În mediul financiar actual, tranzacțiile cu criptomonede sunt tot mai urmărite, iar legalitatea tranzacționării criptomonedelor și riscurile asociate cu cumpărarea și vânzarea USDT au devenit probleme centrale pentru mulți investitori.
1. Analiza legalității și riscurilor tranzacționării criptomonedelor
Începând cu 2013, guvernul intern a recunoscut criptomonedele ca bunuri virtuale, iar această măsură a conferit în anumite măsuri o legitimitate inițială comerțului individual cu Bitcoin. Totuși, pe măsură ce timpul a trecut, autoritățile de reglementare au întărit constant controlul, introducând o serie de măsuri de reglementare. În special în 2017, cele șase ministere au publicat soluții de gestionare relevante, care au subliniat unele comportamente inadecvate în tranzacțiile cu Bitcoin. Totuși, este demn de menționat că această măsură nu a impus restricții sau interdicții asupra deținerii de criptomonede de către indivizi sau asupra transferurilor normale.
Din punct de vedere legal, pentru indivizi, simpla acțiune de cumpărare și vânzare a Bitcoin-ului este legală în cadrul actual al legislației. Dar acest lucru nu înseamnă că tranzacțiile pot fi efectuate fără grijă, deoarece există o „linie roșie” clară care nu trebuie depășită. De exemplu, manipularea cursului de schimb U pentru a obține beneficii necorespunzătoare sau atragerea altora în activități de tranzacționare de tip piramidă cu criptomonede, aceste comportamente pot implica infracțiuni grave precum „înșelăciune”, „camuflarea veniturilor din infracțiuni”, „spălarea banilor” etc. În plus, deschiderea neautorizată a unei burse de criptomonede, emiterea unor noi tipuri de monede virtuale și desfășurarea de tranzacții OTC sunt, de asemenea, acte ilegale în interior, iar cei care le comit se vor confrunta cu sancțiuni legale.
În timpul tranzacției, investitorii trebuie să se confrunte cu numeroase riscuri. În primul rând, riscul de volatilitate a prețului; fluctuațiile prețului pe piața criptomonedelor sunt extrem de severe, prețul Bitcoin-ului poate crește sau scădea semnificativ într-un timp foarte scurt, ceea ce va afecta drastic valoarea activelor investitorilor și va reprezenta o mare provocare pentru psihologia și capacitatea financiară a acestora. În al doilea rând, riscul contrapartei; din cauza anonimatului și a caracterului descentralizat al tranzacțiilor cu criptomonede, este dificil de evaluat cu acuratețe situația de credit a contrapartei, existând posibilitatea de default sau fraudă. În plus, există riscul legal; deși simpla cumpărare și vânzare a Bitcoin-ului este legală în prezent, dacă în timpul tranzacției se implică accidental în comportamente ilegale, cum ar fi cele menționate anterior, se va confrunta cu consecințe legale. Prin urmare, persoanele care efectuează tranzacții de cumpărare și vânzare a Bitcoin-ului trebuie să înțeleagă pe deplin regulile de tranzacționare ale Bitcoin-ului și riscurile de piață, să-și gestioneze activul în mod rațional și să evite investițiile impulsive. De asemenea, trebuie să rămână vigilenți, să observe atent schimbările din politica internă și să-și ajusteze strategia de investiții în timp util pentru a-și asigura siguranța activelor.
În concluzie, desfășurarea de activități de tranzacționare cu criptomonede în interior, pentru comportamentele normale de tranzacționare ale indivizilor, atâta timp cât nu implică activități ilegale offline și promovarea de proiecte, poate asigura o anumită siguranță. Totuși, investitorii trebuie să-și amintească constant de „linia roșie” legală, să acționeze cu prudență, să-și organizeze rațional proporția activelor și să evite să cadă în capcana litigiilor legale inutile și a pierderilor economice din cauza investițiilor impulsive.
2. Investigarea riscurilor în tranzacționarea USDT
În interior, deținerea de USDT nu este ilegală, dar activitățile de tranzacționare asociate cu aceasta prezintă numeroase riscuri, care ar putea implica chiar activități financiare ilegale. Deși deținerea nu este interzisă de lege, o dată ce se implică în tranzacții, este foarte ușor să se atingă marginea legii și să se intre în zona „liniei roșii”, iar în această situație, legea nu va oferi protecție pentru comportamentele de tranzacționare relevante.
Așa-numita „linie roșie” se referă, în special, la evitarea cu strictețe a riscurilor legale penale posibile atunci când se cumpără și se vinde USDT, cum ar fi ocultarea infracțiunii, complicitatea la infracțiuni, înșelăciune și spălarea banilor. Aceste infracțiuni, odată încălcate, pot aduce consecințe legale extrem de grave pentru indivizi, nu doar amenzi uriașe, ci și posibile pedepse cu închisoarea, chiar și închisoare pe viață, afectând grav viața personală și dezvoltarea viitoare.
Pe lângă riscurile legale, tranzacționarea USDT mai prezintă și alte riscuri. În primul rând, riscul de volatilitate a prețului; USDT, ca o criptomonedă, este influențată de diverse factori, cum ar fi raportul cerere-ofertă pe piață, mediul economic macro, schimbările din politica și reglementările, prețul fluctuează frecvent, iar investitorii ar putea suferi pierderi de active din cauza unei scăderi bruște a prețului. În al doilea rând, riscul de alocare a activelor; dacă un investitor alocă prea multe fonduri în tranzacționarea USDT și ignoră alocarea altor active, odată ce piața USDT întâmpină probleme, aceasta va avea un impact major asupra stării generale a activelor personale.
În plus, există și riscul de înghețare a cardului. Pe de o parte, atunci când informațiile de înregistrare ale contrapartei primite de investitor nu corespund cu contul de plată, există riscul de a primi fonduri suspecte. Odată ce victima începe procedurile legale pentru recuperarea fondurilor, contul bancar al investitorului nu doar că va fi înghețat, ci poate fi etichetat și ca având „două carduri” (card bancar, cartela de telefon), ceea ce va afecta negativ istoricul de credit al acestuia și poate influența viața de zi cu zi, cum ar fi imposibilitatea de a efectua tranzacții bancare normale sau de a utiliza transportul cu avionul sau trenul de mare viteză. Pe de altă parte, dacă investitorul efectuează operații de tranzacționare frecvente într-un interval scurt de timp, în special prin metode OTC pentru a livra USDT, este foarte ușor să fie detectat de sistemul de risc al băncii, ceea ce ar putea duce la înghețarea sau limitarea tranzacțiilor contului, provocând inconveniente și pierderi economice investitorului.
În concluzie, fie că este vorba de tranzacționarea Bitcoin-ului sau de cumpărarea și vânzarea USDT, deși în prezent nu este complet interzis în interior, riscurile legale, riscurile de tranzacționare, riscurile de înghețare a cardului etc. nu pot fi ignorate. Înainte de a efectua orice tranzacție cu criptomonede, investitorii trebuie să-și îmbunătățească nivelul de cunoștințe de bază, să înțeleagă profund legislația și riscurile de piață relevante, asigurându-se că comportamentele lor de tranzacționare sunt legale și conforme. De asemenea, trebuie să mențină decizii de investiții raționale, să nu fie atrași de profituri mari, să evite investițiile impulsive, reducând astfel riscurile și protejându-și siguranța activelor și drepturile legale.
Dă clic pe profil pentru a te abona, te vom ghida să nu te pierzi în lumea criptomonedelor!
#加密ETF申请热潮涌现
