Tranzacționarea P2P pe Binance este o modalitate convenabilă de a cumpăra și vinde criptomonede direct cu alți utilizatori. Cu toate acestea, pe lângă beneficii, P2P are și potențialul de fraudă. În acest articol, VNSC vă va ajuta să înțelegeți tipurile de fraudă P2P Binance și cum să o preveniți în mod eficient.
Ce determină tranzacțiile 2P2 Binance să prezinte un risc potențial de fraudă?
Lansat în 2017, Binance a devenit rapid destinația principală pentru investitorii în criptomonede la nivel global, afirmându-și poziția de unul dintre cele mai mari schimburi de monede virtuale din lume. La Binance, investitorii sunt conectați direct între ei printr-un sistem de tranzacționare peer-to-peer, permițându-le să schimbe, să cumpere și să vândă o varietate de monede și monede virtuale cu alții din întreaga lume, deschizând ușa unui potențial de profit semnificativ.
Binance oferă o platformă care permite tranzacții P2P flexibile și eficiente, sporind oportunitățile de profit ale utilizatorilor. Cu toate acestea, modelul de tranzacționare P2P pe Binance are și riscuri potențiale, care pot cauza pierderi financiare investitorilor dacă nu sunt atenți și înțelepți în timpul procesului de tranzacționare:
În tranzacțiile P2P, investitorii transferă și primesc în mod direct bani prin conturile lor bancare, creând oportunități pentru fraudatori, determinând investitorii să piardă bani sau monede.
Tranzacționarea P2P pe Binance se bazează pe un acord între două persoane, ceea ce face dificilă rezolvarea disputelor în caz de fraudă, cu puțin sprijin din partea bursei.
Legea nu are reglementări specifice pentru a proteja utilizatorii în tranzacțiile P2P în monedă virtuală și nu există nicio organizație internațională care să o garanteze, făcând ca drepturile investitorilor să nu fie garantate atunci când apar incidente.
Factorii psihologici și lipsa de înțelegere a pieței sunt, de asemenea, motivele pentru care investitorii cad cu ușurință în capcanele de escrocherie ale băieților răi, în special în tranzacțiile P2P pe Binance.
Toate formele comune de fraudă
Din ce în ce mai mulți investitori noi intră pe piața de tranzacționare cu criptomonede, atrași de dezvoltarea puternică și potențialul mare al acestui domeniu.
Dintre schimburile existente, Binance a apărut ca o alegere populară pentru cumpărarea, vânzarea și schimbul de monede rapid și convenabil. Acest lucru reflectă încrederea și prioritatea pe care utilizatorii le au pentru Binance datorită caracteristicilor sale remarcabile și siguranței ridicate.
Cu toate acestea, piața nu este întotdeauna sigură, în special pentru noii investitori. Mai jos sunt escrocherii Binance P2P pe care trebuie să le acordați atenție și să le preveniți cu atenție.
Site fals de tranzacționare P2P
În ultimii ani, crearea de site-uri web false Binance a devenit una dintre formele populare de fraudă Binance P2P, mai ales că Binance își extinde influența și atrage un număr mare de noi utilizatori înregistrați.
Investitorii, în special cei care sunt noi în Binance și care nu cunosc Binance, sunt expuși unui risc mare de a fi înșelați de aceste site-uri false.
Escrocii sofisticați creează site-uri web cu nume de domenii similare cu Binance, schimbând câteva caractere mici sau folosind nume de domenii cu terminații diferite (.com, .vn, .edu, .net…), detalii pe care mulți investitori le trec adesea cu vederea. Aceste site-uri web pot apărea în partea de sus a rezultatelor căutării din cauza campaniilor de publicitate pe Google sau Facebook, ceea ce face ca mulți oameni să creadă în mod eronat că sunt pagini oficiale Binance.
De asemenea, hoții abordează clienții prin forumuri și grupuri de tranzacționare și trimit link-uri false, conducându-i către site-uri web P2P frauduloase. Când jucătorii se conectează și efectuează tranzacții pe aceste site-uri web, în esență, ei transferă bani într-un cont al unui escroc, nu sunt protejați de Binance și ar putea foarte bine să-și piardă banii.
Uzurpare identitatea unui personal de asistență pentru schimburi P2P
Escrocii folosesc adesea o tactică mai sofisticată de a se preface a fi personal de asistență sau consultanți ai unui schimb P2P, iar aceasta este una dintre cele mai populare înșelătorii de pe Binance astăzi.
Deoarece Binance este o bursă internațională, numărul de contact pentru asistența clienților este adesea localizat în străinătate, fraudatorii pot folosi numere de telefon internaționale, pretind că sunt angajați Binance și pot contacta persoanele.
Ei se vor oferi să asiste jucătorii în tranzacții P2P sau în conturi curente și chiar să solicite să fie prieteni pe platforme de rețele sociale precum Zalo, Viber... Folosind abilitățile de persuasiune și oferind informații false, fac victimele să aibă încredere și dezvăluie informații sensibile precum OTP coduri sau coduri de securitate, ceea ce duce la pierderea controlului asupra conturilor și activelor. Banii și bunurile electronice ale victimei pot fi apoi transferate continuu între conturi, complicând căutarea făptuitorului.
