de investiții SEC și înregistrare SEC. Iată definițiile detaliate și cerințele de reglementare!
Licența MSB (Afaceri de Servicii Monetare):
Licența MSB din SUA este un tip de licență financiară reglementată și emisă de Biroul pentru Combaterea Criminalității Financiare (FinCEN) din cadrul Ministerului de Finanțe al SUA. Aceasta este echivalentă cu un permis de funcționare și este unul dintre documentele de conformitate importante pentru bursele de proiecte blockchain.
Principalele subiecți reglementați sunt afacerile și companiile legate de serviciile monetare, inclusiv schimbul valutar, transferurile internaționale de bani, tranzacțiile/transferurile monetare (inclusiv criptomonede/monede virtuale), emiterea ICO, oferirea de proiecte preplătite, emiterea cecurilor de călătorie etc.Licența MTL (Licența de Transmitere a Banilor):
Licența MTL, adică Licența de Transmitere a Banilor, este o cerință legală impusă de statele din SUA pentru entitățile care desfășoară activități de transfer de bani și servicii financiare conexe. Scopul acesteia este de a asigura stabilitatea piețelor financiare și protecția drepturilor consumatorilor.
Include plata facturilor, transportul de bani etc.Licența NFA (Asociația Națională a Viitoarelor):
Asociația Națională a Viitoarelor (NFA) din SUA este organismul de auto-reglementare pentru piețele de viitor și valută din SUA, având responsabilitatea de a reglementa comportamentele de tranzacționare ale piețelor de derivate, inclusiv futures și forex, asigurând transparența și corectitudinea pieței. Licența NFA este un certificat de aprobat emis de NFA pentru comercianții de futures și valută, consilierii de tranzacționare a mărfurilor (CTA) și operatorii de fonduri de mărfuri (CPO) care îndeplinesc cerințele de reglementare, fiind o condiție necesară pentru a accesa piețele de futures și valută din SUA.Consultant de investiții SEC:
Conform Legii Consultantului de Investiții din SUA, un consultant de investiții se referă la o persoană care desfășoară activități comerciale în scopul obținerii unei remunerații prin furnizarea de informații despre valoarea titlurilor sau recomandări de investiții și tranzacționare de titluri. SEC deține jurisdicție exclusivă asupra consultantilor de investiții care administrează active ce depășesc o anumită dimensiune, în timp ce fondurile de management de dimensiuni mici și medii sub această dimensiune sunt înregistrate la nivel de stat, astfel încât SEC să își poată concentra resursele de reglementare pe subiecți mari și importanți.Înregistrare SEC:
Înregistrarea SEC din SUA se referă la înregistrarea la Comisia de Valori Mobiliare din SUA (SEC), de obicei, deoarece natura emisiunilor de tokenuri de tip securitate (STO) din SUA aparține titlurilor de valoare, iar emiterea acestora în SUA este supusă reglementării SEC.
Informații despre înregistrarea de conformitate Regula D: inclusiv planul de afaceri detaliat al proiectului, raportul de audit despre active, compania din SUA etc.