Uzurpare identitatea sistemului de plată automată P2P pe Binance
Escrocii se prefac adesea a fi sisteme de plată automatizate în tranzacționarea P2P pe Binance, încurajând jucătorii să elibereze criptomonede pentru a aștepta plata. Cu toate acestea, este important să rețineți că Binance nu acceptă plăți automate; Dacă jucătorul eliberează mai întâi criptomoneda, el sau ea poate pierde moneda fără a primi banii.
Pentru a evita acest truc, trebuie să determinați dacă aveți de-a face cu un serviciu real pentru clienți Binance și să încercați să înțelegeți cum să plătiți în tranzacții P2P. Binance oferă doar o platformă care permite tranzacții directe între persoane fără nicio formă de încredere sau plăți automate.
Folosind chitanțe de plată false
Falsificarea chitanțelor de plată este o metodă obișnuită de fraudă în tranzacționarea P2P a Binance. În timpul procesului de tranzacție, Binance va bloca monedele până când ambele părți confirmă transferul și primirea fondurilor. Cu toate acestea, unii trișori profită de încrederea jucătorilor pentru a comite fraude.
Exemple de fraudă folosind chitanțe false:
Cumpărătorul creează o chitanță falsă de transfer de bani pentru a convinge vânzătorul să confirme primirea banilor și să finalizeze tranzacția, chiar dacă banii nu au fost transferați, determinând vânzătorul să piardă monedele fără a primi banii.
În unele cazuri, cumpărătorii au comandat monede cu o sumă complexă, precum 258.375.823, dar de fapt au transferat doar 238.375.823, o abatere de doar o cifră. Dacă vânzătorul nu verifică cu atenție și nu confirmă rapid, va suferi pierderi de zeci de milioane de dong. Sau, într-un alt caz, cumpărătorul se poate angaja să cumpere pentru 258.375.823, dar să transfere doar 25.837.582, făcând diferența în sumă de până la sute de milioane de dong.
Escrocul poate oferi, de asemenea, să anuleze tranzacția după ce cumpărătorul a plătit, ceea ce duce la pierderea cumpărătorului de bani fără a primi monedele.
Frauda prin plasarea a 2 comenzi identice pe 2 conturi diferite
În această înșelătorie, două conturi A și B plasează simultan o comandă de cumpărare de monede identică de la un vânzător. A a făcut transferul, dar nu a confirmat în aplicație, dar a făcut o fotografie a chitanței și i-a trimis-o lui B. Apoi, B a folosit acea fotografie a chitanței pentru a anunța vânzătorul că banii au fost transferați și a solicita vânzătorului să elibereze monedele. . Dacă vânzătorul nu verifică și deblochează cu atenție monedele pentru B, atunci A confirmă transferul, A are în continuare dovada transferului de bani și vânzătorul va pierde monedele fără a primi bani de la B.
Pentru a preveni această situație, vânzătorul trebuie să se asigure că numele contului și informațiile despre tranzacție din registrul de comenzi se potrivesc cu informațiile persoanei care a transferat efectiv fondurile înainte de a elibera monedele.
De ce ar trebui să aveți în vedere când tranzacționați P2P?
Majoritatea tranzacțiilor P2P de pe Binance sunt internaționale și convenite de comun acord între cele două părți. Problemele de fraudă apar adesea din cauza lipsei de informații a utilizatorilor despre modul în care funcționează schimbul sau din cauza credulității.
Pentru a asigura siguranța atunci când tranzacționați P2P și pentru a evita pierderea de bani în mod nedrept, acordați atenție următoarelor puncte:
Stăpânește cunoștințele schimburilor P2P și înțelege clar reglementările și metodele de plată. Utilizați linkul oficial al Binance pentru a evita înșelătoria prin linkuri false.
Securizează informațiile personale, e-mailul și numărul de telefon de înregistrare, setează toate informațiile de recomandare de pe schimb în modul privat pentru a preveni profitarea informațiilor personale.
Nu furnizați niciodată coduri OTP sau coduri de securitate nimănui, chiar și atunci când sunt solicitate de personalul serviciului pentru clienți. Binance nu sună pentru a solicita informații de asistență.
Fiți precaut cu tranzacțiile internaționale, verificați informațiile și urmați regulile Binance. Nu confirmați tranzacția dacă nu ați primit încă banii.
Prioritizează tranzacționarea cu comercianți P2P reputați cu recenzii bune și istoric de tranzacționare clar pe Binance.
Verificați cu atenție informațiile bancare și confirmați că banii au sosit înainte de a elibera monedele.
Evitați scanarea codurilor QR sau a codurilor din surse necunoscute și nu furnizați informații personale pe platformele de social media. Binance sprijină clienții doar prin intermediul site-ului și aplicației sale oficiale.
Tranzacționarea P2P pe Binance aduce multe beneficii, dar și riscuri potențiale dacă utilizatorii nu sunt suficient de vigilenți. Mai sus sunt toate formele de fraudă Binance P2P la care noii investitori ar trebui să le acorde atenție pentru a-și proteja activele. Urmați întotdeauna instrucțiunile de siguranță, utilizați măsuri de verificare în doi factori, nu împărtășiți niciodată informații personale cu nimeni și rămâneți la curent cu noile metode de phishing.